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【基金X光機】富蘭克林華美全球成長基金(台幣)

閱讀時間約 1 分鐘
作者 : 蔣竣植 (CFP)
若投資一檔基金多年其績效皆無起色,是否該了解一下發生甚麼事了?
最近協助客戶檢視基金時,發現到一檔全球股票型基金 - 富蘭克林華美全球成長基金(台幣),其長期績效表現不彰,引起了我的好奇。藉此機會來探究此檔基金到底發生了甚麼事吧!
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一位熱愛閱讀、喜愛講課、樂於投資、醉心於研究國際政經新聞的書呆子。 希望透過寫作,能讓更多人得到正確的理財觀念及國際觀。 持續進化中
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「最近理專推薦我一檔有18%配息率的基金,可代替軍公教的18%,你覺得可以投資嗎?」一位軍職退役的王伯伯問到。 「喔!真的嗎?我來研究看看!」邊說邊覺得這也太不可思議了吧?
投資,你可以很複雜,也可以很簡單,端看你的事前規劃是否充足。文中的3件事其實是很多人忽略的,參考看看吧!
這兩年有許多在學校講授理財相關課程的機會,與同學們的互動讓我彷彿也跟著年輕了許多。但每當問及對於「未來」的想法,同學們似乎卻有著期待但茫然的矛盾思緒。
「之前買了一檔配息型的基金,我單筆500萬進去,每月可領約2.5萬,還不錯!」王伯伯得意的說著。 這幾年許多長輩對這類配息型的投資商品讚不絕口,相較於持續「弱化」的政府退休金而言,似乎是個可代替的理財工具。這回我們一樣從「風險」的角度來看該如何有效改善,以提升獲利。
「我發現這一檔基金的淨值處在相對低點,你覺得有投資的機會嗎?」
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