保險經紀人工作 - 翊瑋故事

更新於 發佈於 閱讀時間約 5 分鐘

保險經紀人工作內容是什麼呢?
今天邀請翊瑋分享他擔任保險經紀人的故事。

1. 描述目前工作的內容
以我個人而言,保險經紀人的工作包含學習進修、找客戶、規劃保單、列客戶名單、約訪。
我日常一天的工作內容大概像這樣:
公司每天都會有早會大概一小時,不過不是枯燥乏味的業績報告,而是會事先安排的豐富內容,包括各家保險商品的調整(新增、停售)、發展組織增員的相關主題、洽談保單規劃遇到的異議問題處理、公司業績競賽的頒獎激勵、其他專業知識(勞保、稅務)的分享等等,為的是讓每一位同仁有良好的業務習慣(不然應該是睡到自然醒)&提升每一位同仁的專業能力。
早會結束後,中午前可能會處理一些客戶的文書作業,包括報件、客戶服務(申請理賠、契約變更等等)。中午有時跟客戶有約,有時我會去信義區陪老婆吃午餐,有時也會去健身房上飛輪課,以維持一下體態哈哈。下午,我可能會準備要跟客戶討論的保單規劃建議書、外面有時會報名進修課程、或是私訊朋友、客戶約碰面(如果要談保險就會先說,但是不會推銷)晚上,是最常找客戶的時間,因為他們下班了,比較有空,大部分的周遭同儕都是正常上班族,所以晚上反而是比較忙碌的時間。
其實我沒有太分什麼平日、假日,或是說工時多長,因為只要客戶有需要,我沒有事先安排,通常一定是把客戶放在第一順位。
另外,說實話以上內容沒有任何一項是強制性的,包括開早會也是一樣,所以從事「業務性質」的工作,最重要的是自律,自己有完全的決定權,也有人是白天時段找客戶,就看每個人的客群、習慣、時間安排。
2. 可以分享一個在工作上印象深刻的回憶嗎?

好的、壞的,我各分享一個(其實我覺得有非常多,但思考過後挑了兩個)

好的:我想分享一個理賠案例,首先有個前提:就是理賠發生的速度跟頻率超乎我預期的快,當然大部分不會是太大的理賠(理賠金額在10,000以內),這個案例理賠金額大概5萬多元,但最印象深刻的是風險發生當下的感受。
我還記得是去年四月底我騎單車環島,騎到台9線終點,正在路邊休息時,一個客戶打給我,說他1歲的小朋友發高燒住院,問我當初買的保險內容。我跟他說:住院一天5,000,如果說觀察治療過程中,有任何狀況,有27萬的理賠額度,儘管用,若有需要,就什麼都用最好的!
客戶跟我說:太好了,謝謝你翊瑋,還好你有幫我規劃好。
我覺得這是保險發揮最大價值的時候,真正讓人感到安心、放心,頓時覺得非常有成就感。
我希望我的客戶永遠都不要用到保險,但是天有不測風雲,如果風險真的發生了,我可以很大聲、放心地說你有什麼保障。
雖然大部分的人都希望業務員瞭解他們的需求,幫他們規劃,但我常跟客戶說:你的需求加上我的專業,才等於最好的規劃。因為我們經手、看過的理賠案例是更多的。壞的:同樣也是一個理賠案例,不過是沒有規劃好的理賠案例,卻也剛好遇到比較嚴重的事故。沒規劃好的,是市場上80%以上的業務員都沒有涉略過的雇主勞工相關保險,很巧的是我在剛踏入這個行業就接觸到一位中小企業主,詢問這方面的保險規劃,結果我沒有規劃好,員工也剛好發生意外,所以讓雇主有一定程度損失,保險並沒有完全轉嫁他的風險。我曾為了這件事情非常懊惱,後來也很誠心地去跟客戶道歉,也因為這件事情,讓我了解到自己的不足,還有很多東西要學習。
3. 可以分享你的工作關或生活觀嗎?
其實從來沒有想過自己有一天會從事保險業,當初加入的原因也不是被什麼年薪百萬、被動收入所吸引,純粹有緣分簡單了解這間公司、這個辦公室環境後,覺得這個行業不錯、同事人也很好,可以「考慮」一下,想不到引起家人反彈,後來覺得想為自己的人生做主(可能含有一些叛逆的成分),也算是有點想證明自己,不用靠家人、親戚,也可以做好,所以就毅然決然投入。
後來有時真的會感受到社會大眾對這個行業的刻板印象,最常聽到的就是「唸台大怎麼跑去賣保險?」(語氣跟表情是重點),說這句話的人包括最親近的家人、朋友的父母、甚至連外面上課跟同業聊到他們都很訝異(我心裡感嘆,連你自己都對自己的工作沒信心,那你怎麼讓你的客戶放心?)
不可否認,收入非常重要,但若是能有一些金錢無法衡量的價值收穫,我想那更加珍貴,樂業就會敬業,敬意就會專業,以上三點結合,真的行行出狀元。
我很開心,從事保險業這份神聖且有價值的工作,曾經聽過一位國外的壽險大前輩說:保險,不是你想做就能做的,這份工作有他的使命感跟價值。
我希望我保險事業上最大的目標,就是提升這個行業的社會地位,因為我們專業的規劃,讓保險這個陪伴一個人一生最為重要的東西,有著良好的規劃,而身為保險從業人員的我們,本來就應該受到最大的肯定!
超越收入的工作價值&成就感,如果能讓這個社會變得更好,我認為非常有意義。
4. 工作外,你有哪些很喜歡做的事呢?
打籃球、看書(專業書籍、自傳、勵志小語等等),打籃球就不用說了,應該會打到80歲,喜歡看書是覺得這件事情能讓我成為一個更好的人,從書本中可以吸取很多人生智慧!

也藉此小宣傳 #保險一日翊知識 (可以到臉書上搜尋喔!)
慢慢介紹一些保險的知識,未來也預計會更多元,除了最常聽到的醫療險,旅平險、汽機車保險、住宅地震險火險等等,此外,包括業務員的一天、理賠案例分享等等,都可能會是分享的內容~!


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