如何優雅的成為保險業務員 (一)

很多人都討厭保險業務員，這是一個故事，描述我為何會優雅的成為他們，但不像他們，需要隨時要準備緣故拜訪、陌生開發，見人寒暄問暖。

幾年前，一位好友因為意外過世，好友走的突然，家人還來不及反應，人就走了，去好友家慰問時聊到，好友在世時耳根子軟，買了一堆人情保單，結果，當事情發生時，好友家人拿著保單跟保險業務員詢問時，發現這個不能賠，那個沒有保，搞得一肚子火。

市面上保險產品這麼多，保險業務員一個比一個會說，一個比一個看起來還誠懇，最怕的是，親朋好友推銷或建議的人情保單，買也不是，不買又不好，加上本身家人之前吃過保險的悶虧，萌生自己幫自己買保險保單的念頭。

現在這個社會很方便，任何東西只要上網搜一搜，都能找到一些資訊。誰能賣保險保單? 在台灣的話，需取得保險業務員資格並辦理登錄。好，我可以試看看。

保險業務員資格之取得，應年滿二十歲，具有高中（職）以上學校畢業或同等學歷，並應符合下列條件之一：

參加前項第一款資格測驗者，應依各有關公會所訂之業務員資格測驗要點規定報名。

各有關公會得考量保險市場發展情形，於報經主管機關核准後，舉辦單一保險種類之業務員資格測驗。前二項業務員資格測驗要點由有關公會訂定，報主管機關備查。

首先，要如何報名資格測驗，如同前面提到的，現在這個社會很方便，任何東西只要上網搜一搜，都能找到一些資訊，所以，我找了一家保經公司幫忙報名資格測驗，而考試內容網路上也可以找到一些資料。

假如，想賣壽險或醫療險等險種給自己的話，最基本的，只要通過人身保險資格測驗，想賣車險等險種的話，需要考財產保險證照，想賣投資型保單的話，需要考投資型保單證照，假如計價單位為外幣的話，需要有銷售外幣收付非投資型保險商品資格。

我的正職是個朝九晚五的上班族，我想，應該大部份的人都是，當下班後，通常我都已經精疲力盡，呈現半死狀態，我的作法是從網路上找了一些考古題，每天洗完澡，癱在床上後，就順順看到眼睛睜不開來，自然睡死為止，期間，就機關幫我報名大概兩周後的考試場次，通常考古題，看到三遍，應該就有概念，可以去考了，保險資格考試考的都是基本概念，有念就會知道答案，沒有太大難度，有金融背景的朋友，應該時間會花的更少，最後，我也如願考到資格了。

當你通過資格測驗後，就需要找家機關登錄你的業務員資格，那些機關可以登錄，我的經驗是，很多保經保代公司、甚至保險公司，都有增員需求，可以自行詢問，總之，登錄後就能進行招攬行為，可以賣保單了。

近年來，一直有些文章標題，像是保險業務為前十個最可能被AI取代的職業，或保險業80% 的人會被AI 取代的標題，對一個自己做自己保險業務的人，我覺得這是利多，你的本業不是保險業，所以你沒有太多時間去做分析、比較、研究等，透過AI可以幫你產出你要的結果，透過網路，你就可以送件或補件。你沒有太多業績或考核壓力，利用自己的時間，得到自己需要的服務，何樂而不為啊?