[投資基礎課程]第七堂課-投資工具及方法介紹

更新於 發佈於 閱讀時間約 8 分鐘
raw-image

俗話說, 工欲善其事, 必先利其器, 我們想要達成財務自由,首先一定得對我們所要使用的投資工具有一定的了解, 這也是這堂課的目的,這篇我主要是先簡單介紹一下我們投資的工具, 這些是Mr. S覺得可以進行長期投資的比較恰當的投資工具,至於選擇權、期貨、等衍生性金融商品, 由於比較著重在短期, 就不特別贅述了。

投資就像組一支籃球隊一樣, 必須攻守兼具, 不能一昧攻擊像跑轟戰術一樣,團隊中需要有得分手, 也要有擅長防守的球員, 再搭配適當的戰術, 才能不斷得分同時又不讓對手得分太多, 這樣才有資格打進季後賽, 甚至問鼎總冠軍(財務自由)。接下來讓我們看看這堂課可以學到什麼?Mr. S也會用籃球員去代表每個投資工具。

這堂課學到什麼?

  • 了解投資工具: 股票、債券、指數型ETF、CFD差價合約


投資工具1- 股票- 高報酬高風險(進攻型球員)


raw-image

NBA的Stephen Curry 是目前公認頂尖的進攻型球員, 他的快速3分投射讓他可以大量的得分,就好像股票一樣可以取得高回報。股票就是你投資一筆錢去取得一間公司一部分的股份, 當起這間公司的老闆/股東, 從此這間公司經營上賺錢賠錢都跟你息息相關,公司營運成長時, 公司成長的獲利會反映到股價上, 你也享受的股價上漲的樂趣, 反之, 當公司營運開始走下坡時,股價也會往下滑。

股票是在我介紹的投資工具中報酬最高的, 但風險也是最高的,股價常常會被消息及新聞牽動, 所以投資股票的人要特別小心謹慎,股票可以讓你資產上天堂, 但同時也可以帶你下地獄, Mr. S認為股神巴菲特的公司波克夏是最適合長期投資的股票之一, 可以當作是核心持股(也就是直到退休前都不需要更換的持股), 而其他的公司不管如何Mr. S建議只要占您的資產組合約1~10%即可,因為股票波動性較大, 所以比較適合當作衛星持股 (必須定期檢視並適時獲利了結)。


投資工具2-債券 –低報酬低風險


raw-image


NBA的Tim Duncan就是一個頂尖的防守大鎖, 把球隊的禁區守的死死的, 不讓對手越雷池一步。換到投資就是幫助大家整體資產組合減少波動的工具。

債券的話就是你借錢給政府/公司, 然後定期收取利息,就像把房子出租, 定期收取房租一樣, 債券的市場價格是跟利率是走勢相反的, 如果利息上升, 債券的市場價格是會下降, 反之利息下降, 債券市場價格會上升, 為什麼會這樣呢? 假設你持有一個債券, 每年固定3%利息, 今天聯準會調升利率,所以市場利率變成4%, 這樣的話新的債券就有固定4%的利息, 比你手上持有的還要多1%, 所以你手上的債券比市場上的價值差了一點,那既然價值差了一點價格自然就下降囉。

債券的好處是穩定配息, 且在市場空頭時, 可以作為避險的工具, 抵擋下跌的損失, 假如說股票是一把利劍,債券就是一面盾牌, 注重防禦能力, 像是一檔債券ETF代號AGG的, 2008年當市場跌36%時, AGG反而繳出5.24%的成績, 彌補了整體資產組合因股票下跌所受的損失,但債券的壞處就是報酬率相對較低, 長期持有下來相比股票會差距很大,因為股市長期來說20-30年間仍會成長的, 而持有太高的債券比例(如50%以上)長期下來就會失去享受到這些額外的報酬, 而且目前人類平均壽命約80歲左右, 所以Mr. S比較建議再約60歲後再轉成比較保守型的投資會比較好。

投資工具3- 指數型被動ETF-市場報酬市場風險


raw-image

NBA LBJ就是一個能攻能守的搖擺人, 每場都能提供穩定的得分火力跟穩定的防守, 因為他有強壯的身體可以抵抗他的對手,並利用身體優勢在得分跟防守上都佔便宜。就像投資ETF一樣, 可以長期取得穩定的獲利並充分分散個別公司風險。

ETF 是一項被動投資工具, 因為一般投資人無法直接投資指數像是S&P500, Dow Jones , 台北加權指數…等等。但是現在有ETF就可以做到, 透過投資ETF,你可以像指數一樣取得跟市場相同的報酬。 Mr. S非常推薦這項投資工具,簡單易懂又有效, 輕輕鬆鬆打敗市場一堆共同基金的專業經理人, 台灣現在也開始推行很多不同的ETF, 真的很棒, 因為這代表著台灣市場越來越成熟, 但是目前台灣現行的ETF管理費上仍然不夠便宜, 所以我在這裡除了台灣50以外, 大部份推薦的是美股的ETF。透過美股的ETF,可以投資到全世界, 是個很方便的投資地方, 而且產品健全, 應有盡有。我們只要透過美國的網路券商即可輕鬆投資美股, 而且大部分券商都支援中文服務, 像是Mr. S常用的Firstrade就非常方便!

投資工具4- 差價合約CFD-風險報酬依追蹤商品而定


raw-image


NBA Kobe 就是一位全能型球員, 能投能切能傳能防守,又具備頂尖領導能力, 是曾今世上最有競爭力的球員, 只可惜他意外身亡, 不然他會留下更多傳奇的事跡。投資工具差價合約CFD就像一個全能的契約, 可以是追蹤個股, ETF, 債券, 外匯, 原物料, 也可以提供各種槓桿, 非常靈活又沒有時間限制, 所以這幾年開始流行起來。


差價合約是一種衍生性金融商品, 英文又叫Contract for Difference, 簡單來說是一個沒有持有實體商品專注在價差的合約而已,根據合約由賣方付給買方平倉時的價格與買方當初買近的價格之間的差價, 這個合約較有靈活性,可以多空操作, 可以加入槓桿成分, 而且可以交易各式各樣的商品:股票、ETF、期貨、外匯、虛擬貨幣、原物料、石油黃金等等都可以,所以風險可大可小, Mr. S自己本身在一個叫Etoro的投資平台有利用這項商品進行交易, 但Mr. S呼籲大家不要使用槓桿比較好, 這樣風險可以小一點。

最後總結, Mr. S建議各位在投資前最好都先做一下功課, 了解一下自己投資的工具, 這樣投資起來也可以更放心更順手喔, 投資就是要以簡御繁才能長長久久。

----------------------------------------------------------------------------------

想跟大家分享一個看法, 投資其實是20%技術, 80%觀念, 在動盪的市場, 若你能掌握哪些是變與不變的道理, 你就能讓你的資產增值。20%技術方面大家可以加入Etoro的投資平台, 複製Mr. S讓大家立即擁有專業的投資組合, 而Mr. S在方格子網站上致力於分享給大家80%正確投資理財觀念, 大家可以先從Etoro101及Mr. S投資理財基礎課程學習基礎觀念, 若想再進修的, Mr. S有提供訂閱專案, Mr. S會分享精華10招財務自由式以及在進階課程中分享個股分析、美股的資產配置、以及私帳戶的帶進帶出操作,讓大家能夠100%的掌握投資理財的真諦。



留言
avatar-img
留言分享你的想法!
avatar-img
Mr.S 的沙龍
39.5K會員
354內容數
您好, 我是Mr. S, 你的財務自由規劃師。這個沙龍著重在分享4個主題:美股月報、從0到1財務自由通行證、94愛成長及94愛閱讀。適合不知道該怎麼投資、存不下錢、擔心退休金不夠用…等6種人。相信藉由我的文字可以改善您的財務生活, 從此享受沒有恐懼, 只有安心的財富人生。
Mr.S 的沙龍的其他內容
2025/03/07
如果你不想煩惱選股,想一次性投資全球市場,那 VT 就是你的最佳選擇!這次,我要跟你分享這檔超適合作為核心持股長期持有的 ETF:VT。本篇文章會分享投資VT的三個理由
Thumbnail
2025/03/07
如果你不想煩惱選股,想一次性投資全球市場,那 VT 就是你的最佳選擇!這次,我要跟你分享這檔超適合作為核心持股長期持有的 ETF:VT。本篇文章會分享投資VT的三個理由
Thumbnail
2023/12/21
財經M平方年度大課:【全球投資視野養成計畫 】隆重登場!這次首度邀請業界3位重磅領學導師加入范琪斐 、曲博和敏迪,一起陪你來深度頗析全球總經環境、未來科技趨勢以及關鍵區域發展!
Thumbnail
2023/12/21
財經M平方年度大課:【全球投資視野養成計畫 】隆重登場!這次首度邀請業界3位重磅領學導師加入范琪斐 、曲博和敏迪,一起陪你來深度頗析全球總經環境、未來科技趨勢以及關鍵區域發展!
Thumbnail
2023/09/06
這次我幫你搶先試用這款股股美股交易 App ,並且幫你分成 9 個步驟, 幫助你能夠從 0到 1 快速上手!只要無腦照著順序走就好囉!
Thumbnail
2023/09/06
這次我幫你搶先試用這款股股美股交易 App ,並且幫你分成 9 個步驟, 幫助你能夠從 0到 1 快速上手!只要無腦照著順序走就好囉!
Thumbnail
看更多
你可能也想看
Thumbnail
沙龍一直是創作與交流的重要空間,這次 vocus 全面改版了沙龍介面,就是為了讓好內容被好好看見! 你可以自由編排你的沙龍首頁版位,新版手機介面也讓每位訪客都能更快找到感興趣的內容、成為你的支持者。 改版完成後可以在社群媒體分享新版面,並標記 @vocus.official⁠ ♥️ ⁠
Thumbnail
沙龍一直是創作與交流的重要空間,這次 vocus 全面改版了沙龍介面,就是為了讓好內容被好好看見! 你可以自由編排你的沙龍首頁版位,新版手機介面也讓每位訪客都能更快找到感興趣的內容、成為你的支持者。 改版完成後可以在社群媒體分享新版面,並標記 @vocus.official⁠ ♥️ ⁠
Thumbnail
每年4月、5月都是最多稅要繳的月份,當然大部份的人都是有機會繳到「綜合所得稅」,只是相當相當多人還不知道,原來繳給政府的稅!可以透過一些有活動的銀行信用卡或電子支付來繳,從繳費中賺一點點小確幸!就是賺個1%~2%大家也是很開心的,因為你們把沒回饋變成有回饋,就是用卡的最高境界 所得稅線上申報
Thumbnail
每年4月、5月都是最多稅要繳的月份,當然大部份的人都是有機會繳到「綜合所得稅」,只是相當相當多人還不知道,原來繳給政府的稅!可以透過一些有活動的銀行信用卡或電子支付來繳,從繳費中賺一點點小確幸!就是賺個1%~2%大家也是很開心的,因為你們把沒回饋變成有回饋,就是用卡的最高境界 所得稅線上申報
Thumbnail
全球科技產業的焦點,AKA 全村的希望 NVIDIA,於五月底正式發布了他們在今年 2025 第一季的財報 (輝達內部財務年度為 2026 Q1,實際日曆期間為今年二到四月),交出了打敗了市場預期的成績單。然而,在銷售持續高速成長的同時,川普政府加大對於中國的晶片管制......
Thumbnail
全球科技產業的焦點,AKA 全村的希望 NVIDIA,於五月底正式發布了他們在今年 2025 第一季的財報 (輝達內部財務年度為 2026 Q1,實際日曆期間為今年二到四月),交出了打敗了市場預期的成績單。然而,在銷售持續高速成長的同時,川普政府加大對於中國的晶片管制......
Thumbnail
重點摘要: 6 月繼續維持基準利率不變,強調維持高利率主因為關稅 點陣圖表現略為鷹派,收斂 2026、2027 年降息預期 SEP 連續 2 季下修 GDP、上修通膨預測值 --- 1.繼續維持利率不變,強調需要維持高利率是因為關稅: 聯準會 (Fed) 召開 6 月利率會議
Thumbnail
重點摘要: 6 月繼續維持基準利率不變,強調維持高利率主因為關稅 點陣圖表現略為鷹派,收斂 2026、2027 年降息預期 SEP 連續 2 季下修 GDP、上修通膨預測值 --- 1.繼續維持利率不變,強調需要維持高利率是因為關稅: 聯準會 (Fed) 召開 6 月利率會議
Thumbnail
本篇文章分享了實踐資產配置的 5 大關鍵步驟,主要是在幫助讀者更好地理解資產配置,進而實現財務自由。同時也會說明資產配置是什麼以及它的目的與好處。
Thumbnail
本篇文章分享了實踐資產配置的 5 大關鍵步驟,主要是在幫助讀者更好地理解資產配置,進而實現財務自由。同時也會說明資產配置是什麼以及它的目的與好處。
Thumbnail
棒球投資學-找到最適合自己的投資方式,重複做就對了
Thumbnail
棒球投資學-找到最適合自己的投資方式,重複做就對了
Thumbnail
學習理財工具 真正開始理財的時候, 我們應該要認識身邊有什麼工具是可以使用幫助我們財富增值的。 下面列表中分了7類投資工具。 📷 第二類短期票據。短期票據一般是只三個月,6個月,一年期以下的票據,一般包括銀行本票、銀行承兌匯票、商業本票、商業承兌匯票等。風險相對少 ,短期利息少的理財工具。 📷
Thumbnail
學習理財工具 真正開始理財的時候, 我們應該要認識身邊有什麼工具是可以使用幫助我們財富增值的。 下面列表中分了7類投資工具。 📷 第二類短期票據。短期票據一般是只三個月,6個月,一年期以下的票據,一般包括銀行本票、銀行承兌匯票、商業本票、商業承兌匯票等。風險相對少 ,短期利息少的理財工具。 📷
Thumbnail
圖片來源:Unsplash。 透過數據說話,運用科學資料告訴我們如何提升投資勝率! 投資規劃與籃球比賽有許多相似的地方,像是球隊選擇球員就如同投資人建構投資組合一樣,而進攻與防守就像是股票與債券。 隨著科技的進步,越來越多 NBA 球隊透過科學化分析,協助球員在比賽時獲得更多的勝利,例如近期 NBA
Thumbnail
圖片來源:Unsplash。 透過數據說話,運用科學資料告訴我們如何提升投資勝率! 投資規劃與籃球比賽有許多相似的地方,像是球隊選擇球員就如同投資人建構投資組合一樣,而進攻與防守就像是股票與債券。 隨著科技的進步,越來越多 NBA 球隊透過科學化分析,協助球員在比賽時獲得更多的勝利,例如近期 NBA
Thumbnail
歷屆美國職籃NBA奪冠隊伍,不難發現都有一個共通點,除了優異的進攻外,這些隊伍在防守上也下足了工夫。「防守贏得總冠軍!」這是籃球場上的經典名言。防守是籃球比賽中重要的一環,相對於進攻華麗的可觀賞性,防守較為沉悶,但卻是球隊能否獲勝的重要關鍵。
Thumbnail
歷屆美國職籃NBA奪冠隊伍,不難發現都有一個共通點,除了優異的進攻外,這些隊伍在防守上也下足了工夫。「防守贏得總冠軍!」這是籃球場上的經典名言。防守是籃球比賽中重要的一環,相對於進攻華麗的可觀賞性,防守較為沉悶,但卻是球隊能否獲勝的重要關鍵。
Thumbnail
即使方法不同,我也不會對一個賺錢的人說,「你錯了」。 畢竟有句話,「你負責正確,我負責賺錢」。
Thumbnail
即使方法不同,我也不會對一個賺錢的人說,「你錯了」。 畢竟有句話,「你負責正確,我負責賺錢」。
Thumbnail
歡迎各位來到實戰的章節。
Thumbnail
歡迎各位來到實戰的章節。
追蹤感興趣的內容從 Google News 追蹤更多 vocus 的最新精選內容追蹤 Google News