我全都要 !美股ETF一魚兩吃
閱讀時間約 2 分鐘
上週Blaire介紹小資族入門三檔股票型ETF，這周要來介紹股債平衡型ETF。對於懶得做資產配置的投資人也是一種可行的替代方案。可參閱上一篇資產配置核心概念。
西元2008年11月由iShares公司順勢推出了四檔股債平衡的ETF，同時兼具在平衡機制，產品特性如下：
AOA：iShares核心積極配置ETF (iShares Core Aggressive Allocation ETF)
AOR：iShares核心成長配置ETF (iShares Core Growth Allocation ETF)
AOM：iShares核心穩健配置ETF (iShares Core Moderate Allocation ETF)
AOK：iShares核心保守配置ETF (iShares Core Conservative Allocation ETF)
該如何選擇那一種ETF?
- 風險屬性
依照自己可承受的風險屬性考量，來決定要買哪一檔ETF作為核心配置，風險承受度排序分別為，AOA > AOR > AOM > AOK - 年齡區隔
年輕投資朋友一方面資本有限，但時間卻是比年長者相對優勢，容錯率也相對高，因此我會推薦年輕人可將火力集中在AOA，隨著年紀增長，再慢慢調整投資比重在AOR、AOM或AOK。
- 35歲前→ AOA
- 35~50歲→ AOR
- 50~65歲→ AOM
- 65歲後→ AOK
投組再平衡
在資產配置的領域中，假設原本股債比是8:2，但隨著時間的流逝，尤其近幾年股市呈現大多頭行情，你會發現股票的市值不斷增加，投資組合比重就會漸漸往9:1甚至最終變成股票的形狀。因此為了防止不要讓資產過度集中化，固定一段時間執行再平衡是必須要做的投資規劃。
幸運的是，ishares這四檔股債平衡ETF就有自動每半年處理再平衡的機制，如此一來就不用煩惱何時要執行。每年只需內扣0.25%的管理費就有專人為您處理。說到這裡，是不是覺得這四檔ETF真的幫助實現懶人投資的最高境界呢?
為什麼會看到廣告
41會員
21內容數
留言0
查看全部
你可能也想看
重點摘要：
1.9 月降息 2 碼、進一步暗示年內還有 50 bp 降息
2.SEP 上修失業率預期，但快速的降息速率將有助失業率觸頂
3.未來幾個月經濟數據將繼續轉弱，經濟復甦的時點或是 1Q25 季底附近
近期的「貼文發佈流程 & 版型大更新」功能大家使用了嗎？
新版式整體視覺上「更加凸顯圖片」，為了搭配這次的更新，我們推出首次貼文策展 ❤️
使用貼文功能並完成這次的指定任務，還有機會獲得富士即可拍，讓你的美好回憶都可以用即可拍珍藏！
大盤反轉，指數多單續抱。
經歷8月1693點的殺盤後，
本週迎來V轉週，
大盤反彈幅度為
8/20的最低點16248，
到8/27的17209，
反彈961點，
有效反彈，站上月線。
在指數大跌，
依心法勇敢「大跌買進」，
並且「長期持有」，
目前手上多單獲利中，
靜待波段停利點出場。
個股部分
外資續賣，指數續跌
總評是尚未回穩。
個股開始表現
週五美股漲，台指期夜盤漲185
希望就此做底，順利上攻。
大盤從7/15的18034，
到8/20的16341，
波段跌幅1693點，
此時進場做多指數，
雖不能確定是最低點，
但也是相對低點，
長期持有勝算較高。
ETF中00752跟0075
公開我的美股ETF配置－因子投資組合
如何結合動能與價值投資？
附上影片：配置邏輯與原理講解
上圖是VTI+VXUS(50/50) vs 「75/25因子配置」的回測結果：
期間為1997/01/01~2021/5/31，採每年再平衡一次，風險方面可看標準差及最大跌幅來評估看看
經過前面兩篇的解說，相信各位在股市高點，對於單筆一次性進場，應該比較沒那麼怕了！
告訴大家一個小秘密，其實我在寫這兩篇文章之前，我自己親身實測，直接單筆投入了將近100萬台幣到全球股市當中，絕不紙上談兵、空講理論，就100萬，直接All in一檔ETF：VWRA 。
影片中有我用複委託下單的對帳單
時序就這樣步入這一年的最後一個月，充滿著感恩與耶誕氣息的月份，特別是今年在疫情的干擾之下，全球都陷入了一股混亂的節奏，致使今年的耶誕都不耶誕了。
這裡不玩說文解字，ETF的簡介可以上網google到很多答案。
簡單的說，ETF是一籃子股票，一種可以在交易所內可以買賣的基金。這跟前一篇所聊的基金最大的差異，就在手續費。
股票型基金手續費1.5％是基本，ETF手續費只要0.32％，便宜將近5倍。
那0050、0056到底那個比較好？？
重點摘要：
1.9 月降息 2 碼、進一步暗示年內還有 50 bp 降息
2.SEP 上修失業率預期，但快速的降息速率將有助失業率觸頂
3.未來幾個月經濟數據將繼續轉弱，經濟復甦的時點或是 1Q25 季底附近
近期的「貼文發佈流程 & 版型大更新」功能大家使用了嗎？
新版式整體視覺上「更加凸顯圖片」，為了搭配這次的更新，我們推出首次貼文策展 ❤️
使用貼文功能並完成這次的指定任務，還有機會獲得富士即可拍，讓你的美好回憶都可以用即可拍珍藏！
大盤反轉，指數多單續抱。
經歷8月1693點的殺盤後，
本週迎來V轉週，
大盤反彈幅度為
8/20的最低點16248，
到8/27的17209，
反彈961點，
有效反彈，站上月線。
在指數大跌，
依心法勇敢「大跌買進」，
並且「長期持有」，
目前手上多單獲利中，
靜待波段停利點出場。
個股部分
外資續賣，指數續跌
總評是尚未回穩。
個股開始表現
週五美股漲，台指期夜盤漲185
希望就此做底，順利上攻。
大盤從7/15的18034，
到8/20的16341，
波段跌幅1693點，
此時進場做多指數，
雖不能確定是最低點，
但也是相對低點，
長期持有勝算較高。
ETF中00752跟0075
公開我的美股ETF配置－因子投資組合
如何結合動能與價值投資？
附上影片：配置邏輯與原理講解
上圖是VTI+VXUS(50/50) vs 「75/25因子配置」的回測結果：
期間為1997/01/01~2021/5/31，採每年再平衡一次，風險方面可看標準差及最大跌幅來評估看看
經過前面兩篇的解說，相信各位在股市高點，對於單筆一次性進場，應該比較沒那麼怕了！
告訴大家一個小秘密，其實我在寫這兩篇文章之前，我自己親身實測，直接單筆投入了將近100萬台幣到全球股市當中，絕不紙上談兵、空講理論，就100萬，直接All in一檔ETF：VWRA 。
影片中有我用複委託下單的對帳單
時序就這樣步入這一年的最後一個月，充滿著感恩與耶誕氣息的月份，特別是今年在疫情的干擾之下，全球都陷入了一股混亂的節奏，致使今年的耶誕都不耶誕了。
這裡不玩說文解字，ETF的簡介可以上網google到很多答案。
簡單的說，ETF是一籃子股票，一種可以在交易所內可以買賣的基金。這跟前一篇所聊的基金最大的差異，就在手續費。
股票型基金手續費1.5％是基本，ETF手續費只要0.32％，便宜將近5倍。
那0050、0056到底那個比較好？？