【自組ETF,讓我股利翻倍的存股法】|透過分散投資,買下一籃子績優股

2022/05/07閱讀時間約 4 分鐘

這本書聊什麼?

自組ETF,讓我股利翻倍的存股法』這本書的作者是吳宜勲(老吳),同時也是「打造屬於自己的ETF」粉絲專頁的版主。從書名直接切進主題,我們可以知道這本書的主軸是要告訴大家,如何自組ETF透過投資進而達成累積資產的目標。
在本書的前半段你可以看到作者投資的血淚史,他也從做價差的心態轉化為累積資產的心態,同時確定了本書的兩項核心的存股思維,「分散持股」與「長期投資」。在這次的閱讀筆記我會著重在本書的中後半段,投資思維的分析,讓你知道如何開始自組ETF。
存股只怕不開始,一但開始了就永遠不嫌晚。
你心中一定會有一個疑問,都有ETF了那為何我們還要自組ETF呢?我們可以來看看以下3項自組ETF的優點。不過必須提醒讀者,這些優點成立的前提是投資人必須喜歡進行自己選股。
(1)標的可自選
(2)不會錯過中小型績優股
(3)可以自行調整投資的比例
自組ETF我認為最大的前提除了你要能夠知道怎麼選、怎麼汰落留強進行加碼與減碼,但從除了投資的邏輯外我看到的書中重要的關鍵是,要能夠持續的投入市場,並且認清投資會有風險,但不投資更有風險。

如何選好股?

作者目前篩選股票的方式屬於量化篩選,其篩選的兩大條件如下。這兩個條件只是量化條件,因此在納入存股名單時,還是需要了解公司的產業,單單只有量化沒有質化的去了解公司,以累積資產的投資目標,來看是很難走在長期投資的路上的。
  • ROE連續五年>10%
  • 公司EPS連續10年為正
上述的選股條件其實是作者2.0版本,作者在3.0版本也將投資策略進行了迭代納入了國外的ETF與債券進入投資名單。在書中作者也示範了如何透過工具篩選以上條件的公司,以及如何透過生產力工具來管理投資的口袋名單。

如何評估進退場時機?

從過去的投資經驗來看,一筆好的投資必須建構在好公司與好價格缺一不可。作者核心的入場點第一筆在是參考季線與股價的相對應關係,後續的加減碼下一階段我們來聊聊。
投資路上有買就有賣,很多時候投資人會不知道要怎麼賣,從累積資產的角度來看,就是汰弱留強。汰弱基本上就是停損,作者會透過基本面進行停損,其條件為季EPS連續負值、年ROE大幅衰退或持續遞減,如果持有一年但是虧損大於30%,也是會納入汰弱的範圍。

從資產比例看加碼的關鍵?

前面我們提到了第一筆買進可以用季線來輔助,那麼如果後續要加碼有怎麼進場呢?在談論這件事之前我們必須先知道,分散投資這件事。
我們投資前必須先要考慮風險,因此我們要避免發生,一次的投資失敗造成自己從市場畢業的窘境。從書中我們可以發現作者不僅是分散持股,同時做到持股比例的分散。目前作者的投資組合是單一檔公司控制不超過3%。但這個比例不是絕對值,需要根據你的投資名單進行動態調整。
回到要怎麼加碼的議題,作者透過持股比例與虧損組成了加碼9宮格,根據當下的情況決定在投資組合中那些股票優先加碼,細節有興趣的讀者可以從書中P122頁中找到答案。
能承受的風險就是你可以獲得的報酬,若你賺到超過自己能力範圍的錢,那恐怕是暫時的。

後記

在閱讀這本『自組ETF,讓我股利翻倍的存股法』這前,我就在FB看過作者的粉專「打造屬於自己的ETF」也早就敬佩他已久,基本上要能夠管理至少3位數的標的,並且擬定SOP進行投資,如果沒有充分的投資邏輯是相當難達成資產累積的。我更多數看到的是許多投資人拿著套牢的庫存損益來問問我,究竟該怎麼辦。
整體來說我相當認同這本書的投資邏輯與心態,尤其是心態面因為我自己的股齡短,能夠從投資前輩的冤枉路來讓自己少繳學費是相當划算的。另外我相當認同作者提到的本業重要性,本業的收入成長,代表的是自己能夠透過投資累積更多的被動資產。
最後不管你是要自組ETF或是直接購入ETF,最重要的關鍵是你要知道自己投資的核心理念,主動投資與被動投資沒有好或壞,只有合不合適的問題而已。
《關鍵密碼》「自組ETF,讓我股利翻倍的存股法:忙碌理科工程師打造屬於自己的ETF,月領4萬被動收入 / 吳宜勲(老吳) / 采實文化

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這邊你會看到一位記錄自己理財筆記的投資者,2019年開始進行長期投資以ETF與金控、傳產為主要投資的範圍,平時專注於本業,空閒時專注於投資。沒有少年股神的經歷,但是有相對穩扎穩打投資歷程,如果你也厭倦了汲汲營營於股市中,不妨一起來討論投資吧!!
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