【實戰金融股】崩盤照買的股市肥羊心理學

更新於 2022/01/11閱讀時間約 5 分鐘
『 崩盤照買的股市肥羊心理學 』是作者肥羊醫師的第三本書,維持著前兩本書的風格就是直接不拐彎,維持著有書就有對帳單的習慣,同時帶出了對於長期投資的見解,也透過自身的投資思維,帶讀者看台灣股市的3大事件(元大石油正2、DR股之亂、KY股地雷之亂)。這次站長會著重在除了交易策略之外,也會整理書中的議題給大家參考,書中內容豐富如有沒介紹到的部分請大家多多見諒,下面是這本書的重點心智圖給大家做參考。

肥羊如何選股與交易?

如同肥羊醫師一貫的寫書模式,寫出來的內容就是要讓平凡人都能看得懂,從選股的五項步驟就可以看出來,基本上就是穩字訣,第四步驟是質化的步驟,是能夠讓你能否找出被低估標的的重要關鍵。
步驟1:從台灣50成分股做篩選
步驟2:去除電子、科技、KY股
步驟3:去除上市時間短、現金殖利率低、本益比高、EPS衰退過多、五年內有虧損的公司
步驟4:把被打擊的公司找回來(市場性虧損、具有回復性、具有競爭力)
步驟5:透過本益比倍數做公司評價,價格低於評價都可買
肥羊的交易策略也相當明確,有入場點也有出場點,按照前面的5步驟以買入的成本做為基準,搭配肥羊的5%哲學做買賣,讓你能夠享受交易賺錢的樂趣,書中將此哲學稱為肥羊波浪理論,這個理論的關鍵如下,另外的小重點如果因為種種因素想賣股請三思放慢腳步,同時確定要賣股的是自己而不是因為別人叫你賣而賣。
關鍵1:漲5%賣5%持股,跌5%買5%持股
關鍵2:虧損10%以上,每月多買5%持股

投資人的普遍迷思

台灣有獨特的股利稅制,例如補充健保、股利所得稅,許多人會棄息避開要繳的稅,也有一派人會認為,不參加除息的原因是因為除息後有低點可買,這兩點相信是手中有股票,但到了除權息旺季都會有所猶豫的問題,但你不妨想想當你賣出時你是否真的會買到更低,當你賣出又買進時你的成本是否划算呢?更大的隱憂是當你賣掉時,買不回來時你還會有更好的選擇嗎?

金融股的投資關鍵

肥羊有別於許多股票紅人,是用嘴來交易的,因為他知道下跌時為何要買股票,這一點就贏過許多人了。以2020來說市場不風平浪靜,許多公司獲利獲利減少甚至倒閉,可想而知銀行因此獲利變差股價下跌,但你猜猜肥羊這時在做啥?他在買進股票阿,因為他對於金融股有關鍵的認知就是,金控銀行獲利變差股價也會相對變差,眼下不好但未必會永遠不好。你或許可以選擇提前賣股,但你不可否認再下跌時當一位左側交易者,在過去的金融交易史,未來都有獲得甜美果實的機會。長期的持股對於許多投資者來說是項挑戰,但你搭配著肥羊波段理論來看金融股時,你的交易恐慌會大幅度的降低,當多數人都在投資金融股時,只要你知道自己的投資原因,你就會贏過許多詢問何時可以買?或是我OK你先買的股民了。

賭徒的思維

進行交易時你是否有過一種我今天買進明天、下禮拜、下個月、明年就要翻倍的投資心態,要把這筆投資當成未來致富的秘密武器,其實你會發現這心態就是賭,且這些人你問他,買了那些公司或產業,他只會跟你說幾個數字,他也不知道自己是買什麼,這基本上就在書中被稱為賭徒。
幫大家整理幾項賭徒的特質,例如會聽別人推薦買股票,DR之亂就是明顯例子,眾多散戶進賭場,但是最後被收割其實看到最後也不冤枉。其二會去用錯誤的觀念買自己不熟的商品,例如下市的元大石油正2,許多人買的原因是因為石油市必需品,或是因為價格很便宜而買入,但殊不知自己買的是期貨ETF,這種不明白因素而買的案例,這恐怕以後都還有機會可以看到。

崩盤照買的股市肥羊心理學給我的收穫

如果你想要買進後漲停,我想你不適合肥羊醫生的交易方法,但如果你有抱股且不會馬上爆賺這個覺悟,就很適合肥羊的交易邏輯。如同書中所說的,長期的投資相當於短期的虧損,因為你要知道短期的股價就是一種隨機漫步,有時上有時下難以預測最後的走向阿。
不論是從臉書、IG、Line你都會看到,許多的散戶都是在求標的、虧損、存錢中的循環中度過人。不想努力是人之常情,但是當你在股市不想努力,你會面對到那些事?結果就是聽信一堆無用的訊息,訂閱一堆無用的知識,結果是你沒有獲得到任何東西,反而喪失了思考的原動力,把能夠幫助你的訊息往外推,進而都接收無。從站長的觀察。其實綜觀整本書你會發現,肥羊對於資訊的見解有其獨特風格,這次的閱讀若你能透過脈絡吸收轉化,相信你能夠有更多辨別理財資訊的能力,也不會讓自己變成沒料的股市大師或網紅的提款機。
每次的閱讀都是一個思維的更新,從『 崩盤照買的股市肥羊心理學 』站長所收穫到最關鍵的是長期投資思維的更新,因為我知道我自己要長期投資,但是沒有長期投資的經驗,畢竟股齡尚淺透過肥羊的見解,自己更知道長期投資該注意的細節,也更可以避免以後反而陷入長期套牢的悲劇。
《關鍵密碼》崩盤照買的股市肥羊心理學 / 翁建原 / Smart智富

讀友選一本

有興趣本書的讀友,可以至下方通路選書喔💡
博客來/金石堂/MOMO/樂天kobo電子書

延伸閱讀

為什麼會看到廣告
這邊你會看到一位記錄自己理財筆記的投資者,2019年開始進行長期投資以ETF與金控、傳產為主要投資的範圍,平時專注於本業,空閒時專注於投資。沒有少年股神的經歷,但是有相對穩扎穩打投資歷程,如果你也厭倦了汲汲營營於股市中,不妨一起來討論投資吧!!
留言0
查看全部
avatar-img
發表第一個留言支持創作者!
很多時候你會想要一夕致富,那麼這本『全職存股,不上班10萬變1億』就非常的適合你,因為這本書能夠讓你避免一夕破產的命運。這是本價值投資法的乾貨,你可以從中學到如何評估公司價值,如何掌握投資的安全邊際,如果你總是在汲汲營營的進出股市,不如靜下心了解公司的價值與價格的最大差異。
每個人看到免費兩個總是會多關注兩眼,但你是否知道免費其實是最貴的道理,不論是你使用或你所看到的任何事物都有成本,現在的免費或優惠可能是讓你陷入另一個消費陷阱,這觀念是書中開頭告訴讀者的,也是我認為貫穿本書的一個觀念。現在就帶大家看看書中的經典案例。
從翻開書看完推薦序你會看到一句話,歷史就是從錯誤中學習的一門學問。作者股海老牛一開始分享了自己投資的血淚史,當沖、放空最後得來了一場空,最後體悟到了正確的投資心態,投資技巧、投資經驗。
姑且不論未來的退休金制度,先讓的書腰的「不怕窮,就怕觀念窮」帶我們進入這本為什麼你的退休金只有別人的一半?的理財世界。書中引出多位價值投資者的經典觀念,並點出了許多一般的投資人都有怕、貪、缺乏耐心。書中有一個觀念很受用,就是每個人要先學會被動投資,在透過投資經驗的累積,爾後在嘗試進入主動選股的領域。
身為存股族的你是否還沒有辦法真正的打造自己的交易紀律、還沒投資的朋友是否還猶豫不決,這本書可以解決大家對於投資的痛點,透過淨值、股利、時間三要素的估值提供大家一種投資的SOP,這本書最大收穫莫過於能夠幫助你真正了解《存股》。
看完這本書後,你會發現你真的的有點開始理解經濟學的概念。文中利用故事的形式說明經濟學,有別於一般學科的深奧,這本書將經濟學融入生活故事中,透過這本書我也分享我閱讀時的一些方式,也是我認為閱讀時最重要的事情,就是看閱讀後進行發想然後內化。
很多時候你會想要一夕致富,那麼這本『全職存股,不上班10萬變1億』就非常的適合你,因為這本書能夠讓你避免一夕破產的命運。這是本價值投資法的乾貨,你可以從中學到如何評估公司價值,如何掌握投資的安全邊際,如果你總是在汲汲營營的進出股市,不如靜下心了解公司的價值與價格的最大差異。
每個人看到免費兩個總是會多關注兩眼,但你是否知道免費其實是最貴的道理,不論是你使用或你所看到的任何事物都有成本,現在的免費或優惠可能是讓你陷入另一個消費陷阱,這觀念是書中開頭告訴讀者的,也是我認為貫穿本書的一個觀念。現在就帶大家看看書中的經典案例。
從翻開書看完推薦序你會看到一句話,歷史就是從錯誤中學習的一門學問。作者股海老牛一開始分享了自己投資的血淚史,當沖、放空最後得來了一場空,最後體悟到了正確的投資心態,投資技巧、投資經驗。
姑且不論未來的退休金制度,先讓的書腰的「不怕窮,就怕觀念窮」帶我們進入這本為什麼你的退休金只有別人的一半?的理財世界。書中引出多位價值投資者的經典觀念,並點出了許多一般的投資人都有怕、貪、缺乏耐心。書中有一個觀念很受用,就是每個人要先學會被動投資,在透過投資經驗的累積,爾後在嘗試進入主動選股的領域。
身為存股族的你是否還沒有辦法真正的打造自己的交易紀律、還沒投資的朋友是否還猶豫不決,這本書可以解決大家對於投資的痛點,透過淨值、股利、時間三要素的估值提供大家一種投資的SOP,這本書最大收穫莫過於能夠幫助你真正了解《存股》。
看完這本書後,你會發現你真的的有點開始理解經濟學的概念。文中利用故事的形式說明經濟學,有別於一般學科的深奧,這本書將經濟學融入生活故事中,透過這本書我也分享我閱讀時的一些方式,也是我認為閱讀時最重要的事情,就是看閱讀後進行發想然後內化。
你可能也想看
Google News 追蹤
Thumbnail
本文探討了複利效應的重要性,並藉由巴菲特的投資理念,說明如何選擇穩定產生正報酬的資產及長期持有的核心理念。透過定期定額的投資方式,不僅能減少情緒影響,還能持續參與全球股市的發展。此外,文中介紹了使用國泰 Cube App 的便利性及低手續費,幫助投資者簡化投資流程,達成長期穩定增長的財務目標。
Thumbnail
因為近期閱讀了一些財務、理財類型的書籍,對這方面的知識也隨著增加了,但到底知識的提升幅度如何、有沒有辦法融會貫通、距離現實世界的運作,好像難以衡量、量化。 因此,Sunny便想著透過「考試」的方式,檢驗自己在這領域的自學成果。 於是,便報名了2024年1月9日(星期二)晚上6:50-7:50
Thumbnail
特許金融分析師的教科書裡面有特別提到個人投資行為偏差(The Behavioral Biases of Individuals),相信很多有在投資前輩們都聽說過也十分了解其內容,在這裡還是容小弟簡單的跟各位讀者說明CFA教科書裡面有提及的內容。
Thumbnail
#史塔克實驗室財經的一週大事  #20231027 ~ 20231104  ​​#金融與製造業面臨的挑戰  #全球經濟風險加劇 1. 利率持續維持高檔 呼~這禮拜FED開完會,說通膨尚未降溫前,利率會持續放在那邊,還好沒有打我演講會的臉。 反面公布的幾個數據反而有點變化,像是失業率、製造
Thumbnail
最近很夯的債券,很多人買了之後發現了很多奇奇怪怪的問題,讓我們在這裡簡單快速的用容易了解的方式來搞懂債券的相關必要知識!
Thumbnail
  為了未來就業穩定,目前打算以成為公股銀行行員的目標邁進!打算花半年至一年的時間考取Fit(金融基測),再慢慢考一些有的沒的法定考試(好痛苦...)   先說我報名證基會2023/7/7的紙筆考試,大概從2023/6/27開始準備,準備時長10天左右。但我不能說自己是非常認真準備的學生,主要原因是
前陣子休息期間,收到最多的問題之一是關於金融股尤其壽險股,大概就是問我何時買回壽險股?潤泰雙雄值得入手長期持有的安全價格? 首先,這要提到的第一點是,金融股股價的主要推力為何? 個人觀察,除了一些極特殊的原因,例如併購等股權操作以外,主要推力來自於下面三點:
Thumbnail
從中信金(2891) 2009~2021(11/19) 的股價趨勢圖可以得到什麼樣的啟發. 其趨勢圖的數字包含還原股價 (目前股價加上過去的配息配股), 年度最高股價與最低股價以及當年度的最高最低波動百分比. 看出圖中的重點了嗎? 也許股市投資充滿許多的不確定性, 你會想要接受它還是避開它呢?
Thumbnail
要寫出一篇讓大部分人都看懂的文章其實不難,如果你的文章老是讓人看不懂,很可能只是缺了「○○詞」。本文將分享○○詞的重要性、實例利演示以及如何思考......
Thumbnail
今日收盤16925.82,下跌350.97、-2.03%,成交量2,936億 《三大法人》 外資:買進749.82億、賣出1,104.77億、 現貨差額-354.95億 投信:買進54.85億、賣出33.27億、 現貨差額+21.58億 自營:買進81.56億、賣出175億、 現貨差額-93.45
Thumbnail
本文探討了複利效應的重要性,並藉由巴菲特的投資理念,說明如何選擇穩定產生正報酬的資產及長期持有的核心理念。透過定期定額的投資方式,不僅能減少情緒影響,還能持續參與全球股市的發展。此外,文中介紹了使用國泰 Cube App 的便利性及低手續費,幫助投資者簡化投資流程,達成長期穩定增長的財務目標。
Thumbnail
因為近期閱讀了一些財務、理財類型的書籍,對這方面的知識也隨著增加了,但到底知識的提升幅度如何、有沒有辦法融會貫通、距離現實世界的運作,好像難以衡量、量化。 因此,Sunny便想著透過「考試」的方式,檢驗自己在這領域的自學成果。 於是,便報名了2024年1月9日(星期二)晚上6:50-7:50
Thumbnail
特許金融分析師的教科書裡面有特別提到個人投資行為偏差(The Behavioral Biases of Individuals),相信很多有在投資前輩們都聽說過也十分了解其內容,在這裡還是容小弟簡單的跟各位讀者說明CFA教科書裡面有提及的內容。
Thumbnail
#史塔克實驗室財經的一週大事  #20231027 ~ 20231104  ​​#金融與製造業面臨的挑戰  #全球經濟風險加劇 1. 利率持續維持高檔 呼~這禮拜FED開完會,說通膨尚未降溫前,利率會持續放在那邊,還好沒有打我演講會的臉。 反面公布的幾個數據反而有點變化,像是失業率、製造
Thumbnail
最近很夯的債券,很多人買了之後發現了很多奇奇怪怪的問題,讓我們在這裡簡單快速的用容易了解的方式來搞懂債券的相關必要知識!
Thumbnail
  為了未來就業穩定,目前打算以成為公股銀行行員的目標邁進!打算花半年至一年的時間考取Fit(金融基測),再慢慢考一些有的沒的法定考試(好痛苦...)   先說我報名證基會2023/7/7的紙筆考試,大概從2023/6/27開始準備,準備時長10天左右。但我不能說自己是非常認真準備的學生,主要原因是
前陣子休息期間,收到最多的問題之一是關於金融股尤其壽險股,大概就是問我何時買回壽險股?潤泰雙雄值得入手長期持有的安全價格? 首先,這要提到的第一點是,金融股股價的主要推力為何? 個人觀察,除了一些極特殊的原因,例如併購等股權操作以外,主要推力來自於下面三點:
Thumbnail
從中信金(2891) 2009~2021(11/19) 的股價趨勢圖可以得到什麼樣的啟發. 其趨勢圖的數字包含還原股價 (目前股價加上過去的配息配股), 年度最高股價與最低股價以及當年度的最高最低波動百分比. 看出圖中的重點了嗎? 也許股市投資充滿許多的不確定性, 你會想要接受它還是避開它呢?
Thumbnail
要寫出一篇讓大部分人都看懂的文章其實不難,如果你的文章老是讓人看不懂,很可能只是缺了「○○詞」。本文將分享○○詞的重要性、實例利演示以及如何思考......
Thumbnail
今日收盤16925.82,下跌350.97、-2.03%,成交量2,936億 《三大法人》 外資:買進749.82億、賣出1,104.77億、 現貨差額-354.95億 投信:買進54.85億、賣出33.27億、 現貨差額+21.58億 自營:買進81.56億、賣出175億、 現貨差額-93.45