美股的交易費細項和台股不同,一聽聞美股要預扣30%股息稅不如放棄。美股手續費到底有哪些?美股手續費又是多少呢?小屁股用一文解說交易成本,切莫讓手續費和稅吃掉獲利。
投資美股涉及的手續費
交易美股的手續費,除了股價成本,共會涉及下單手續費、預扣30%股利稅、美國證交稅、交易活動費、出金費。
下列就各種細項一一說明。
1. 下單手續費
下單手續費,即是部分券商網頁上的交易佣金。當投資人下單時,作為買賣交易平台的券商會從中收取交易佣金。
美股與台股不同
美股和台股交易不同,交易台股的手續費較高,如果未算好手續費,新手投資人往往會出現虧損大於收益的狀況,更不適合小額投資或頻繁交易。相反地,交易美股並未有此狀況。
由於美股券商激烈,券商紛紛條調降下單手續費,或是免去下單手續費,對新手投資和小額投資人非常友善。
但小屁股仍然建議先做足功課,買進前景良好的公司,並且長期持有。
小叮嚀
美股作為一項主打的金融商品,在各家券商紛紛調降手續費後,因此仍需在其他商品如期權、債券等酌收小額手續費。
以小屁股愛用的【Interactive Brokers盈透證券】為例,以每股為單位收費。
每股為0.005美元,每次交易最低收取1美元,上限是交易額的1%。
因此,盈透鼓勵投資人進行炒股,投資金額越大,下單手續費也越低。
● 0下單手續費券商:Firstrade第一證券、TD Ameritrade德美利證券、嘉信證券。
● 低手續費券商:Interactive Brokers盈透證券。
小叮嚀
儘管許多券商不需要下單手續費,但這類券商時常被批評,因為其以免交易手續費來吸引新的客源,報給客戶的股價最不是最佳價格。
IBKR雖收取手續費,然而提供的市場價格明顯優於別家券商。
2. 預扣30%股利稅
作為海外投資人,美國政府會預扣投資人股利的30%,稱作預扣30%股利稅。
舉例
投資人股利100美元,聯邦政府會扣下30美元,投資人到帳時有70美元。
美股與台股不同
美股股利是複利制度,股利成長性高,不似台股是固定股息。
因此除了第一年被扣繳30%股利稅,但由於美股公司的高成長性,投資人在第二年通常能夠超過投資公司給你訂下的最初股利。
舉例
美國A公司股利是5%,第一年投資人只拿到3.5%股息。
A公司股價年成長率7.8%,投資人在第五年的股息收入實際超過5%,並且越來越高。
3. 美國證交稅
英文是SEC fee,正式中文名稱是交易委員會費。買進不收費,賣出才收費。
2022年5月12日起,美國證券交易委員會(SEC)正式公告證交稅費由0.00051%下調至0.00229%。稅費依當局不定期調整。
該費用通常金額非常小,投資人可以直接忽略。
4. 交易活動稅
英文是Trading Activity Fee,中文簡稱TAF費。
以成交的每股為單位計算,每股加收0.000113美元,最低收取0.01美元,最高收取6.49美元。稅費依當局不定期調整。
該費用通常金額非常小,投資人可以直接忽略。
小叮嚀
美股海外投資者無須向聯邦政府申報所得稅,但需依法向我國國稅局申報所得
投資美股所得屬於海外投資,境外所得,採戶申報。同戶海外所得超過100萬元台幣,則需申報;而免稅標準則是670萬元台幣。
Interactive Brokers盈透證券提供陸股(A股)和港股交易;然而鑒於我國法律,陸股(A股)屬於國內股票投資,屬於境內所得;而港股屬於國外股票投資,屬於境外所得。報稅時切勿混淆。
5. 出金費
美國券商主要收入來自出金費 (投資人將獲利轉回台灣外幣帳戶)。
一般而言,免下單手續費的券商,出金費越高。
小叮嚀
出金費由證券商收取,不包含跨國電匯費,跨國電匯費由您的台灣外幣銀行收取,費用落在800~1200元台幣左右,網路電匯會更加便宜。
台灣常用美國券商手續費整理
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