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投資大賠要不要停損?

更新於 發佈於 閱讀時間約 3 分鐘
投資理財內容聲明
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上個月有個朋友詢問意見,他在這兩年股市多頭時期投資虧了數百萬,目前帳上虧損還是很多,問我該怎麼辦。我看了他的持股後,建議他出清,並接著跟他介紹指數投資方法。


他的情況大致是這樣,手中持股有不少是不知名的公司,至少不是前50大權值股,而且很多都是融資持有,隨時有可能被追繳,台積電買在600多塊高點,也有海運股,投資標的大多是有十多年投資經驗的朋友提供/建議的。


基本上我不會對別人的持股提供任何意見,因為我現在對個股也很少研究,但因為這是認識的朋友,他的情況真的有點慘,總資產已賠掉6成以上,晚上都無法睡覺已經影響了健康,而且他還想繼續融資凹單,或聽朋友建議買0050反一來追空。


我覺得他的情況已到了嚴重失控的狀態,應該需要先拉住他,不要再繼續失血。雖然現在有可能是股市接近低點位置,但也不知道還會再跌多少,會先建議他出清持股,主因是因為他手上有很多融資部位,而且現在的投資心理狀態非常不健康,他無法接受存了十幾年的薪水就這麼賠光了。


或許你自己也面臨了很類似的狀態,或是你身邊有類似案例的朋友,你也想勸他停損,但他還是想繼續投入資金凹回來,覺得現在是股市低檔,只要撐過去就可以賺回來了。我有可能是錯的,真有可能最近就是台股最低檔的時候,但我想請他們先想想。


你不該讓沉默成本影響未來的決策。沉默成本指的是已經發生且不可收回的成本,這是過去的決定所付出的成本,與未來的決策無關。你未來的投資方式或標的,跟你目前帳上的虧損幅度與標的並沒有關係。


你該做的是,先忽略目前的情況,先想想你目前的投資方式是否正確/適合你,能不能長期的運用在股市投資上,你認為未來會抗跌或是比較快反轉上漲的標的有哪些,為什麼,這些標的有沒有在你目前的持股名單中,如果有就留著,如果沒有,就應該立即賣掉,將資金轉換到比較有機會上漲賺錢的標的。


如果你目前的選股方式、投資方式、甚至是資金控管方式,導致你目前帳上虧損遠比大盤指數的跌幅還要多,那你認為目前的方式是值得繼續堅持的嗎?為了避免同樣情況持續發生,你是不是應該做一些改變呢?


在哪裡跌倒不需要在哪裡爬起來,換個方式,換個比較容易的地方,再重新嘗試爬起來,你跌倒的地方很可能本來就是注定一定會跌倒的,你堅持在原地再爬起來,可能也只是再狠狠跌倒一次而已,你要先想一下你的堅持是否合理。


後來我與這位朋友簡單解釋了指數化投資的觀念與效益,他雖認同了我提供的建議方式,但他還是暫時不想採用,因為指數化投資的獲利速度太慢,要把他虧掉的錢賺回來,需要太長太長的時間了,他想要先把他損失的賺回來,再改用指數化投資方法。


說到這裡,我就不繼續跟他堅持採用指數化投資方式了,因為...



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2022/12/28
有機率很快的上去也代表有機率很快的下來,建議對他來說就只是無關痛癢的廢話,因為並沒有打中他心裡的期望,不過身體健康真的是最重要的,希望你的朋友可以渡過難關。
雨果的理財生活觀-avatar-img
發文者
2022/12/28
對,不是他需要的建議,不過在持股清掉之後,他的焦慮感似乎好多了,但也是持續用積極投資的方式,想把他損失的快速賺回來。
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