自組ETF，讓我股利翻倍的存股法

這本書是由自稱老吳的作者所著作，同時也經營「打造屬於自己的ETF」粉絲團，從粉絲團與書名就可直接明白，老吳自己買很多檔股票來組合自己喜歡的ETF。

過去在討論ETF的時候，我都會提醒投資人必須要去了解ETF的指數選股邏輯，還有他實際持有的成份股有哪些，過去看到老吳的粉絲團時，也是很好奇他自組的ETF選股邏輯是甚麼。

我們看到熱門的ETF大多是持有30至50檔個股，有些甚至多達100檔，成份股的占比也大多是以市值比例來定，但看到他的粉專分享的文章才知道，他的持股超過百檔，讓我更好奇他是如何管理這麼多檔股票，每一檔股票的投資比例也依照市值嗎？

剛好版主出了這本書，細說了前面的兩個問題。

先解釋為什麼想要自組ETF，相信有買ETF的人可能都有過一個疑慮，為什麼成份股裡面會有某幾檔不喜歡/有問題的個股呢？譬如0050只看市值大小，有時候短期被炒作上去的個股也會被自動納入成份股，譬如0056，只要某一年殖利率高就會被納入成份股，譬如去年的長榮，讓許多投資人不太能接受。

如果市面上的ETF都無法滿足投資人的需求，對於頗有投資經驗的人，或許會考慮選自己喜歡的個股。

老吳的選股邏輯是甚麼，他分享了他的選股邏輯有三個版本，從最一開始的6個選股條件，到第三版只剩2個條件，但又加上國外的ETF與債券，加強風險分散。

一開始自選股都會想要用比較嚴格的標準來過濾出比較好的公司，但慢慢發現有些選股條件因為交易制度改變後而不需要，或是有些不再是必要條件，甚至有些條件會過濾掉還在快速成長或是獲利很好的公司。

至於他的選股邏輯是甚麼，要請網友自己去看他的書瞭解嘍。

另一個問題是如何管理上百檔的股票，老吳也在書中實際分享了他利用Excel整理符合條件股與管理手中持股的方式，雖然是會比直接買市面上的ETF要來的費時，但想要挑選自己想要的個股總是要多花一些時間，而且作者利用Excel自動整理的方式，似乎也沒有想像中的難。

其他譬如甚麼時候調整成份股、每檔成份股的占比應該有多少、怎麼決定成份股的買賣時間/條件，這些問題，作者在書中都有解釋他的做法，我在這裡就不劇透太多。

看完「自組ETF，讓我股利翻倍的存股法」這本書之後，發覺老吳的做法與我一開始考量自組ETF的問題差很多，因為我主觀的用一般券商發行的ETF方式來想自組的ETF，就會想訂出一套固定的選股條件、固定的替換成份股時間、各檔個股的持股占比等，還有每次加碼的資金金額是不是要很高這類問題。

但作者展現的是，自己組的ETF其實彈性很高，買進持股的邏輯也與券商的ETF很不一樣，這些細節，對於有興趣自組ETF的投資人，應該會是很有幫助的心得分享。

老吳也有分享他的買賣原則，基本上以存股為目的、不要買太貴、不要去追高、不符合條件就賣掉、漲太高也可以停利。

想更了解實際的自組ETF方法，歡迎花一點錢買書來閱讀學習。

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