區塊鏈產業寒冬—FTX風暴

閱讀時間約 5 分鐘
10月中錄完〈吉白職場 EP14|WEB3.0元宇宙區塊鏈加密貨幣新經濟 (反串要註明)〉(連結為方格子文章),心中默默想著這產業要健康發展,一定要先來個什麼風暴,沒想到不到一個月就出現了,難道這就是所謂的「幣圈一天、人間一年」,弊案迅速的發生,創辦人也是神速的跌落神壇。
FTX加密貨幣交易所於2019創立,創辦人暨執行長 Sam Bankman-Fried (SBF),2021年登上「富比士美國400大富豪榜」,當時他29歲。
2022年11月初風暴開始,幣圈各關鍵人物在推特發言你來我往,市場激烈震盪,一週內 2022/11/11 FTX向法院宣告破產保護。
FTX向法院宣告破產保護,但連鎖反應至少還會持續3個月

FTX破產事件懶人包

事件開始於11月2日,區塊鏈媒體發布消息質疑Alameda Research財報異常
關係圖
11/5至11/11,一週內發生了這些事
FTX交易所創辦人SBF、Alameda Research的CEO Caroline Ellison,這一方不斷在Twitter上向外喊話或宣稱「FTX沒問題」。
Binance(幣安)交易所創辦人 CZ,在這事件當中是個要角,幣安是FTT貨幣第三大持有者,持有7.4%,當時約等值21億美元。
CZ本身有義務維護自己交易所的權益,因此也有相關的發言與動作。
FTT貨幣價格隨著幣圈中的各個要角在Twitter上的發言,劇烈波動。
FTX的用戶大多持有FTT開始陸續轉移或是提出貨幣,大量提幣需求就像是傳統金融上的【擠兌】,導致FTX的流動性產生問題。
用戶得跑得夠快
註1. 區塊鏈的特性,透過鏈上機器人可以看出大筆資產的轉移訊息,但無法知道交易雙方身份。CZ事後發推文承認該筆是將幣安持有的FTT,自FTX交易所移轉至自家交易所(幣安),以控管風險。
註2. 數位資產(包含加密貨幣、NFT等)會存放在錢包中,熱錢包是儲存在網路上,交易所發放的利息就是放在用戶在交易所的地址;相對,冷錢包則儲存在硬體中,通常冷錢包會比較安全,但就像現金在手上一樣不會有利息。
上述表格簡化很多也儘量不用專有名詞,以我這幣圈小白有可能不是很精準貨資訊有誤,更詳盡內容及後續發展可參考下方區塊鏈為主題的媒體。

文章參考

優雅阿姨觀察

我這個在幣安開了戶,觀望很久遲遲沒有入金的小白,談這件事似乎有點大放厥詞,不過經過FTX事件後似乎更了解了區塊鏈與加密貨幣的運作。整理這幾點:
  1. 加密貨幣無收盤時間
    這正是讓我遲遲沒有入金的原因,很害怕睡一覺起來的波動我無法承受
  2. 無基本面可分析,倚靠各種不確定性的消息來源
    如本次事件可以發現加密貨幣的價格,經常隨著指標人物發言波動,而幣圈的消息來源只要倚靠交易所釋出訊息,或是各社群媒體的討論。
    而且並無任何機制要求交易所定期公佈財務狀況,即便公佈也沒有一套公認的編制邏輯或是經過查核。
  3. 時間與語言上的資訊落差,可能讓投資者產生判斷落差
    加密貨幣雖未收盤時間,但波動主要跟跟著美洲的時間,加上第一手消息幾乎為英文。時間與語言造成投資者很可能有巨大的資訊落差。
優雅阿姨用下班剩餘時間看區塊鏈、加密貨幣等資訊,花非常多的時間研究仍遲遲不敢下手,這些投入的用戶是做了哪些功課而決定投入的呢?

後續發展

FTX雖已申請破產,但接下來可預期
  1. 交易所及加密貨幣相關產業連鎖性的倒閉潮,寒冬剛開始
    但這波風暴是汰弱留強的時機,有好好保管與運用客戶資產的交易所會活下來,或是有一個新的機制。
    還在市場上的人要注意動向,有不少不明的資產轉移情況,或是有駭客盜取或加速變賣各項加密貨幣。
  2. 政府單位介入監管,但可能就沒有超額報酬,還會有稅賦問題
    不過與其讓不良機構賺取這超額報酬,政府不如介入監管,還可以有稅收。
    不過這又違反了區塊鏈想要去中心化的核心概念,所以不想被監管的機制一樣會發展出來。
  3. 受害者求償無望,並且小心二次受騙
    加密貨幣在台灣目前都沒有受過監管,想要把資產討回在海外虛擬的資產,機會不高,討回的成本恐怕遠高於投入額。
    或是希望尋求政府幫忙聯絡或是申報損失,不可能的。
最後給看到這邊的你
關心周遭幣圈的朋友
雖然你可能很想落井下石酸一下對方...
剛剛提到幣圈的消息來源多是透過社群媒體,因此現在各種消息來源開始組成自救會,讓受害者填一些資料等
小心自救會背後的動機
是不是想詐取什麼資料,或是趁機跟受害者收取什麼費用
如果不幸的你是受害者,希望損失的金額是可承受的,當作學費吧!
人生還很長,努力工作賺回來吧。

本文圖文皆由優雅阿姨自行繪製與撰寫,若需轉載請說明出處!感謝。
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職場難免有些吉白的人事物,但把腦袋弄的靈光一些,可以讓自己過得優雅一些。優雅阿姨認真寫寫,請帶一點點腦袋來看看。
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