100萬元的投資配置計算表、00878、00692、00631L、定存一年

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威利研究室 100萬元的投資配置計算表,就是算盤文

參考KAWA節目分享了股票配置的計算表,威利也來算一下00692、00878、00631L、現金一年定存這幾個組合的結果。
00692 5年報酬率57.18%,年化報酬率9.47%,00878 近2年報酬 13.09%,年化報酬率6.34%,00613L 近8年報酬率 338.93%,年化報酬率20.31%。
00692近六年平均股息殖利率4.77%,00878,近兩年平均股息殖利率6.08%。
試算範例已發布在社群中,可以自行下載
圖1,100% 00692 年化報酬率9.47%,殖利率4.77%、100% 00878 年化報酬率6.34%,殖利率6.08%
圖2,100%的00613L 年化報酬率20.31% 殖利率0%、100% 定存現金 年化報酬率1.475%,殖利率1.475%
圖3,60%的00692+40%的00878 年化報酬率 8.22%,殖利率5.29%
與40%的00692+60%的00878年化報酬率7.59%,殖利率5.56%
圖4,40%的00692+40%的00878+現金20% 年化報酬率 6.62%,殖利率4.64%
與40%的00692+40%的00878+10%的現金+10%的00631L 年化報酬率 8.5%,殖利率4.49%
圖5,各標的年化報酬率計算
圖6,00631L 8年報酬率與去年報酬率計算

快速結論:

1.喜歡報酬率的人 100% 00613L最高年化報酬率20%,但波動大,喜歡保守的人 現金定存一年最好,但報酬低 1.475%
2.喜歡殖利率高的 100% 00878,但又嫌高股息ETF成長率低的人,可以混搭風
3.60% 00692 40%00878 或 40% 00692 60% 00878 年化報酬率都大於7%,殖利率大於5% 相對穩健
4.喜歡留一點現金加碼的人,增加20%現金,年化報酬率還有6.6%,殖利率還有4.6%
5.有點喜歡刺激又不喜歡太刺激的人,可以增加10%00631L,混搭後年化報酬率8.5%,殖利率還有4.4%
#不要問威利怎麼不看十年報酬率?這些標的都沒有十年。
#未來會不會有這個報酬率,窩不知道
#過去績效不代表未來,但是過去都不看未來也沒譜
#看後照鏡開車開好開滿,要開就不要嫌
#結果僅供參考勿做買賣依據
#若數據覺得奇怪可以自己驗算看看,網路都有資料
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投資小白貓之旅,期望用投資新手的觀點看待投資。就像貓咪吃飽睡得很安穩?睏霸吃罐罐,買股的你就該這樣。平時會看投資理財的金融書籍等,也希望與大家分享,這邊主要收錄我的價值投資研究、節目文稿、EXCEL投資工具等、新手投資觀念、讀書心得等。
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