新光金 2888 年衰退超過 9 成,今年股息還有望?現價買進預估殖利率是?「2023/1/26 更新」

2023/01/26閱讀時間約 6 分鐘
  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
  • 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。
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  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。
本專欄透過各類股票、多家企業、多種 ETF,帶大家從各式各樣公開且可搜尋到的一般性之證券投資訊息來觀察一間公司,並透過資訊歷史資料的彙整,來去整理出明年可能會配發的股息股利、全年 EPS 以及現價買進的預估殖利率。
本專欄廣泛的使用各種案例來討論不同類股,以理財分享為主並非針對個股做推薦,也絕非提供個股的買賣點。

新光金 2888 重點全整理:

  • 全年度 EPS:0.11
  • 預估今年股息股利:0.03
  • 現價買進預估殖利率:0.34%
  • 近三年的年均殖利率:4.34%
  • 預估領 4% 股息股利,1 塊以下佈局
  • 預估領 5% 股息股利,1 塊以下佈局
  • 預估領 6% 股息股利,1 塊以下佈局
  • 收盤價(2022/1/17):8.97 塊
  • 現金股利連續分派年數:6 年
以上為重點整理,如果想學如何計算?可往下看教學步驟。
先宣告聲明,大俠本人做長期投資使用定期定額以及不定期不定額來佈局,佈局週期以數十年以上甚至是一生的規劃。

下面文章會開始談預估股息股利如何計算?現價買進的預估殖利率如何計算?全年度 EPS 如何計算?計算方式全步驟全教學,以新光金 2888 為案例。
新光金:股票代號 2888,前十二個月 EPS 累計 0.11 元,同期累計成長 -93.33 %。
資料來源:公開資訊觀測站
個股與相關數據資料僅供說明之用,不代表投資決策之建議。

整體概況:

新光金控:累計去年整年稅後純益 22.08 億元,較前一年同期 224.86 億元,年衰退超過 9 成,EPS 0.11 元。參考連結:新光金去年獲利年衰退9成2大原因造成 - 聯合報
新光銀行:2022 全年獲利 68.62 億元,較前一年同期增加 4.7%,新光金表示,銀行靠利息淨收益穩定成長,年成長 9%。參考連結:新光金去年獲利年衰退9成2大原因造成 - 聯合報
新光人壽:2022 年有認列不動產評價損失逾 50 億元、以及俄債相關預期信用損失,使得人壽 2022 全年獲利較前一年大幅減少。參考連結:新光金去年獲利年衰退9成2大原因造成 - 聯合報
資產品質:銀行、證券方面,新光銀行放款餘額較去年同期成長 7.2%至 7,509.2 億元,推升淨利息收入較去年同期提高 13.4%,合併稅後淨利達 51.0 億元。資產品質良好,逾放比為 0.12%,呆帳覆蓋率為 1,058.13%,第三季逾放比及呆帳覆蓋率分別為0.12%及1,058.13%,皆優於同業平均。參考連結:新光金法說資本公積逾180億元發不發股利須盯兩關鍵
股利政策:新光金發言人李超儒指出,目前資本公積帳上還有超過 180 億元,能不能夠用資本公積來配息?等內部研究跟主管機關商議過後,到今年度盈餘分配的時候再做決定。參考連結:新光金法說資本公積逾180億元發不發股利須盯兩關鍵。參考連結:新光金法說資本公積逾180億元發不發股利須盯兩關鍵
全文為大俠個人的理財心得分享, 文字內容沒有對個股以及買賣點位進行推薦。

全年 EPS:

新光金前十二個月 EPS 累計 0.11。
所有資訊皆為本人搜集,根據一般性之證券投資資訊,所述為客觀事實。

根據全年度 EPS ,彙整公開歷史資訊整理出「今年股息股利」以及「現價買進到預估殖利率」

  • 2022 全年 EPS 0.11 元、近三年盈餘分配率 27.96%、近三年均殖利率 4.34%
  • 全年度 EPS × 近三年盈餘分配率 ≈ 預估今年股息股利
    0.11 元 x 0.2796 = 0.03 元(預估今年股息股利)
  • 預估今年股息股利 ÷ 當前股價 = 預估殖利率
    0.03 元 ➗ 8.97 元(2023/1/17 收盤價)= 0.34%
  • 檢視預估殖利率,有無大於近三年年均殖利率?
    預估殖利率為 0.34%,其預估殖利率小於近三年年均殖利率 4.34%。
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三種投資思維,不同的佈局週期:

  • 根據基本面來做投資佈局:預估殖利率 0.34%,也就是說依照 2023/1/17 收盤價:8.97 塊來看,這個價位做買進到今年預估發 0.34% 左右的股息股利(注意:此處為預估,只是讓投資人根據目前的基本面來做一個參考),其預估殖利率目前是低於近三年年均殖利率 4.34%。
  • 拿股息再買複利長期佈局:從 2013 年到 2022 年假設每年只加碼一次,每次都買在當年的最高點,維持此紀律十年過去的投資總報酬率為:-2.5%,年化報酬率為:-0.3%,參考連結:資料來源
  • 長年打造持有成本殖利率:在還原權值的五年均線 8.6、還原權值的十年均線 7.57、預估今年股息股利發 0.03 塊的情況下,維持五年紀律投資人的持有成本預估殖利率:0.34%,維持十年紀律投資人的持有成本預估殖利率為:0.39%。參考連結:參考網站
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延伸閱讀:

  1. 台新金 2887 去年受股債市場震盪衝擊 總座:「今年配息沒問題」股息有望?現價買進預估殖利率?「2023/1/22 更新」點選連結
  2. 還有哪一檔金控預估殖利率大於近三年平均?哪二檔金控還有機會領到 5% 預估殖利率?「2023/1/15 更新」點選連結
  3. 純靠定期定額不看盤的佈局策略,從年初至今已實現總獲利242萬,到底如何做到?方法於內文「2022/12/20 更新」點選連結

佈局方式分享:

大俠佈局的方式皆使用定期定額以及不定期不定額來做長期佈局,此方法在 股息 Cover 我每一天 這本書中的 109 頁有特別做詳細說明,如果看完之後對於實作方式還是不甚清楚,也可以到大俠的 InstagramFacebook 來閱讀文章。
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以上資料為舉例說明,不代表未來實際績效。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
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