🗣「不動產借貸媒合平台imB」驚傳涉及詐騙
數千名被害會員已經成立自救會
第一季EP20講了虛擬貨幣FTX倒閉事件，說明了這是場騙局、但不符合龐氏騙局「後金補前金」的模式，沒想到半年左右台灣出現了這樣的金融騙局
真 龐氏騙局–imB借貸平台 詐騙記得在收聽平台按下訂閱或關注，才能收到節目上架的通知
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龐氏騙局 Ponzi Scheme
20世紀初的美國，名為查爾斯龐茲(Charles Ponzi)的義大利移民，成立一家空殼公司並設計了一連串的投資計劃。
- 用新加入的投資人所支付的資金，付給早期投資人作為利息
- 宣稱可以在45天內可獲取50%的報酬
- 當後金付不了全部的利息、投資人擠兌
💣就爆了
參考資料：啾啾鞋YouTube頻道影片
〈龐氏騙局的始祖 - 查爾斯．龐茲〉
龐氏騙局事件落幕
5間銀行倒閉，損失額超過 2,000萬美元，大約是現在的2.6億美元
故事內容比文章更精彩，去吉白職場頻道收聽吧！
imB借貸媒合平台
一種Peer to peer(P2P)型態，意思是點對點
該平台透過網路平台，媒合不認識的雙方個人去做借貸
- 母公司川晟集團是個不動產開發公司
- 借款人提供不動產作為抵押向平台借款
- 平台將債權切割成不同的債權方案
- 讓債權購買人購買
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- 2019年開始重複發行債權讓購買人購買
- 匯入的「借款人帳戶」實際為平台的人頭帳戶
- 公司高層透露95%的債權是假的
目前統計的整個詐騙金額高達台幣25億元
金管會於5/3證實，與該平台有往來的四間銀行，其帳戶內存款餘額僅剩數萬元，這些匯入的款項已全都被轉走，不知去向。
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參考資料：
- Yachoo奇摩股市新聞 2023-05-04
im.B 詐騙案懶人包／im.B 借貸平台是什麼？發生什麼事？操作手法？是一場 P2P 龐氏騙局？ - ETtoday財經雲 2023-05-04
5銀行捲im.B詐騙！ 金管會列警示、衍生管制帳戶 - 自由財金新聞 2023-05-03
im.B借貸平台涉詐騙 銀行局：今日移送檢調
💃觀點
政府監管機制
- 政府監管機制出了很大的問題
🤔【金管會：提醒民眾要注意風險、民眾應該要知道高風險高報酬】 - 詐騙案主嫌是逃逸7年的通緝犯
- 主嫌擔任該平台的總經理
- 主嫌女友為母公司負責人
- 平台上有許多高官、名人與主嫌合照，進出公司、參與活動
內部控制
內控有成本
- 不動產向銀行借款通常應該是容易
- 銀行的內控成本高
毛利低的商品不會上架
金額高、複雜的商品，要有其他銀行加入監管 - 會輪到向民間借貸借款，不良債權的機會很高
🤫有心詐騙的人不可能設置內控砸自己的腳
投資
用你聰明的腦袋想想
「這麼好賺的話，對方為什麼不自己賺，要告訴你」
宣稱保證獲利，一定有問題
😏別人恐懼我貪婪
想想自己🕺那麼厲害是巴菲特
還是詐騙者眼中的韭菜😥
〈吉白職場EP15 真 龐氏騙局–imB借貸平台〉感謝大家收聽！
參考資料：
- 今周刊新聞2023-05-07
專家揭外行人看二胎2盲點：誰告訴你有房產作為抵押品就一定穩妥
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