投資常識,如何避免加入"輸家陣營"?

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  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
  • 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。
  • 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。
  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。


  1. 長期投入並持有,從這些企業未來所創造的獲利中,保證分得自己合理的那一份;了解這些事實後,你將發現所有這一切不過是個常識
  2. 長期而言,股票市場年度報酬平均為9.5%,幾乎完全是由"企業活動"所創造,只有0.5%受到投機行為影響;經濟因素主宰了長期股票報酬,而情緒的影響幾乎不存在,頂多只會造成短期內的巨大衝擊。
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  1. 莎士比亞曾寫到: 這是由蠢蛋所敘述的故事,充滿喧囂與憤怒,卻毫無意義。
  • 想要投資成功就要跳脫股票價格的預測市場,融入企業的真實市場
  • 班傑明 葛拉漢(Benjamin Graham): 股票市場短期內視台投票機器,長期而言是台秤重機器;持有健全企業構成之股票投資組合的投資人,應該預期股票價格會波動,他既不該因為股價大跌而擔憂,也不該因股價大漲而興奮,永遠要記得,市場報價只是為了提供投資人方便,可以決定占其便宜,或者選擇忽略不理會。


如何避免加入"輸家陣營"?

  1. "投資成本"複利成長,必然侵蝕你的投資成果。
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  1. 1970-2016,355家股票基金,有281也就是將近80%已經倒閉。如果你的基金不能長期存在還遑論做什麼長期投資呢?
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  1. 指數型基金: 最廣泛的分散投資、最低廉的成本、投資組合交易活動的嚴謹紀律、節稅效率、長期策略。
  • 最大的分散投資是持有整體市場的每支股票,權數則按照股票佔整體市場價值的比例計算。


  1. 投資人同時招惹"情緒"與"費用"這兩個敵人,絕對有害於你的財富。另一方面,這些壞處還沒有計入你因此浪費的大量時間成本,這些原本都能運用於生產力及生活體驗之中。
  2. 賭博是輸家的遊戲,莊家的遊戲



  1. 對於這些類似的投資組合,寧可要(相對)確定的結果,還是不確定的結果?想要更安全,還是可能的遺憾?,只有你能做決定。
  • 要達到令人滿意的投資成果,比多數人想得更容易;想要達成更優越的結果,則比你想像的困難得多
  1. 新的典範來來去去,下注和市場對賭(而且花費不少代價)確實很可能成為有害的行為。
  • 葛拉漢1976: 證券分析技巧,這在40多年前曾經是個有益的作法,但情況已經發生重大變革,我很懷疑這些努力,其選擇的證券是否足以創造足夠的報酬。

->新的(股市)典範、典範轉移,互聯網使的市場效率提升,專業投資人藉由此管道獲利的窗口變窄。

  1. 投資的真正獲利,就如同過去發生的多數情況下,並不是來自於買與賣,而是來自於買進而繼續持有證券,收取利息與股利,並受惠於他們得長期增值。
  2. 隨著年紀增長,我們逐漸脫離以往賴以為生的人力資本,而越來越仰賴投資資本。
  3. 投資常識:
  • 儘早開始、定期儲蓄
  • 投資就會有風險,如果不做投資,財務上似乎有更高的風險。
  • 泯除個股風險,只須面對市場風險
  • 低稅金、低成本,有助於財富積累
  • 我們明白,我們什麼都不知道。我們僅去賺取企業未來所能夠提供之報酬的合理份額。


*時間比理智更懂得轉變人們的思想

*如果你相當富裕,請衡量該儲蓄還是繼續賺錢;一旦時間流逝,永遠沒有回頭路。

探討購屋、投資、工作、人生選擇,藉由分享以及探討,期望大家都能做出明智的人生規劃,確保你的決策與你的人生、理財目標相符。此外,探索資產增值和長遠財務規劃的方法,實現財富自由目標,掌握人生主權。
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不論是你的房子已經有了一定屋齡, 或者你想購買中古屋來好好整修一番, 老屋安全嗎? 耐震度又如何呢? 這些問題一定在你腦海中出現過。 我們先來介紹一些基本概念, 除了住的安心,購買中古屋也多了一份參考依據。 我家是不是老屋? 民國88年發生921地震後,內政部檢討建築設計規
房子買貴了? 這間標的在你心目中應該多少價值? 房價所得比 先從客觀來看, 採全國平均的房價所得比約為9.82倍, 以白話文來說, 每戶不吃不喝9.82年, 就會有足夠得錢可以買一間價格中間的房子, 房價所得比=中位數住宅總價/家戶年可支配所得中位數 台灣計算 資料來
在外地開始另一個學位,或者找到新工作 第一件事情往往就是搞定落角處, 但怎樣挑選出最適合自己的住處呢? 看房又應該要注意些什麼地方? 租約常常一簽就是半年,一年, 如果不慎選不僅賠了押金, 多次的搬遷也會讓求學、工作的心情大受影響, 甚至是有生命財產上的風險。 環境安全
台灣平均每年會有3~4個颱風侵襲, 再考慮上極端氣候的影響, 要怎樣才能挑選到不會淹水的居住地呢? 「淹水」?「積水」? 依據法令,「水災公用氣體與油料管線輸電線路災害救助種類及標準」第4條,及「災害防救法」第48條, 實際居住之住屋因水災淹水達五十公分以上,可申請水災補助(水災
當代主流的住宅和都市發展策略多始於利益競逐, 竭盡所能地網羅各種科技與物質, 最後人們便只是庸碌於消費買賣。 合作住宅要求的不僅是合理可負擔的居住,(這是最基本的) 而是面相社會與經濟變動下的新形勢, 諸如族群多元、高齡少子、地產投機、環境生態、人際疏離...。 除了向建商買
有了一點儲蓄,是否該拿來付房貸頭期款? 開始工作幾年後,買房的話題開始出現在周遭 結婚、投資、自用...... 你又是被何種理由打動呢? 是否有聽過,租屋=替房東養房這種說法? 早點買,會漲!? 不買房,老了沒人會租給你? Josh也是漸漸邁入買房一族, 但為何還沒入手?
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本篇參與的主題活動
最近大家應該很有感,不管是手上已持有或者觀察中還沒出手的個股,很多原先抗跌、支撐明顯的個股,紛紛不約而同的破了支撐,然後跌勢加速。 已持有的個股,面臨破線賣不賣?該不該逢低加碼的問題;觀察中的個股,原先是要等回測支撐時來低接,可是當看到這麼多檔同時跌這麼快,謹慎的人反而不知道如何出手,而積極的人卻
終於開始看施昇輝老師的書了,之前主要是看他在節目上發言,這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書,所以針對的收入跟各種也走向小資,力求簡單無腦投資,捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股,美股因手續費推薦長抱,而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機,增加成本。定期定額投資則能享受複利效應,建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利,若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF,不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中,重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說,計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入,而在賣出時,可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼,以及在合適的時間出場,以最大化收益。
這本書算是日本人撰寫的投資書,主要透過各種小故事講述55條個有錢人的思考法則。裡面是沒有教怎麼投資,更多的反而是觀念上的討論,對於自己職場的工作、投資、創業或是改善關係等,我覺得都蠻有幫助的,比較像是觀念建立的書,很推薦一讀。
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