長期投資,讓持續收益的機會最大化

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  • 經濟長期的趨勢是在波動中不斷向上成長
  1. 跟隨長期經濟成長,採取價值投資。 經濟因素主宰了長期股票報酬,長期投入並持有,從企業未來所創造的獲利中,保證分得自己合理的那一份利潤,這是投資股票成功機率最高的方法,一輩子只需要富有一次就夠了,那為何不選擇機率最高的辦法?慢慢穩定致富。
  2. 想要投資成功就要跳脫預測短期股票價格市場,因為沒有人猜得「準」股價,與其反反覆覆的進出股市,長期融入企業的真實市場,你就可以擁有想要的成果,而不是(短期交易)帶來的不確定的結果。
  3. 價值投資,以合理價格買入公司股票並長期持有,享受公司增長帶來的利潤,甚至於將整間公司買下。
  4. 交易時間: 幾個月~幾十年
  5. 交易策略: 買入「價格低於價值」的股票,或者以「合理價格」買入有競爭力的股票」
  6. 交易門檻: 有能力了解公司真正內在價值,包含資產淨值、營收成長性、淨利潤、未來股東權益成長率...。 模範交易商: 波克夏·海瑟威(Berkshire Hathaway),多元控股公司,旗下包括物業、意外險、再保險、及特殊類保險,過去平均每年為股東創造20%以上的價值成長,前身為一家紡織公司。


  • 降低投資成本
  1. 複利效應十分強大,但當複利效應被應用在成本上,長期累積的成本也會非常驚人,結果就是當投資成本複利成長,必然侵蝕你的投資成果。 所以進場前廣泛比較市場上的市值型ETF,減少交易成本的付出,這是在交易過程中我們少數幾樣可以控制的市務,因為在高費用的拖累下,整體交出遜於市場的成績,是一種數學上的必然。


  • 持續買進
  1. 在價格下跌時,你的心裡會抗拒買進的投資標的,因為開始懷疑當初的買進決定,但是你在一百元的時候喜歡這檔股票,那五十元的時候應該更喜歡,二十元更是如此。假如你相信經濟長期向上,你就應該對購買的市值型ETF有信心,但個股股票可能因為其他的非系統性風險(公司弊案、客戶過於集中、廠房公安事件…)導致股票下市,這個就不再持續買進的規則之內。
班傑明 葛拉漢(Benjamin Graham): 股票市場短期內視台投票機器,長期而言是台秤重機器;持有健全企業構成之股票投資組合的投資人,應該預期股票價格會波動,他既不該因為股價大跌而擔憂,也不該因股價大漲而興奮,永遠要記得,市場報價只是為了提供投資人方便,可以決定占其便宜,或者選擇忽略不理會。





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藉由對基本面的實質評價,對實質價值有強烈的覺察。 找出所屬的產業類別 產業類別對於股價估值會有很大的影響,穩定的傳統產業未來成長性低,估值(本益比)通常偏低,具有成長爆發力的新興產業(AI),本益比通常較高,甚至於高到不合乎常理的本夢比(本益比>100倍) 找出想要投資的產業類別,或者
好事不出門,壞事傳千里,但股票市場我們卻常常看到各種利多,這是為什麼呢? 當利好消息是普羅大眾皆知,很有可能已經被包含在目前的股價之中了,此時股價會對這個利好消息「鈍化」,股價沒有持續往上的趨勢,如果投資者因為這個消息而買進,對於投入的資金可能就不是太好的消息了。 股票利好消息發布,
高股息、高風險等投資方法,都無法帶來高報酬,到底要如何獲得高報酬呢? 股票以低於價值的價格買進 當別人恐懼時,股票價格可以能會因為強力賣出而低於股票價值,我貪婪,將股票以低於價值的價格買進,此時這個投資標的可以同時為你帶來高報酬與低風險,以低於價值的價格買進,這是最可靠的獲利方法。 但
人們在股市熱絡的時候,願意冒著更大的風險高價搶進股票,認為冒著更大的風險,就可以獲得更高的利潤,仔細想想,事實真的如此嗎? 正確地來說,高風險「可能」帶來高報酬。 高風險投資會導致更不確定的結果,可能大賺或者大賠,也就是說,報酬的機率分布地更廣,而且絕不表示更高的報酬一定會實現,如果高風
台灣部分投資人喜愛配息型投資標的,最好能配得高又穩,滿足「高股息」的特性。 通常可以配出高息的公司,本業相對比較沒有成長性,沒有每股盈餘(EPS)再投資擴張業務需求,才會配較多的股息吸引投資人。 回到投資選股的根本,最主要的關鍵是公司的獲利狀況。 每年穩定而且高水準的每股盈餘(EPS)
大部分人對於股市的想像, 可能是都是一夜暴富, 尋找到一個完美標的, 賭上所有身家,搭配股票一年上漲5~6倍, 就可以賺進大把現金, 但事實真的可以如此嗎? 新手時期 資金: 擁有較少資金,小於100萬。 心態: 想要快速致富,積極尋找可以將資金翻倍的標的。當沖、槓桿工具(質押、
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巴菲特說:投資並不是智力的遊戲,你並不需要有高智商才能夠獲取好成績,但你需要學會控制自己的情緒。 用心於不交易,不是件容易的事,但只要你不要太理會小我(腦袋)裡的聲音,他會叨叨的唸不停,學習靜坐冥想有助於繁躁的心安定下來,我覺得對我很有幫助,讓自己的心靈有片刻的休息時間,有助於再出發。
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圖片來源:Unsplash。 長期投資的過程就像搭乘遠程客機,這過程其實不容易,難免會有亂流等各種突發狀況發生,就像近期市場的波動,可能又開始讓許多人感到焦慮,其實每當市場劇烈波動都是很好檢視自己對於投資組合的時機點, 你因為市場波動而感到害怕嗎? 你因為市場波動而想賣出持股嗎? 你因為市場波動而花
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