三個理由反轉你的觀點，讓你不再錯過下一輪虛擬貨幣牛市週期

每隔幾年就會在新聞媒體聽到虛擬貨幣，但該從何開始入手？也有點怕怕的，現在學會不會太遲？

虛擬貨幣並不恐怖，前提是我們盡可能的學習它的使用方式，而本文將嘗試給你更多信心，三個你應該現在開始關注虛擬貨幣產業的理由。

理由1: 比特幣過去10年贏爆所有傳統指數

美國那斯達克在2021做了一份研究，如果10年前開始分別投資三種標的，分別為黃金、SP500指數、比特幣，總報酬10年後分別為黃金-0.25%、SP500指數+277%、比特幣+437,171%。

Bitcoin Vastly Outperformed Gold and the S&P 500 The Past Decade 1

比特幣的最大賣點

比特幣總量2100萬顆，也就是說在不改動其原始設計情形下，永遠沒辦法增發去稀釋原始持有者，而這樣子的特性常讓它與黃金放在一起討論，黃金在傳統理財觀點中，是可以對抗通膨的保值原物料，而其主因在於黃金取得不易，任何開採黃金的行為都有成本，並且在供給量上，與比特幣相同，地球上的黃金僅有固定的數量，挖完就沒了，因此黃金是稀有的。而比特幣的設計正好是以黃金為範本所設計出的「數位黃金」，比特幣在過去10年表現大幅領先黃金，但在未來是否也會保持這樣的成績呢？

創新尚未結束，成長仍有展望

2021年去中心化金融(Defi)市值花了1年增長了7.5倍，從200億美元增加到1500億美元，而這個事件稱為Defi Summer，因鏈上應用程式湧現，在Dapp彼此之間的交互，創造龐大的網路效應。

想像自己登陸到1800年的美國雖然一片荒蕪，但你可以自由的去河邊掏金，並將掏金的收入節省下來，投資馬匹、器具、雇用工人，來掏出更多的黃金，而因為更多掏金工人的出現，更讓許多淘金城鎮和公司進駐大西部，而更進一步吸引更多人口前往美國西部冒險，而這就是2021在以太坊用金融流動性在其生態系挖礦所發生的連鎖效應。

而這樣的高速成長與網路效應(Network Effect) 在Facebook臉書我們是看過的，臉書最早期僅是給哈佛校友聯絡彼此(並讓男生看正妹)的應用程式，但很快的用戶間彼此推薦吸引了更多的用戶使用，而更多用戶的加入，代表平台上擁有更多的正妹照片可以觀看，因此吸引更多尚未加入的用戶嘗試，這樣指數性的成長加速了網路效應。

想像你在2004發現年臉書的用戶數量為1百萬，而在2006年達到7百萬，花了2年成長7倍，成長驚人，決定跟著Peter Thiel (從0到1作者，矽谷資本家)一起投資Facebook，你的投資報酬率會是240,000%。

在新創與科技的領域中，或許需要承擔龐大的風險與波動性，但是找到一個自己使用過真的好用的產品，也進一步理解產品的核心理念，用實際的行動去支持這個產品，終究會在數百項好產品中，得到豐厚的報酬。

理由2:獎勵早期用戶的方式「空投」

Uniswap是區塊鏈上的去中心化交易所App，在2020年9月項目方做了一件事，只要用過這個App「一次」的用戶，都會被「空投」400個UNI代幣。換句話說，免費放送Uniswap這個App的股權與投票權，並且可在市場上自由買賣，拿到當天你就可以賣，這些代幣如果到2023都還沒有賣出的話，價值約$2500美金。

空投這個行為，是區塊鏈原生的文化。因為需要有人使用被發明出的虛擬貨幣，該貨幣才有價值，而將這些新的代幣獎勵給你的忠實用戶，不僅可以降低倒貨的風險，更可以創造話題性與關注度，進一步提高貨幣價值。

Uniswap 介面

歷史上的空投

在2021年，大約100個加密貨幣空投項目；每個空投的平均價值為每位接收者500美元。這是將近5億的大放送，現在還有這種機會嗎？

根據Bankless.com彙整出來的資料，2023年底依然有約20-30個潛在項目會進行空投，包含Swell、EigenLayer、Opensea、Metamask許多估值介於3億至10億的項目。許多空投獵人也會積極的找尋這些使用「一次」就能換取空投資格的App。

區塊鏈世界充滿機會與驚喜。

理由3:選擇適合你的「專精」

就像傳統股市理財，可以透過指數ETF、基金、股票、期貨去進行投資，並根據每個人的興趣選擇產業，例如科技、金融、傳產、航空等類別。而在虛擬貨幣中，也有類似的「選角色」的這個過程。

以這一張Bankless.com推文中的虛擬貨幣角色類型作為解釋，分別為：

• 炒幣仔 (Token Degen)
• 技術分析交易員 (TA Trader)
• 數位收藏家 (NFT Collector)
• 利息農夫 (Yield Farmer)
• 網紅 (Twitter Influencer)
• 空投獵人 (Airdrop Hunter)
• 數位創作者 (Content Creator)
• 低調質押者 (Silent Staker)

在幣圈討生活的方式真的非常多

一、你喜歡刺激，挑選單一貨幣，短進短出，可以選炒幣仔 (Token Degen)。

二、你熱愛收藏藝術、遊戲等數位收藏品(NFT)，並在公開市場交易，則可以選擇數位收藏家 (NFT Collector)。

三、你是保守型投資人，定期定額，讓錢放著生利息，則可以選擇利息農夫 (Yield Farmer)和低調質押者 (Silent Staker)。

而這只是其中一部分，更多潛在的可能性，例如礦工、程式工程師、量化交易、區塊鏈遊戲(Gamefi)、匿名組織貢獻者(DAO)、社群管理(Mod)，白帽駭客，這些都可以從區塊鏈逐漸成長的經濟體中受益。

舉例來說，若你透過Discord成為了遊戲項目Illuvium所發起的去中心化組織成員，並且當選了民意代表，你需要監督遊戲開方商的運作，並在適當時撰寫提案(IIP)幫社群發聲。這樣的工作每個月的薪水為$3750美元，薪水是透過虛擬貨幣型式(ERC-20)發到你的虛擬貨幣地址的。換句話說，你可以不受到地點與國家的限制，在去中心化網路社群中付出貢獻得到實際報酬。

由illuvium民意代表所撰寫的提案，並透過治理代幣(ILV)進行投票表決

在虛擬貨幣世界充滿像這樣子的早期機會，發掘一個具有潛力的項目後積極的參與其發展過程，當加密貨幣市場總市值增長時，資金會開始用入已有相當程度基本面存在的社群，而這代表對於早期貢獻者的薪資、股權、代幣等福利都會隨之增加，假設你在2014年認同以太幣(Ethereum)的理念，並參予了群眾募資(Initial Coin Offering)，你的投資報酬率為9萬倍。

而2013年加密貨幣總市值為16億美元，2023年加密貨幣市值為1.7兆美元，成長了1062倍。

加密貨幣市場總市值2013 - 2023 (CoinGecko)

你可以現在就開始尋找適合你的社群。

結語

「幣圈一天，人間十年」，我在虛擬貨幣世界中學到最重要的事情是，盡管充滿著波動與短期的誘惑，但如果這是個改變世界的科技，那在本質上對長期貢獻者的獎勵是更豐富的，而對新手來說，只要開始踏入這個領域第一步，就代表你的旅程已經開始了，或許從定期定額開始，慢慢的累積自己持有幣的數量，或從開啟合法合規交易所開始去親自實踐這個過程，在碰撞中持續學習，去盡可能學習這項新科技的運作方式，而回報幾乎可以說是必定會發生。

在2022時，我領到了一筆Arbitrum項目方的空投，當下覺得很感動，僅僅是因為自己的行動，去嘗試了他們的App，藉著學習的衝動與操作的勇氣，受到了肯定，除了實質上的回報，也同時感受到身為一個小小的用戶(散戶)，也是有出頭天的一天。

而在2023年底，隨著美國證券交易委員會(SEC)即將通過合法合規的比特幣現貨ETF，和即將來到的比特幣產量減半(Halving)這兩大牛市催化劑，也讓現在這個時間點至關重要，我強烈鼓勵讀者們以學習的心態開始你的旅程。

更多學習資源：

「不用銀行」相關連結:

Twitter:https://twitter.com/pudding5899

YouTube:https://www.youtube.com/@bankfreenobank

本文無任何投資建議，僅供學術交流及研究為目的，任何投資行為請DYOR，並自行負責。