00933B火速爆紅!投資人搶買、八大官股也愛買,金融債ETF未來的資本利得有比較香嗎?

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00933B國泰10Y+金融債,是近期竄紅的債券型ETF,成交量無論在台股市場,或是債券市場中的排名數一數二,跟00937B的火紅程度不相上下,即將在2月27日除息,上市以來首次配息,一次可以領到累積3.5個月的債息,到底這檔ETF為何深受投資人喜愛,連八大官股也搶買呢?


今年1月以來台股ETF的成交量,前10大ETF中,就有6檔是債券型ETF,其中,00937B和00933B這兩檔新兵,更是擠進前三大。若就台股在春節後開盤單日的成交量來看,00937B和00933B這同樣是包辦了第二和第三名。

資料來源:玩股網,棒棒的理財失控週記整理

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連八大官股也搶著買,就近10日的買超排行中,00933B也是購買清單之一。

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00933B國泰10Y+金融債ETF是哪位?上市時首波額度200億元,短短2個月內就可以搶購一空呢?

00933B在2023/10/19掛牌上市,追蹤的是彭博 10年以上美元金融債券指數,截至2/15為止,成分股有125檔,基金規模有360億,配息頻率為月配息。

在指數編製規則方面 :

  • 篩選產業分類為銀行業
  • 成分債券在外的流通餘額需達到3億美元以上
  • 投資等級經三大信評機構評級需達B級以上
  • 債券到期日為10年以上
  • 每個月進行指數調整。


簡單的來說,就是挑選美國大型金融企業所發行的債券。

00933B的持債組成方,以美國市場為主,8成都是美國的金融債,佔比最高的分別是美國銀行、摩根大通、富國銀行和高盛、花旗、大摩和匯豐等,都是財力雄厚的世界銀行巨頭,信評等級也都是A級以上

資料來源:國泰投信,棒棒的理財失控週記整理

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00933B自上市以來就締造了不少紀錄,不僅基金規模快速的增加,連受益人數才3個多月,就從3.3萬成長到現在的8萬人,真的很驚人。

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到底00933B國泰10Y+金融債ETF,是在紅什麼呢

  • 第一,就是違約率風險相對較低,發行人都是美國大型金融股,它們財務體質穩建,發行債券的品質優良。
  • 第二是金融債的風險波動度相對股票低許多,且在清償順位與獲利分配的穩定度上,金融債具備一定的抗跌能力。
  • 第三,00933B是台股市場中,唯一有平準金機制的月配息金融債ETF。
  • 第四,00933B所追蹤的指數長期累積報酬,與美元公司債、美國公債及全球債券相比,報酬率相對較優。
資料來源:國泰投信

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關於個人研究心得

00933B的優勢在於投資人可以一次打包信評佳,財務體質穩健的全球大型金融業,信用評等近9成都是A級以上的債券,如美國銀行、摩根大通、摩根士丹利、高盛、花旗等。這些通常都是一般大公司在進行資產配置時會選擇購買的債券,再加上金融債波動度通常較金融股更低、表現更穩健,適合投資人做股債配置。

就目前債券市場的環境變化,還是受限於美國聯準會的各項經濟數據影響,隨著美國在2/13公布1月CPI不如預期,意外年增3.1%,打破市場對於年增率跌破3%的期望,10年期美債殖利率回升至4.32%,也代表發行人須支付更多利息。

短期市場對聯準會降息預期可能保持謹慎,使美債殖利率維持高檔震盪格局。

不過,降息時間延後或許是分批佈局更好的機會點,相較過去10年平均值,目前殖利率仍處於歷史高點,投資甜蜜點浮現,有機會先賺債息,再賺資本利得。

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