對於止損金額的反思⋯

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最近外匯市場波動甩死很多人,來分享止損金額有兩個極其重要的觀點:


1️⃣ 規避外匯平台的極端風險

2️⃣ 調整自己的複利和出金


大多數人一般只關注本金,不太關注止損金額,但在外匯市場,止損金額其實比本金更重要。


A帳戶100萬美金,每次止損1%,B帳戶30萬美金,每次止損5%,如果是同一個系統來操作,請問哪個帳戶盈利更多?當然是B帳戶。


決定盈利的多少,不是本金,而是止損金額。

說得再通俗一點,你的盈利多少,由下單的手數決定,和本金大小沒必然關係。


就算你是1000萬美金,只要你每次只下0.1手,那和只有1000美金下0.1手的人,波動是一樣的。


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🌟 一旦理解了止損金額的本質,就能發揮它的第一個作用:規避平台的風險。


比如你原本想入100萬美金,你每單止損1%,也就說你只能承受1萬美金的單次止損,假如最大回撤是20個止損。


那你其實就不需要入金100萬美金,只需要入金20萬美金即可。


👉 最高效的入金金額=最大承受止損金額*最大回撤幅度


當你的止損金額是定的,最大回撤也是定的,那最佳投入的金額也就確定了,上述例子只需要投入20萬美金,剩餘80萬美金放銀行吃利息就行。


因為根據自己的止損金額承受能力,以及系統的回撤幅度,那80萬是壓根用不到的,屬於空轉浪費狀態。


這種入金方式,盈利能力沒降低,但絕對風險卻降低了,當你遇到平台跑路,支付通道出事,或者黑天鵝導致的穿倉等情況時,就算只是萬分之一的概率,你遇到了也是全軍覆沒。


你帳戶有100萬美金,就直接虧100萬美金,但如果你帳戶只放了20萬美金,那你還有80萬美金在外面,很快就可以東山再起。


那為什麼大多數人不用這個方法呢?除了是真的不知道,還有部分人是為了方便扛單和面子。


先說扛單,比如同樣下1手,1000美金只能抗100點,1萬美金能抗1000點,10萬美金能抗10000點。


有的人就是喜歡不止損,靠扛單,所以對他們來說,本金當然越多越好,本多終勝,但這不是我們推崇的交易風格。


還有一類是為了面子,比如你需要拉資金炫耀倉位,那是不是10萬美金比1萬美金有面子,100萬美金比10萬美金有面子。


大多數投資者根本不懂你是怎麼操作的,你只要亮出自己帳戶有100萬美金,他們就會覺得你挺厲害。


一般這類交易者,管的是別人的資金,約定虧損不賠,盈利按比例分成,也就是說萬一平台跑路了,他是不賠的。


所以站在他的角度,當然帳戶錢越多越好,本金越大,不僅扛單更持久,還能顯得自己厲害。


但是我們大多數人都是自有資金,你是給自己交易的,你既不扛單,又不需要面子,你是要對自己本金負全部責任的。


以前有段時間,也喜歡追求面子,歸根到底還是因為那時內心不夠強大,想得到別人的認可,後來經歷的事多了,發現面子沒啥鳥用,虧了還不是要賠錢臉丟更大。


追求面子,就失去了交易的本質,我們交易是為了賺錢,如果為了面子,把不該虧的錢都入進去了,豈不是本末倒置。


能用20萬美金搞定的事,為何要用100萬美金,能用100萬美金搞定的事,為何要用1000萬美金,難道面子這麼值錢?


如果平台或支付通道沒出事時,你帳戶錢多,會顯得你很了不起,但如果平台出事,你帳戶歸零了,你再看看你的面子還值錢嗎?還有人理你嗎?


我們交易,是為了賺現金流,而不是為了面子,不要為別人而活,被環境綁架。


當你實力足夠強,你自然有面子,當你沒有實力時,面子也不值錢。


👉 常講個笑話,喜歡戴名錶炫富的朋友,實在浪費時間,到底有多少人真的會拉你的手過去看一下真假


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🌟 止損金額決定出金多少和複利速度


只要你的止損金額定了,你的複利速度也自然定下來了。


複利,看似是本金在不斷增加,本質是止損金額的不斷提升。


而止損金額的提升,必須和自己的心理承受能力相匹配。一旦超過自己的承受極限,就會物極必反。


假如你單筆止損100美金沒問題,單筆止損1000美金就感覺承受不住了,那你的複利也就是只能在止損100到1000之間運行。


而出金是配合複利的最佳潤滑劑。


一旦你發現自己止損金額提不上去時,你就得把盈利全部出金,這不僅是為了給自己一個及時反饋,更是為了資金的安全性,不能讓不用的資金在平台空轉。


假設你的初始止損金額是1000美金,最大回撤是10個止損,每月盈利是10個止損。根據上面的公式計算,你入金1萬美金。


👉 而你的心理承受能力比較強,可以接受每月增加500美金的止損金額,那結果如下:


第1個月:止損單筆1000,盈利10*1000=1萬,本金變成2萬,出金0.5萬,剩餘1.5萬。


第2個月:止損單筆1500,盈利10*1500=1.5萬,本金變成3萬,出金1萬,剩餘2萬。


第3個月:止損單筆2000,盈利10*2000=2萬,本金變成4萬,出金1.5萬,剩餘2.5萬。


第4個月:止損單筆2500,盈利10*2500=2.5萬,本金變成5萬,出金2萬,剩餘3萬。


第5個月:止損單筆3000,盈利10*3000=3萬,本金變成6萬,出金2.5萬,剩餘3.5萬。


第6個月:止損單筆3500,盈利10*3500=3萬,本金變成7萬,出金3萬,剩餘4萬。……


上面只是舉例,每個人的系統不一樣,盈利和回撤也不一樣,但出金和複利的原理是相通的。


假設你複利到單筆止損3000時,感覺有點多了,那你在當月就得把盈利的3萬全部出金,直到你能夠接受更大的止損金額了,才可以減少出金金額。


你出金的多少,本質是由你的複利速度決定。


複利速度快,出金就少點,多留點利潤給下個月當本金,複利速度慢,就出金多點,沒法複利時,就把利潤全部出金。


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🌟 結論


上面的入金、複利和出金方式,僅是個人淺見做分享,但相比傳統方式,此方法在實戰中有幾大優勢:


✨ 大大降低了平台等極端風險。

✨ 提高了資金的使用效率。

✨ 每月可以出金,體驗更好。

✨ 複利速度,可以隨時調整。


傳統的入金和複利方法,過於依賴平台的穩定性,萬一平台跑路,連本帶利幾年歸零。


而你現在掌握的方法,平台最多只能坑你本金的10%-20%,或者坑你一個月的錢,你完全輸得起。


雖然平台出事是小概率事件(應該啦⋯),但我們交易是一輩子的事,再小的概率都要做好萬全的準備,希望上面的分享,對大家有所啟發。



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