最強的指數化投資標的ETF
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
指數化投資的基礎是費用率低，能夠長期投資不賣，但誰的費用率最低？
這篇文章將從指數化投資的角度來看『最強』指數化投資標的。
SPDR標普500ETF - SPLG 的費用率為0.02%
在眾多的指數化投資標的中擁有最低的費用率，價格則是標普500指數SPY的8.5分之1。
SPLG的0.02%費用率小於SPY的0.09%
SPLG的0.02%費用率小於VOO的0.03%
SPLG的0.02%費用率小於QQQ的0.20% (不過QQQ屬於納斯達克指數，不能這樣比。)
SPLG
指數化投資有三個核心
- 低成本指數投資
- 資產配置
- 再平衡/股債平衡
但是，Burgers想說的是指數化投資最大的價值在於買了之後就忘記他放著不動，來達成最大的長期投資效益，且在最低點買效果最好，因為你沒有辦法保證你本身能夠承受長期的下降趨勢。
你無法保證、專家們也無法保證以市值為核心的指數型基金沒有市值大幅蒸發的時刻。
所謂的股票，在過去一些時間段並不是那麼受歡迎，因為人們不會寄『希望』於股市，尤其是大規模戰爭的時候，如一戰二戰。正因為股市沒有希望沒有機會，世界大戰才有可能形成。而現在市場火熱，世界大戰的發生概率，國家內戰的機率微乎其微。
又或者說，為了降低戰爭發生的頻率，股市這個市場才會這麼火熱，市場是能夠控制人心的。現在的世界非常和平，主要經濟大國都沒有發生戰爭，但這不代表十年後依然如此，不代表十年後主要經濟大國依然以發展經濟為主軸。
常在臉書看我文章的朋友就會知道，我認為指數化投資之所以可行就是因為美國的股票回購合法化，完全是政治操作，卻被約翰柏格的指數化投資包裝成市場會給你『市場回報』。
可假如五年十年後，股票回購法被某任總統駁回，那一項好的無比的美國市場會發生什麼事？沒有燃料。人們失去希望後，會發生什麼事？
股市，是與政治法律掛鉤的地方，我們能夠在股市中賺到錢是因為我們熟悉市場這套由政治法律設計出來的ＧＡＭＥ。如何從『政治、法律、金融歷史』挖掘出之後可能的方向，就是Burgers最擅長的領域。
你有沒有想過為什麼債券ETF並不是這麼理想？因為債券並不是一個理想的可持續長時間追蹤的指摽（index)。投資人持有債券或是定存是為了在保本的前提下『拿取利息』，但投資債券ETF卻『不是保本』的，投資人的本金被基金拿去當成資金池，卻非絕對安全。
那假如今天你在股票上賺錢，想股債平衡轉去債券ETF，會發生什麼事呢？債券ETF有可能長期下跌，而你的帳戶會加速下跌。而且，誰告訴你降息的話債券ETF就會升高？假如沒有呢？投資人最好回去確認自己的資料來源、投資理論是否具有可持續性。
Burgers 寫於紐約時間7月9日下午十點
