理財筆記#5 美國指數ETF

May

發佈於理財筆記💰

更新於 2025/03/09發佈於 2024/03/10閱讀時間約 4 分鐘

投資理財內容聲明

長期投資美股入門

章節內容

道瓊指數ETF
S&P500 ETF
納斯達克指數ETF
費半指數ETF
結語

道瓊指數ETF

［歷史績效］

（截至2024/02/29 DJI的歷史績效 / 資料來源：S&P Dow Jones Indices）

（截至2024/02/29 DJI的淨報酬率 / 資料來源：S&P Dow Jones Indices）

［相關ETF］

（道瓊相關ETF_數據截至20240305 / 資料來源：各ETF官網）

_{美股ETF追蹤誤差參考官網10年年化報酬率和原指數10年淨報酬率相差值}

^{台股ETF追蹤誤差參考：}^{MoneyDJ理財網}

雖然道瓊指數只有30檔股票，但走勢常常與S&P500相似。不過S&P500更能代表美國市場的整體表現，如果是要投資美國整體市場的投資人首推S&P500！但是認識一下道瓊是必須的。

S&P500 ETF

［歷史績效］

（截至2024/02/29 S&P500的歷史績效 / 資料來源：S&P Dow Jones Indices）

（截至2024/02/29 S&P500的淨報酬率 / 資料來源：S&P Dow Jones Indices）

［相關ETF］

（S&P500相關ETF_數據截至20240305 / 資料來源：各ETF官網）

_{美股ETF追蹤誤差參考官網10年年化報酬率和原指數10年淨報酬率相差值}

^{台股ETF追蹤誤差參考：}^{MoneyDJ理財網}

S&P500絕對是投資美國整體市場首推！SPY、IVV、VOO三個基本上差別只有歷史悠久的程度、規模和內扣費用，當然內扣費用越少的追蹤誤差一定更小。另外因為前十大持股都一樣的和VTI（美國全市場股市）也很常拿來做比較，基本上依個人資產配置情況來擇一投資就可以了。

納斯達克指數ETF

［歷史績效］

（截至2023/12/29 NASDAQ的十年績效 / 資料來源：Nasdaq Global Index Watch）

（截至2023/12/29 NASDAQ的十年年化報酬率 / 資料來源：Nasdaq Global Index Watch）

［相關ETF］

（NASDAQ相關ETF_數據截至20240305 / 資料來源：各ETF官網）

_{美股ETF追蹤誤差參考官網10年年化報酬率和原指數10年淨報酬率相差值}

^{台股ETF追蹤誤差參考：}^{MoneyDJ理財網}

要注意的是NASDAQ成分股一半以上都是科技股，所以整體波動會較劇烈。而通常選擇投資QQQ比ONEQ的人更多是為了方便集中投資科技股。如果擔心無法分散投資，選擇其他整體市場型的ETF會更適合。

再補充一個新知，QQQ的發行公司Invesco景順投信在2020年10月又發行了一個代碼為QQQM的ETF，跟QQQ追蹤的指數是一模模一樣樣，而且內扣費用才0.15%，股價也較低，唯一小缺點就是成立時間較短所以規模和流動性較差，但隨著時間拉長這兩個缺點會漸漸消退。簡單來說QQQM其實就是一個迷你版QQQ，且股價和內扣費用都較低。

費半指數ETF

［歷史績效］

（截至2023/12/29 費半的十年績效 / 資料來源：Nasdaq Global Index Watch）

（截至2023/12/29 費半的十年年化報酬率 / 資料來源：Nasdaq Global Index Watch）

［相關ETF］

（費半相關ETF_數據截至20240305 / 資料來源：各ETF官網）

_{美股ETF追蹤誤差參考官網10年年化報酬率和原指數10年淨報酬率相差值}

^{台股ETF追蹤誤差參考：}^{MoneyDJ理財網}

SOXX原追蹤費半指數，2021年中改追蹤由30檔美國半導體業股票組成的ICE洲際半導體指數(ICE Semiconductor)。而SMH則是追蹤由25檔半導體相關產業的MVSMSTR美國半導體25指數(MVIS U.S. Listed Semiconductor 25)。兩指數成分股和費半重疊度很高，績效走勢也很像。