什麼投資標的可以長久存在?如果你的投資標的不能長期存在,還遑論做什麼長期投資呢?(房地產/原物料/黃金及藝術品)

閱讀時間約 3 分鐘
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  • 房地產
  1. 房地產用途可分為住宅地產、商業地產和工業地產等種類。住宅地產,通常以自住為主要用途,或者自行出租、物業管理公司代管等等方式收取租金報酬,當購屋金額與租屋金額倍數與長期平均值相比偏高時,代表房地產產生泡沫現象。
  2. 在不健全的房市政策下,住宅地產可能會被過度炒作,當泡沫破裂時,房市逐漸回歸正常水準,但導致導致該國家很多問題產生,利潤被(營建/營造商)私有化、成本社會化(政府賣地給建商,收稅充盈國庫,但實際上是向老百性徵稅(土地成本變成房價,買房者負擔);崩盤時要拿稅金補貼銀行或者幫建商融資)、風險全民化(房市泡沫破裂時,擁有有房子的人民,或者擁有金融股的股民(銀行會出現大量呆帳,0050、存金融股)
  3. 合理房價內購買房子,合理的房市需要政策需要多管齊下,徵收足額財產稅(房屋稅、累進多屋稅、囤房稅、地價稅…),讓財產持有成本合理化,促進公平分配;公(出土地)私(出資金)協力提供平價住宅,讓市場可以區隔出居住民宅以及高價豪宅定位,避免將居住民宅也炒作至豪宅價格等級,導致該國居民沒有平價的居住選擇,一輩子努力只為了一棟可以棲身的房子;信用管制,放款單位(銀行)限制月還款金額超過月收1/3的貸款人,避免貸款人現金流斷裂,保護了貸款人(法拍)也保護了市場(大量法拍)。
  4. 商業地產,通常交易金額較高,小額投資人可以透過REITs(Real Estate Investment Trust, 不動產投資信託)來投資,REITs投資的標的很多元,購物中心、百貨公司、倉庫、物流中心、商業大樓、飯店、公寓…等等。REITs 的種類主要可分為三種,分別是權益型(Equity REITs)、抵押型(Mortgage REITs)、混合型(Hybrid REITs),權益型是最常見的REITs,主要收入來源為買賣及經營管理不動產獲得的租金和管理費用,抵押型REITs是將錢投資於貸款、抵押貸款支持證券(MBS)等地方,所以收益來源是取決於**市場的貸款利息和手續費等,沒有真的買入實體不動產,**混合型REITs為上述兩種 REITs 的混合。


  • 原物料
  1. 能源類別: 原油、汽油、天然氣…;金屬: 銅、白銀、鈀…;穀物: 黃豆、小麥、玉米…;農產品: 牛隻、可可、咖啡、棉花…都是可以進行投資的原物料,在通貨膨脹時期,投資原物料商品是一個非常好的標的
  2. 這些大宗原物料產量通常控制在生產商,例如原油被OPEC+把持,銅產出也被銅礦公司把持,農產品則依賴天氣的變化,所以在平時是專業投資戶的投資標的,或者生產商對沖跌價風險的金融產品(在產品價格高時賣出期貨,價如產品價格變低時,賣出現貨產品少賺的錢,可以藉由賣出的期貨補回獲利,例如墨西哥原油對沖計畫)。


  • 黃金與收藏品
  1. 經濟危機、通貨膨脹、戰爭或政治危機時,金價會有向上的趨勢,而以2023為例,4900噸的黃金之中,珠寶以及金條需求約佔了6成的使用量,央行機構20%,投資需求約20%,黃金珠寶等奢侈品又是價格變動相對不透明的投資品項,而藝術品通常也是隨著競標拍賣的氛圍而定價,所以投資這兩項商品宜謹慎
探討購屋、投資、工作、人生選擇,藉由分享以及探討,期望大家都能做出明智的人生規劃,確保你的決策與你的人生、理財目標相符。此外,探索資產增值和長遠財務規劃的方法,實現財富自由目標,掌握人生主權。
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避免非系統性風險。 系統性風險(systematic risk, market risk, β): 所有個股和整體市場同步的情形,例如金融危機、戰爭、疫情…等等,發生了全部個股會一起下跌。非系統性風險(unsystematic risk, specific risk): 個別公司特有的風險,例如公
經濟長期的趨勢是在波動中不斷向上成長 跟隨長期經濟成長,採取價值投資。 經濟因素主宰了長期股票報酬,長期投入並持有,從企業未來所創造的獲利中,保證分得自己合理的那一份利潤,這是投資股票成功機率最高的方法,一輩子只需要富有一次就夠了,那為何不選擇機率最高的辦法?慢慢穩定致富。 想要投資成功就
藉由對基本面的實質評價,對實質價值有強烈的覺察。 找出所屬的產業類別 產業類別對於股價估值會有很大的影響,穩定的傳統產業未來成長性低,估值(本益比)通常偏低,具有成長爆發力的新興產業(AI),本益比通常較高,甚至於高到不合乎常理的本夢比(本益比>100倍) 找出想要投資的產業類別,或者
好事不出門,壞事傳千里,但股票市場我們卻常常看到各種利多,這是為什麼呢? 當利好消息是普羅大眾皆知,很有可能已經被包含在目前的股價之中了,此時股價會對這個利好消息「鈍化」,股價沒有持續往上的趨勢,如果投資者因為這個消息而買進,對於投入的資金可能就不是太好的消息了。 股票利好消息發布,
高股息、高風險等投資方法,都無法帶來高報酬,到底要如何獲得高報酬呢? 股票以低於價值的價格買進 當別人恐懼時,股票價格可以能會因為強力賣出而低於股票價值,我貪婪,將股票以低於價值的價格買進,此時這個投資標的可以同時為你帶來高報酬與低風險,以低於價值的價格買進,這是最可靠的獲利方法。 但
人們在股市熱絡的時候,願意冒著更大的風險高價搶進股票,認為冒著更大的風險,就可以獲得更高的利潤,仔細想想,事實真的如此嗎? 正確地來說,高風險「可能」帶來高報酬。 高風險投資會導致更不確定的結果,可能大賺或者大賠,也就是說,報酬的機率分布地更廣,而且絕不表示更高的報酬一定會實現,如果高風
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