變成警示帳戶、詐欺犯怎麼辦（2024最新版）

因應這幾年陸續修法、執業累積處理的詐欺、洗錢案件算一算超過200件，再次更新最新的資訊給有需要的大家囉

一、如果發現帳戶被凍結、銀行告知變成警示帳戶

🔸先確認自己的帳戶有沒有陌生人匯款進來，如果有，那代表有被害人遭詐欺匯款到你帳戶，被害人已經去警局報案了，所以你現在高機率就成為了詐欺、洗錢嫌疑犯

🔸接著請先保留、截圖所有與案件有關係的相關對話紀錄、網頁

二、諮詢律師後報警

🔸接著請先諮詢律師，確認手上的資料是否充分、有沒有提出必要。

🔸再來抓緊時間前往警局報案，說明自己遭詐騙帳戶變成警示帳戶

🔥如果遇到員警說：「已經變成警示帳戶了，等通知就好」或是「請回戶籍地、住居所地報案，這個派出所不是管轄派出所」等理由拒絕受理，都不是正當的理由，建議直接換一間警局報案或是找律師一起去報案，務必要取得「受理案件證明單」（俗稱三聯單）。

三、等候分局通知作筆錄、地檢署傳票

🔸這段期間就跟律師討論下一步要怎麼處理，把相關資料給律師整理。

🔸每個律師做法不一樣，分享我自己辦案的處理方式，我會評估客戶的案件，討論要爭取不起訴或協助調解爭取緩起訴，同時整理相關資料、相關法院有利的判決寫成書狀待地檢署開庭時提供給檢察官、在每次筆錄、地檢署開庭前討論開庭注意事項、模擬問答，確保每個回答都能精確地還原案件經過。

❗2024年新修版注意事項❗

🔸2024制定詐欺犯罪危害防制條例：

1️⃣如果有領到錢、幫忙轉帳、幫忙購買加密貨幣，都可能涉及到加重詐欺罪（刑法第339之4條），這次修法全面加重：

☑️依據詐欺獲取財物或財產上利益加重（43條）： 達新臺幣五百萬元者，處三年以上十年以下有期徒刑，得併科新臺幣三千萬元以下罰金。 達新臺幣一億元者，處五年以上十二年以下有期徒刑，得併科新臺幣三億元以下罰金。

☑️依據類型加重二分之一（44條）： 如果是三人以上共同犯罪，如果同時又涉及假冒公務員或政府機關、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法，加重二分之一。如果同時又是發起、主持、操縱或指揮犯罪組織知人，處五年以上十二年以下有期徒刑，得併科新臺幣三億元以下罰金。 如果在海外使用設備詐欺臺灣境內，也加重二分之一。

2️⃣同時也修法有減刑的規定：

☑️自首繳回犯罪所得，一定要減刑或免刑。或因而協助查扣全部所得、或查獲發起、主持操縱、指揮詐欺集團之人，可以免刑（46條） 犯詐欺犯罪，於犯罪後自首，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪所得者，減輕或免除其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部犯罪所得，或查獲發起、主持、操縱或指揮詐欺犯罪組織之人者，免除其刑。

☑️偵查、審理都認罪，一定減刑。或因而協助查扣全部所得、或查獲發起、主持操縱、指揮詐欺集團之人，可以免刑（47條）

🔸2024修正洗錢防制法規定：如財產洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元，判六個月以下可以易科罰金（超級重要）；但如達一億以上處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金（第19條）。

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