從投資失敗到成功:一位父親的投資經歷及經驗傳承

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投資理財內容聲明

從自己的投資之路說起,從給市場教訓開始,到自己摸索,到找到適合自己的模式,以及簡化後的交易邏輯,傳承給自己的兩女兒。

學生階段:大學期間選修一堂"投資概論",開始認識股市和基金,這時候的概念只有股市風險大,基金有專人管理+一籃子股票,能有效分散風險,並且不用自己為選股傷腦筋,所以開始買基金。

不過當時傻傻選錯管道,用的是投資型保單…結果是保費和保障額度不成比例,每月投入的錢還被保險公司先抽走一筆,剩下的才是買基金,最後停扣結算,有打平月繳金額。


第一次大賠:出社會後,想著穩定領股息,利用河流圖做買賣參考,在價低利高時買入持有,價高利低時賣出。

但是當時傻傻單押1支個股-信昌化工4725,買進之後,只發現股價越來越低,用過去平均配息計算殖利率,就越來越高,也就越抱越開心。

結果股價一路下滑,是因為該公司主力產品報價一直掉,公司獲利當然不好,股價當然先跌給你看,可惜當初好菜好天真。

之後公司股利越發越少,股價也越來越低,而且還在2021年下市…😱😱。

自己在持有一年後就認賠賣出,2013年70元10張,一年後50左右出清,不計股利,大概是虧20萬多…


第二次給市場繳學費:領股利失敗後,也不知道哪來的信心,看到有人分享可以當選擇權的賣方收權利金,結果幾次方向看錯反而倒賠,發現沒有想像中美好,就果斷放棄了。而且後來想想,選擇權賣方是獲利有限、風險無限,真的不適合長久操作,風險事件碰一次就慘了。

也還好有放棄,不然2018年0206選擇權大屠殺,我也會是受災戶,據報導,價差最大的是1.5點瞬間拉高到885點,飆漲接近600倍、相當於60000%的漲幅…這不只是歸零而已,而是賠到家破人亡…


學習階段(投資組合):再後來,結婚以及家中新成員報到,肩上擔子越來越重,抗風險能力越來越低,又重頭瞭解基金及投資組合的運作原理及模式,包含基本的股債配、哈利•布朗的永久投資組合、橋水基金的全天候投資組合等,消化後自建投資組合,目的是穩定成長和可以領合理配息為主,效果不錯,2020台股指數拉回快30%,自建投資組合虧損是21~22%,如果加計股息,大致就是虧損16~17%,主要資金算是找到穩定的地方了。


踏入程式交易:穩定之後,當然還是會對賺價差有憧憬,尤其是2020下半年指數自13000拉到隔年17000+,看著好多少年股神出現,也希望自己能成為其中之一。


但是因為工作的關係,選股和盯盤,成為最大的阻礙。所以那段時間瘋狂的借書來看,當看到程式交易時,我發現這就是我要的,因為程式交易是合邏輯的,可以用過去K棒驗證的,畢竟一套買賣條件放在過去都不賺錢,那我鐵定是不敢用。


還有一個原因就是可複製性,自己有一陣子都會看某台晚上的x進百分百,來賓一下說拉回可以接、一下又是波浪理論第幾波、一下又是黃金切割0.618,聽著都好厲害,卻通通沒辦法寫成程式碼…

沒辦法寫成程式碼,就無法驗證,後來就不看了…


程式交易經驗傳承:程式交易研究了一陣子之後,就發現各種指標都是K棒價格計算而來,部分指標再包含交易量在其中,自己再參照交易心理學,慢慢摸索出週K的交易邏輯。


而這套策略因為適應性高,泛用性廣,已經教給自己倆女兒啦(中學生),期待她們未來工作可以找自己喜歡的,因為可以靠股市多少補一點😁😁


現在每週都會用S&P500做示範單,分享在串上,賺美金還是比較開心🤑🤑


PS.週K策略

1.手上無單時,找出上週指數高低點,這週某日收盤價>上週最高點,隔日開盤期貨買入做多。

2.手上無單時,如果這週某日收盤價<上週最低點,隔日開盤期貨賣出做空。

3.如果手上有多單,請找出上週指數K棒中間價格,這週某日收盤價<上週中間價,隔日賣出期貨多單平倉,重新變成空手。

4.如果手上有空單,請找出上週指數K棒中間價格,這週某日收盤價>上週中間價,隔日期貨買進多單平倉,重新變成空手。

5.一週只需要進行一次操作即可。(買進算一次,賣出也算一次)


‼️看指數,下期貨單。

‼️因為是週K尺度緩衝大。不論是碰到點位就買,還是等收盤確認隔天開盤動作,都沒關係。

只要每次做法相同就好。千萬不要一下盯盤看點位,一下等收盤看狀況,變來變去是大忌!

找出自己舒服的操作時間點,還有操作方式,舒服才能持續下去。


歡迎留言討論。

<本文內容僅供參考,無任何買賣建議,投資人應謹慎評估,風險自負。>

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