向12位大師學投資:他們跨世紀的投資修煉,領你走上財富之路

閱讀時間約 6 分鐘
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【筆記1】

投資不在於一時的運氣,而是需具備長期的觀念行動。無論是想要累積財富、要有被動收入,或是追求財務自由,許多人開始投資之路,沒方向、沒頭緒之下,往往會尋求股市名師、報章媒體的明牌,跟著市場謠言、小道消息殺進殺出。靠運氣賺來的錢,最後又靠實力虧光光,真正的成功源於耐心與正確的投資心法。


1.華倫‧巴菲特:雪球理論

投資就像是滾雪球,愈早開始滾動(時間),雪量(投資報酬率)愈大,人人都可以讓財富如滾雪球般快速成長。

👉這真的要有耐性,最近很缺乏,有待加強。


2.班傑明‧葛拉漢:價值投資之父

找出股票內在價值,低點買進,高點賣出,葛拉漢屬於目前所謂的"波段操作型"投資人,而非長期持股型投資者。

👉我也很想成為波段操作型,但卻都高點買進,低點賣出。


3.查理‧蒙格:學習多元思維模式,追求價值而非價格

亦師亦友的夥伴給股神巴菲特三個重重要的人生禮物:戒貪、勇氣、遠見。

👉"貪"和"勇氣"真的好難,像股在漲時,就一直覺得他會漲停,跌時也沒有勇氣去買,回到原點,不然就是"賠"出場。


4.霍華‧馬克斯:從投資備忘錄,傳授價值投資的精準眼光

第一層思考看到公司不錯,就決定買進,第二層思考會更進一步觀察市場的共識(大家都覺得公司很好)、股價狀況(股價已反映市場共識),才做出結論(市價過高,所以賣出)。

👉難怪,我都只有第一層思考,暈。


5.喬治‧索羅斯:金融巨鱷以反射性理論,掌握投資時機

投資人如果要賺錢,就要推斷出即將發生、預料之外的情況,判斷盛衰過程的出現,反趨勢採取行動。我的成功,不是來自於猜測正確,而是源自於承認錯誤。

👉是在說我嗎?大部份就是認為不賣就不算賠,所以就一直不承認有錯誤,砍不下手。


6. 瑞‧達利歐:全天候投資組合

在不同的經濟環境下,各種資產類別(股票、債券、大宗商品等)的波動程度(風險)不同,根據結構特徵配置資產,就能將風險降到最低。

👉好的,大師,目前規劃中,要分散風險。


7.威廉.歐尼爾:創造向百年飆股取經的模型,篩選強勢股

主張應該忍痛認賠停損;這也是歐尼爾奉行的第一守則,他認為一定要設法保護投資本金,卻是投資人最難學會的,停損讓我們痛苦,但糟糕的是,在你停損、認賠殺出後,股價總是畲巧合的反轉向上,這時你會開始懷疑自己。

股市的致勝方法並不在於你每次都選中好股,而是在選錯股票時能將可能的虧損降到最低,保護你的資金,留得青山在,不怕沒柴燒。

👉很中肯的一話,我會用力的住記它!


8.彼得.林區:不預測大盤、逆勢操作的生活選股大師

一個投資人的成功與否和智商沒有太大的關係,投資的成功與失敗的一線之隔,就是自我約束的能力。

👉自認為約束力很好,但一遇到股市都會帶點情緒操作,起伏會隨著股市波動,希望在短期內賺到最大利潤,卻都來去一場空,不然就是認賠出場。


9.約翰.柏格:指數型基金之父,教你越簡單,投資越成功

認為要打敗市場風險的唯一辦法只有兩個,一個是時間,一個是分散投資標的。「平衡」、「分散」、「長期投資」才能創造時間複利的神奇魔法,買一檔持有整個大盤投資組合的指數股票型基金,並永遠緊抱下去,長期持有,債券位應等於年齡:20歲時持有20%,40歲持有40%,以此類推。

👉現股票還是佔最大宗,該重新規劃了,意思是不年輕了...


10.比爾·葛洛斯:債券天王,從長期眼光,找出投資金蛋

金蛋理論:基金(多空交戰下的避風港)、股票(多頭市場裡可積極下注)、現金(空頭市場時要安全守住),凡是人,都有情緒,因此李佛摩倡導認識自己,葛洛斯也以此自我惕厲,在生活、投資上發展一套高度自律的系統,藉以打敗情緒的起伏。

👉應該每天來練習一下要如何自律打敗情緒。買了直接蓋牌,呼~


11.馬克·墨比爾斯:憑「感覺」選股,大膽投資新興市場國家

「感覺」對了,才能買股,投資前墨比爾斯會謹守FELT原則,尋找公平、有效率、具有流動性,及資訊透明的市場和股票,若不符就要很小心、謹慎。

👉我也是憑「感覺」FU,買紅不買綠,慘~

12.安德烈·科斯托蘭尼:德國總經投資人,靠人心和資金變數,看清市場

市場價格起伏的只有兩個變數,一是人心、二是資金,是這兩個變數交替作用,決定了市場的起落,長期來看,短線的證券玩家永遠是輸家,而長期的投資者,不管他何時進入證券市場,都是屬於贏家。進出市場的人和醫師一樣,首先之務是診斷。市場為什麼下跌或上漲?一旦發現走錯了方向,就必須修正行動。

👉好的,來存骨(時間)(耐性),加油!


🚀自言自語:

其實看完我覺得滿復雜的,但唯一不變的就是投資這條路上沒有捷徑,沒有一夜致富,就是觀念,本書重點不在談投資技巧之『』,而是投資『心法和觀念』。

這陣子心急,進出頻繁,最後真的賠居多,要來多看一下財經書了。。。有了投資觀念,也要行動,但往往說的容易做的難,腦容量小,易忘,做一下筆記。

113/03



自有小孩後要幫他們保險 才發現原來「要」把錢放在對的地方 因為「投資」和「保險」混在一起 就會多了很多費用要支付 但也是要感謝那時傻傻的存儲蓄險 不然年輕時應也都亂亂花 之後開始認真研究起保險 才發現投資理財真的很重要 現又通膨物價起漲 不認真花點時間投資實在是不行 所以要來開始紀錄一下。。
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【筆記3】 亞馬遜創辦人貝佐斯曾問股神巴菲特一個問題:「你的投資理念如此簡單,為何大家不直接複製你的做法呢?」巴菲特的回答是:「因為沒有人想慢慢致富。」本書沒有快速致富的祕訣,也沒有華麗的投資技巧,相反地,作者卡爾森要告訴你的是:最簡單的儲蓄與複利,就能創造極大化的財富與資產! 作者:班‧卡爾森
【筆記2】 投資晚鳥教師的理財智慧與策略 這篇文章分享了一位晚鳥教師的投資方法,建立專屬投資組合,打造屬於自己的股市開心農場。 股利再投入的策略,以及富人與窮人對資產的不同理解,透過耐心與紀律可以獲得複利收益。 腦容量小,易忘,筆記起來。
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本篇參與的主題策展
終於開始看施昇輝老師的書了,之前主要是看他在節目上發言,這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書,所以針對的收入跟各種也走向小資,力求簡單無腦投資,捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股,美股因手續費推薦長抱,而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機,增加成本。定期定額投資則能享受複利效應,建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利,若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF,不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中,重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說,計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入,而在賣出時,可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼,以及在合適的時間出場,以最大化收益。
這本書算是日本人撰寫的投資書,主要透過各種小故事講述55條個有錢人的思考法則。裡面是沒有教怎麼投資,更多的反而是觀念上的討論,對於自己職場的工作、投資、創業或是改善關係等,我覺得都蠻有幫助的,比較像是觀念建立的書,很推薦一讀。
本書介紹透過蒐集客觀數據以及持續買進的投資策略來穩穩累積財富。書中強調了儲蓄和投資的重要性以及何時該專注於提升收入、增加儲蓄或是買賣股票。同時,書中也提到儲蓄與投資的關鍵,以及如何選擇及購買投資標的的策略。
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