投資不在於一時的運氣,而是需具備長期的觀念與行動。無論是想要累積財富、要有被動收入,或是追求財務自由,許多人開始投資之路,沒方向、沒頭緒之下,往往會尋求股市名師、報章媒體的明牌,跟著市場謠言、小道消息殺進殺出。靠運氣賺來的錢,最後又靠實力虧光光,真正的成功源於耐心與正確的投資心法。
1.華倫‧巴菲特:雪球理論
投資就像是滾雪球,愈早開始滾動(時間),雪量(投資報酬率)愈大,人人都可以讓財富如滾雪球般快速成長。
👉這真的要有耐性,最近很缺乏,有待加強。
2.班傑明‧葛拉漢:價值投資之父
找出股票內在價值,低點買進,高點賣出,葛拉漢屬於目前所謂的"波段操作型"投資人,而非長期持股型投資者。
👉我也很想成為波段操作型,但卻都高點買進,低點賣出。
3.查理‧蒙格:學習多元思維模式,追求價值而非價格
亦師亦友的夥伴給股神巴菲特三個重重要的人生禮物:戒貪、勇氣、遠見。
👉"貪"和"勇氣"真的好難,像股在漲時,就一直覺得他會漲停,跌時也沒有勇氣去買,回到原點,不然就是"賠"出場。
4.霍華‧馬克斯:從投資備忘錄,傳授價值投資的精準眼光
第一層思考看到公司不錯,就決定買進,第二層思考會更進一步觀察市場的共識(大家都覺得公司很好)、股價狀況(股價已反映市場共識),才做出結論(市價過高,所以賣出)。
👉難怪,我都只有第一層思考,暈。
5.喬治‧索羅斯:金融巨鱷以反射性理論,掌握投資時機
投資人如果要賺錢,就要推斷出即將發生、預料之外的情況,判斷盛衰過程的出現,反趨勢採取行動。我的成功,不是來自於猜測正確,而是源自於承認錯誤。
👉是在說我嗎?大部份就是認為不賣就不算賠,所以就一直不承認有錯誤,砍不下手。
6. 瑞‧達利歐:全天候投資組合
在不同的經濟環境下,各種資產類別(股票、債券、大宗商品等)的波動程度(風險)不同,根據結構特徵配置資產,就能將風險降到最低。
👉好的,大師,目前規劃中,要分散風險。
7.威廉.歐尼爾:創造向百年飆股取經的模型,篩選強勢股
主張應該忍痛認賠停損;這也是歐尼爾奉行的第一守則,他認為一定要設法保護投資本金,卻是投資人最難學會的,停損讓我們痛苦,但糟糕的是,在你停損、認賠殺出後,股價總是畲巧合的反轉向上,這時你會開始懷疑自己。
股市的致勝方法並不在於你每次都選中好股,而是在選錯股票時能將可能的虧損降到最低,保護你的資金,留得青山在,不怕沒柴燒。
👉很中肯的一話,我會用力的住記它!
8.彼得.林區:不預測大盤、逆勢操作的生活選股大師
一個投資人的成功與否和智商沒有太大的關係,投資的成功與失敗的一線之隔,就是自我約束的能力。
👉自認為約束力很好,但一遇到股市都會帶點情緒操作,起伏會隨著股市波動,希望在短期內賺到最大利潤,卻都來去一場空,不然就是認賠出場。
9.約翰.柏格:指數型基金之父,教你越簡單,投資越成功
認為要打敗市場風險的唯一辦法只有兩個,一個是時間,一個是分散投資標的。「平衡」、「分散」、「長期投資」才能創造時間複利的神奇魔法,買一檔持有整個大盤投資組合的指數股票型基金,並永遠緊抱下去,長期持有,債券位應等於年齡:20歲時持有20%,40歲持有40%,以此類推。
👉現股票還是佔最大宗,該重新規劃了,意思是不年輕了...
10.比爾·葛洛斯:債券天王,從長期眼光,找出投資金蛋
金蛋理論:基金(多空交戰下的避風港)、股票(多頭市場裡可積極下注)、現金(空頭市場時要安全守住),凡是人,都有情緒,因此李佛摩倡導認識自己,葛洛斯也以此自我惕厲,在生活、投資上發展一套高度自律的系統,藉以打敗情緒的起伏。
👉應該每天來練習一下要如何自律打敗情緒。買了直接蓋牌,呼~
11.馬克·墨比爾斯:憑「感覺」選股,大膽投資新興市場國家
「感覺」對了,才能買股,投資前墨比爾斯會謹守FELT原則,尋找公平、有效率、具有流動性,及資訊透明的市場和股票,若不符就要很小心、謹慎。
👉我也是憑「感覺」FU,買紅不買綠,慘~
12.安德烈·科斯托蘭尼:德國總經投資人,靠人心和資金變數,看清市場
市場價格起伏的只有兩個變數,一是人心、二是資金,是這兩個變數交替作用,決定了市場的起落,長期來看,短線的證券玩家永遠是輸家,而長期的投資者,不管他何時進入證券市場,都是屬於贏家。進出市場的人和醫師一樣,首先之務是診斷。市場為什麼下跌或上漲?一旦發現走錯了方向,就必須修正行動。
👉好的,來存骨(時間)(耐性),加油!
其實看完我覺得滿復雜的,但唯一不變的就是投資這條路上沒有捷徑,沒有一夜致富,就是觀念,本書重點不在談投資技巧之『術』,而是投資『心法和觀念』。
這陣子心急,進出頻繁,最後真的賠居多,要來多看一下財經書了。。。有了投資觀念,也要行動,但往往說的容易做的難,腦容量小,易忘,做一下筆記。
113/03