向12位大師學投資:他們跨世紀的投資修煉,領你走上財富之路

閱讀時間約 6 分鐘
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【筆記1】

投資不在於一時的運氣,而是需具備長期的觀念行動。無論是想要累積財富、要有被動收入,或是追求財務自由,許多人開始投資之路,沒方向、沒頭緒之下,往往會尋求股市名師、報章媒體的明牌,跟著市場謠言、小道消息殺進殺出。靠運氣賺來的錢,最後又靠實力虧光光,真正的成功源於耐心與正確的投資心法。


1.華倫‧巴菲特:雪球理論

投資就像是滾雪球,愈早開始滾動(時間),雪量(投資報酬率)愈大,人人都可以讓財富如滾雪球般快速成長。

👉這真的要有耐性,最近很缺乏,有待加強。


2.班傑明‧葛拉漢:價值投資之父

找出股票內在價值,低點買進,高點賣出,葛拉漢屬於目前所謂的"波段操作型"投資人,而非長期持股型投資者。

👉我也很想成為波段操作型,但卻都高點買進,低點賣出。


3.查理‧蒙格:學習多元思維模式,追求價值而非價格

亦師亦友的夥伴給股神巴菲特三個重重要的人生禮物:戒貪、勇氣、遠見。

👉"貪"和"勇氣"真的好難,像股在漲時,就一直覺得他會漲停,跌時也沒有勇氣去買,回到原點,不然就是"賠"出場。


4.霍華‧馬克斯:從投資備忘錄,傳授價值投資的精準眼光

第一層思考看到公司不錯,就決定買進,第二層思考會更進一步觀察市場的共識(大家都覺得公司很好)、股價狀況(股價已反映市場共識),才做出結論(市價過高,所以賣出)。

👉難怪,我都只有第一層思考,暈。


5.喬治‧索羅斯:金融巨鱷以反射性理論,掌握投資時機

投資人如果要賺錢,就要推斷出即將發生、預料之外的情況,判斷盛衰過程的出現,反趨勢採取行動。我的成功,不是來自於猜測正確,而是源自於承認錯誤。

👉是在說我嗎?大部份就是認為不賣就不算賠,所以就一直不承認有錯誤,砍不下手。


6. 瑞‧達利歐:全天候投資組合

在不同的經濟環境下,各種資產類別(股票、債券、大宗商品等)的波動程度(風險)不同,根據結構特徵配置資產,就能將風險降到最低。

👉好的,大師,目前規劃中,要分散風險。


7.威廉.歐尼爾:創造向百年飆股取經的模型,篩選強勢股

主張應該忍痛認賠停損;這也是歐尼爾奉行的第一守則,他認為一定要設法保護投資本金,卻是投資人最難學會的,停損讓我們痛苦,但糟糕的是,在你停損、認賠殺出後,股價總是畲巧合的反轉向上,這時你會開始懷疑自己。

股市的致勝方法並不在於你每次都選中好股,而是在選錯股票時能將可能的虧損降到最低,保護你的資金,留得青山在,不怕沒柴燒。

👉很中肯的一話,我會用力的住記它!


8.彼得.林區:不預測大盤、逆勢操作的生活選股大師

一個投資人的成功與否和智商沒有太大的關係,投資的成功與失敗的一線之隔,就是自我約束的能力。

👉自認為約束力很好,但一遇到股市都會帶點情緒操作,起伏會隨著股市波動,希望在短期內賺到最大利潤,卻都來去一場空,不然就是認賠出場。


9.約翰.柏格:指數型基金之父,教你越簡單,投資越成功

認為要打敗市場風險的唯一辦法只有兩個,一個是時間,一個是分散投資標的。「平衡」、「分散」、「長期投資」才能創造時間複利的神奇魔法,買一檔持有整個大盤投資組合的指數股票型基金,並永遠緊抱下去,長期持有,債券位應等於年齡:20歲時持有20%,40歲持有40%,以此類推。

👉現股票還是佔最大宗,該重新規劃了,意思是不年輕了...


10.比爾·葛洛斯:債券天王,從長期眼光,找出投資金蛋

金蛋理論:基金(多空交戰下的避風港)、股票(多頭市場裡可積極下注)、現金(空頭市場時要安全守住),凡是人,都有情緒,因此李佛摩倡導認識自己,葛洛斯也以此自我惕厲,在生活、投資上發展一套高度自律的系統,藉以打敗情緒的起伏。

👉應該每天來練習一下要如何自律打敗情緒。買了直接蓋牌,呼~


11.馬克·墨比爾斯:憑「感覺」選股,大膽投資新興市場國家

「感覺」對了,才能買股,投資前墨比爾斯會謹守FELT原則,尋找公平、有效率、具有流動性,及資訊透明的市場和股票,若不符就要很小心、謹慎。

👉我也是憑「感覺」FU,買紅不買綠,慘~

12.安德烈·科斯托蘭尼:德國總經投資人,靠人心和資金變數,看清市場

市場價格起伏的只有兩個變數,一是人心、二是資金,是這兩個變數交替作用,決定了市場的起落,長期來看,短線的證券玩家永遠是輸家,而長期的投資者,不管他何時進入證券市場,都是屬於贏家。進出市場的人和醫師一樣,首先之務是診斷。市場為什麼下跌或上漲?一旦發現走錯了方向,就必須修正行動。

👉好的,來存骨(時間)(耐性),加油!


🚀自言自語:

其實看完我覺得滿復雜的,但唯一不變的就是投資這條路上沒有捷徑,沒有一夜致富,就是觀念,本書重點不在談投資技巧之『』,而是投資『心法和觀念』。

這陣子心急,進出頻繁,最後真的賠居多,要來多看一下財經書了。。。有了投資觀念,也要行動,但往往說的容易做的難,腦容量小,易忘,做一下筆記。

113/03



自有小孩後要幫他們保險 才發現原來「要」把錢放在對的地方 因為「投資」和「保險」混在一起 就會多了很多費用要支付 但也是要感謝那時傻傻的存儲蓄險 不然年輕時應也都亂亂花 之後開始認真研究起保險 才發現投資理財真的很重要 現又通膨物價起漲 不認真花點時間投資實在是不行 所以要來開始紀錄一下。。
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【筆記3】 亞馬遜創辦人貝佐斯曾問股神巴菲特一個問題:「你的投資理念如此簡單,為何大家不直接複製你的做法呢?」巴菲特的回答是:「因為沒有人想慢慢致富。」本書沒有快速致富的祕訣,也沒有華麗的投資技巧,相反地,作者卡爾森要告訴你的是:最簡單的儲蓄與複利,就能創造極大化的財富與資產! 作者:班‧卡爾森
【筆記2】 投資晚鳥教師的理財智慧與策略 這篇文章分享了一位晚鳥教師的投資方法,建立專屬投資組合,打造屬於自己的股市開心農場。 股利再投入的策略,以及富人與窮人對資產的不同理解,透過耐心與紀律可以獲得複利收益。 腦容量小,易忘,筆記起來。
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本篇參與的主題活動
「為甚麼要投資理財?」 現在物價飛漲,薪水卻不漲,年輕人買不起房,所以選擇活在當下、及時行樂,可是這樣的生活態度真的沒問題嗎?每每看到社群上經常出國玩的貼文、買名牌包的照片,我都會疑惑大家真的都這麼好過嗎? 今天分享兩本書,介紹非常實用且白話的投資理財方法。
隨著美國大選進入最後階段,川普在面對賀錦麗的競爭情勢中展現出領先態勢,影響了市場動向及股市表現。根據聯準會的最新預測,今明年美國經濟成長率穩定在2%。川普若勝選,預計將有利於金融股及內需類股,而賀錦麗勝選則可能繼續拜登政策,市場反應經濟基本面。投資人應關注選舉結果,合理配置投資組合。
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市值型ETF包括美股和臺股,美股因手續費推薦長抱,而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機,增加成本。定期定額投資則能享受複利效應,建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利,若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF,不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中,重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說,計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入,而在賣出時,可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼,以及在合適的時間出場,以最大化收益。
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