存股筆記(2024-11-11) - 14家金控前10月的累積收益比較

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投資理財內容聲明

上週四晚上,美國聯準會宣布再降息 1 碼,符合市場預期,基礎利率降至4.5%~4.75%之間。雖然目前為止利率仍然還是維持在「相對」高檔,但是向下的趨勢不變。在可預見的未來,金融股的獲利,將會隨著利率的下降而逐漸地上升。說到金融指數,歷史的高點,在今年年中七月的2,177 週五的收盤在2,097距離歷史高點還約 80 點,台股大盤的部分,上週五是小漲了145 點,指數回到之前提到的上攻區段的 23,553 再度站回所有均線的上方。

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台新金(2887) 前10月 EPS 1.25 元

台新金,最近的股價被新光金的換股比例錨定在 17 元左右,但從最近的交易來看,很明顯的,跌不下去 17 元。在上週公布了其 10 月的營收,10月自結稅後純益12.4億元,年增57%;前十月稅後純益179億元,年增38.8%,每股稅後純益(EPS)為1.25元,去年一整年EPS 也才 1.01,在算與新光金合併,沒有意外,EPS也會在 1.1 元左右。

明年的配息,應該會在 0.6 元的現金股利和 0.5 元的股票股利以上, 假設以現在的偏低的價格 17.15 來計:

台新金的預估殖利率 = (0.6 * 1000 + 0.5 * 100 * (17.15)) / (17.15 * 1000) = 8.4%

而若以比較合理的 19.5 元的價格來計,現在買入之後的殖利率為 9.18 %:

台新金的預估殖利率 = (0.6 * 1000 + 0.5 * 100 * (19.5)) / (17.15 * 1000) = 9.15%

新光金累積獲利突破 200 億

現在看到台新金的時候,也不免得同時看一下新光金,新光金10月單月合併稅後淨利3.34億元,累計前十月合併稅後淨利達201.06億元,每股稅後盈餘(EPS)為1.25元。這個自從Q2 的單季 1.12 元,現在10月基本上是在小小賺,新光金的「不穩定」性可見一斑,雖然前 10 個月淨利超過了 200 億(比台新金還高),但是劇烈的震盪,也讓投資人膽顫心驚的。

14 家金控的表現

看完了台新金和新光金之後,除了國泰金在公開的新聞上沒有指出它10 月的獲利 (僅有 1 ~ 9 月的),其它的 13 家金控都已經公布了 10 月的獲利表現,在這裡,我先做了一個表。

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可以看到國泰金的 EPS 截至九月為止,EPS 為 6.78 元,而富邦也有 5.25 元的 EPS,若假設,台新金與新光金順利地結合,其市值規模將會達到,金控的第五名,而以2024 年目前的稅後累純益將會達到380 億台幣,位列台灣金控的第四名。

當然在EPS 的部分,表現還是要持續地加強,股價才有辦法往上爬升。

台灣想交保護費了

台股在近期川普當選後,我相信大家都有在緊密地追蹤準總統川普的言論 ,對於選前的對台半導體緊縮的言論,在目前沒有什麼新的進展。但是在「保護費」的部分,台灣政府已提出約 5,000億的軍購,其中包含高達60架F-35戰機、4具鷹眼、10架退役軍艦和400枚愛國者飛彈。

假設川普政府真的批准,這對於台灣的國防而言,將有「極大助益」。對於區域安全及台灣自主的保護而言,是極大的提升,這個對於股市而言,是一個正面訊息。假設,另外的半導體的部分,川普若僅要求設廠 (關稅的意義不同),那麼,川普的當選,對於台灣而言,就沒有其它的不利因素,加上「對抗中國」,中國不好,台灣一定好。

若這些前提達到,加上台積電的持續成長,台股應該可以往下一個目標前進了。



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SZ
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這個專題提供給所有想投資或是正在投資的人一個心得分享。我希望能藉由我的投資筆記來和你在投資的道路上一同成長。
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