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阿福投資週報(2024/12/07) - 《面對崩盤有底氣》閱讀心得與投資啟發

更新於 發佈於 閱讀時間約 8 分鐘
投資理財內容聲明

投資週報內容包括投資洞察、投資組合個股分析、買賣策略與對帳單、觀盤重點與投資計畫,透過方格子訂閱專題每週發佈,提供投資朋友參考。

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❶ 投資洞察:《面對崩盤有底氣》閱讀心得與投資啟發

本書提到:遇到崩盤時你不怕!你敢加碼!你有錢加碼!這一定不是心理素質的問題,而是你有合宜的資產配置。股市崩盤是大賺一筆的最好機會!只要你敢進場!有錢進場!正確的資產配置,讓你在災難發生時,笑到最後,每次在崩盤時都笑到睡不著。

台股和全世界股市目前都處在大多頭市場,「崩盤」這兩個字已經在新聞媒體消失好一陣子,甚至令人感到刺眼,穩健的長期投資人並不是在發生股災時才去找解決方法,而是未雨綢繆,有風險意識地事先做好準備,本周摘錄這本新書閱讀心得與投資啟發。


① 波克夏

  • 勝率最高的投資策略是波克夏的最大交易回落法(Max Drop Down,MDD),從歷史最高點回落,達到一定程度,就開始執行加碼買進的動作。這個策略的基礎條件是標的物能夠持續創新高,波克夏的護城河與不發股利,每年獲利都回到股東權益,淨值會隨著獲利持續增加,股價也應會隨著淨值上升而上漲。S&P 500 ETF 不適用MDD方法的原因是S&P 500 曾經10年沒有突破新高。
  • 波克夏從2000年至2024年期間,從歷史最高點回落20%,總共出現5次,分別是2000年科技泡沫,2008年金融海嘯,2015年8月美國升息前,2020年Covid-19,2022年美國暴力升息。MDD 30%是經濟發生重大轉折的系統風險,這是人生財富最大轉折的時間,請務必要把握住,


② 債券 ETF

  • 資產配置目的是降低降低資產最大回落幅度,具體作為是在風險資產與避險資產取得平衡避險性資產例如美國公債ETF和美元現金,風險性資產例如標普500ETF和投資等級債券ETF。債券是固定收益類別產品,升息對債券相對不利,是債券價格逆風;降息對債券相對有利,是債券價格順風。
  • 降息主要有兩種原因,(1)預防性降息,無論是避險性資產(公債)與風險資產(公司債,高收益債,新興債)都會上漲。(2)景氣衰退的降息,避險性資產(公債)會上漲,風險資產(公司債,高收益債,新興債)反而因為景氣衰退而重挫。
  • 債券配置建議:以資產配置避險與降低投資組合波動度考量,應該使用長短天期公債與股票互相搭配。因為非避險資產的債券類別(投資級公司債,高收益債,新興市場債),遇到金融風暴都是崩盤表現,但是在升息的景氣擴張階段,績效表現卻低於股票



③ 高股息ETF

  • 固定收益類別中屬於風險最高的級別,高股息股票相較於債券,配息比較不穩定,在現金流為主的規劃,只能配置部分資金。屬於風險資產,在金融危機發生時,股價都是崩盤的。
  • 遇到金融風暴的時候,可能不會發放現金,台灣第一檔高股息ETF 0056成立於2007年12月13日,存續期間至今17年,2009年剛經歷金融海嘯,景氣能見度差,多數公司選擇保留資金,沒有發放股息,高股息ETF配息就無法發出。



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康妮-avatar-img
2024/12/09
請問阿福有打算怎麼減持投資等級公司債嗎
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發文者
2024/12/09
康妮 這波降息屬於預防性降息,投資級公司債影響不大,只有在景氣衰退的降息,影響才大。計畫在降息循環尾聲時,債券殖利率低檔,債券價格高時,進行減持。
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阿福的沙龍
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我是阿福,一名馬拉松跑者,也熱愛投資,於48歲(2020年)時實現財富自由,擁抱「FIRE」(financial independence, retire early)——亦即「經濟獨立,早早退休」。我邁向自由之路的經驗不一定能夠複製,但可以傳承,讓你少走一些冤枉路。
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