00970B（新光BBB投等債20+ ETF） 昨日發布了首次配息公告。
根據最新公告，00970B 首次配息金額為 0.053 元，時程如下：- 3/11 除息
- 4/9 發放配息
① 00970B是什麼？
00970B由新光投信發行，2024/12/17 掛牌，主要投資於美國 20 年以上到期的 BBB 級公司債，屬於長天期投資等級債券 ETF。
- 目前規模：41.2 億元
- 股東人數：10,670 人
- 平均票息率：約 6.00%
- 平均存續期間：12.88 年
- 月配息（保管銀行：土銀）
這檔 ETF 主要提供穩定的債息收益，適合想要長期持有、領債息的投資人。
② 00970B 首次配息公告
根據最新公告，00970B 首次配息金額為 0.053 元，時程如下：
- 3/11 除息
- 4/9 發放配息
這次配息代表 00970B 正式進入穩定配息模式，但後續能否維持配息穩定，還有待觀察。
我目前持有 5 張（5,000 股），這次預計可領：
5,000 股 × 0.053 元 = 265 元
雖然金額不大，但作為這檔 ETF 的第一筆配息，至少證明了它的收益模式開始運作了。
③ 00970B 會不會下市？
目前 00970B 的股東人數為 10,670 人，規模達 41.2 億元，算是穩定成長中。
根據台灣證券交易所的規定，ETF 若符合以下任一條件，就有可能終止上市（下市）：
① 規模太小，不符合最低門檻
- 連續30個營業日，平均規模低於終止門檻
- 股票型 ETF：低於 1 億元
- 債券型 ETF：低於 2 億元
- 00970B 目前規模 41.2 億元，完全沒有下市風險
② 淨值跌太多，價值接近歸零
- 最近30個營業日，基金平均單位淨值，比最初發行價格累積跌幅達 90%
- 例如：ETF 初始淨值 10 元，連續 30 天平均淨值低於 1 元，可能面臨下市。
- 這通常發生在槓桿型、反向型 ETF，或是標的市場崩盤的情況。
③ 追蹤指數已經不存在，ETF 失去意義
- ETF 追蹤的指數如果終止計算，或者無法繼續維持，ETF 可能會被迫清算下市。
④ 投信公司主動申請終止信託契約
- 投信公司如果評估 ETF 沒有市場需求、維護成本過高，可以主動申請下市。
00970B 短期內沒有這些問題，所以不用擔心下市。
④ 小資族投資 00970B，該注意什麼？
① 長天期債券，受利率影響大
- 如果美國降息，00970B 的價格可能上升，配息更穩定。
- 但如果美國升息，債券價格會下跌，ETF 淨值可能受壓。
- 關注美聯儲（FED）利率政策，不要只看配息。
② 成交量較低，買賣要注意價差
- 這檔 ETF 還在成長階段，成交量不算大，買賣時避免用「市價單」，建議使用「限價單」。
- 流動性不足的時候，價差可能會比較大。
③ 匯率風險：美債 ETF 受美元影響
- 00970B 持有的是美元計價的公司債，台幣計價時會受到匯率影響。
- 如果美元貶值，你的配息可能換算回來變少。
④ 分散投資
- 00970B 長天期債 ETF，利率影響大，建議當作投資組合的一部分，而不是唯一選擇。
- 可以搭配其他資產類別（如高股息 ETF、短天期債券等），降低單一風險。
⑤ 00970B 值得買嗎？
適合的人
✅ 想要 穩定配息 的投資人
✅ 長期持有，不想頻繁交易
✅ 願意承受一定匯率波動風險
不適合的人
❌ 想短線操作、賺價差的人
❌ 無法忍受利率變動帶來的影響
❌ 不願意長期持有債券型 ETF 的投資人
