投資者心態-散戶投資心裡法則

今天我就跟大家分享一下投資者心態，相信很多朋友都知道「投資先修心 有一顆好的心態」投資才能做到投資盈利。對自己投資的股票傾注太多感情為什麼這種心態不可取，因為當你對一隻股票傾注了太多感情的時候，你就很難看到這家公司的缺點。而且，你在瀏覽這隻股票相關的消息時，內心無意識地會關注正面消息，忽略負面消息，形成行為偏差。這種心態，會讓你對公司即將到來的危機視而不見，或在大跌的時候，錯過最後的逃跑機會。投資風險投資是一個風險和收益相伴隨的過程。因此，投資者需要認識到風險控制的重要性，通過分散投資、選擇風險可控的投資標的，控制風險，保護本金。不要把所有的資金都投入到一個項目中，從而避免風險集中。此外，投資者還需要經常關注市場動向，及時調整投資策略，以應對市場的變化，保護投資收益。不捨得賣出虧損的股票經典表現：「總會漲回來的只要我裝死，鐮刀就割不到我」這一類心態和第二類其實有些類似，都是否認，逃避錯誤的表現。雖然許多投資大師都告誡過投資者，買股票要耐得住寂寞，不在乎過程中的波動，但這是建立在他們詳盡地考察過公司基本面，對公司十分瞭解，甚至與公司管理人多年相談甚歡的基礎之上的。作為普通投資者，如果沒有足夠的資訊，只是一時衝動購入股票，在虧損時就要更加註意對公司的研究。否則，等來的可能就不是反彈，而是退市了。自豪與懊悔投資者會採取行動來避免懊悔，尋求自豪感。有研究表明，避免懊悔及尋求自豪的心理，往往導致投資者過早套現盈利股票，過久持有虧損股票。這種行為從兩方面影響了投資者的收益。首先，由於出售盈利股，他們需支付高昂的資本利得稅。其次，由於那些被出售的盈利股不久之後繼續上漲，而那些持有的虧損股後續仍表現不佳，導致投資者只能得到較低收益。所以避免這種心理的一項做法是常說的，及時止損，讓盈利奔跑。從眾效應投資者通過與他人互動來習得經驗，觀察他人的行為瞭解其觀點。互動實現了資訊、意見和情感的快捷交流，在投資中互動交流同樣重要。當人們通過互動來互相瞭解不同股票的看法時，共識就形成了，當投資者基於這種共識進行投資時，從眾效應就出現了。從眾效應會放大心理偏差，使我們更多的是在群體，「感覺」的基礎上作出決策，殊不知沒有經過正確的分析，失敗的可能有多大。心理和情感因素會影響投資決策。所以，我們需要識別並瞭解那些在投資過程中影響我們投資決策的心理偏見。當然，今天所列舉的只是心理偏差的一部份，我們只有更系統地瞭解人們的情緒和認知偏差是如何影響投資決策的，才能在復雜的現實金融環境中更遊刃有餘。剛才和大家講了投資者心態【投資先修心 有一顆好的心態】，跟大家分享也是為了告訴大家無論在什麼樣的行情下大家都需要保持一個良好的投資心態。管理好自己的投資，在千變萬化的股市中學會隨機應變。才能提高盈利幾率。接下來要和大家聊聊散戶投資心裡法則，相信這是大家都很陌生的領域，課後有疑問的都可以提出來，我幫大家解決。首先詢問大家一個非常現實的問題，你有在股市中真正的獲利過嗎？或者現在有被套的很深嗎？我相信在座的大部分同學都應該是沒有在股市中獲利的，或者說還在深套的，甚至賠很多的。顯而易見，能賺錢的同學沒有幾個，我們長期演化而來的大腦不是為了金融投資、算數理財而存在，老祖宗的年代沒在跟你投資的，而是以生存為第一考量。我們天性害怕損失，心理學家也說我們在路上撿到 100 元，而後遺失了那張 100元，心情會變得更難過。我們常說趨吉避凶，但往往人性會讓你過度偏執，也就是極端的趨利而忘記風險、極端的避凶而放棄機會。人類面對風險、損失，甚至是獲利，都容易心態不好。所以簡單來說，你我出生時所配備的原廠大腦，其中作業系統在面對金融投資世界可能是有缺陷的。我們所經歷的投資功能都是在後天的環境中學習到的。腦袋作業系統雖有其缺陷，但可以後天訓練。好比說 AI 深度學習領域，機器可以在被餵養大量的數據後修正其判斷，人類當然也可以。如同飛行員或特戰傘兵的訓練，最後是用身體去記憶，把答案埋進肌肉和反射神經裡，遇到狀況時，讓身體自動反應接手。我認為大腦同樣也可以這樣訓練，不斷的閱讀、思考、回測就是一種判讀力的鍛鍊，讓我們大腦更新作業系統。比如說經濟學的訓練，就是藉由一個又一個的數據來糾正直覺偏誤，而在長期的訓練之下，下一次可能就不會這麼容易被表像和感受給說服。我認為優秀的投資大師如彼得·提爾、凱西·伍德、巴菲特、達利歐、賽斯‧克拉爾曼等人，之所以常有真知灼見，或時而大膽地與市場持相反看法，就是他們長期有意識地在訓練自己的判讀能力和觀念，而導出與一般人有落差的思考方法。也就是說，當建立起自信，知道自己的判斷和勝率是可以經得起市場考驗時，下一次你可能就會更勇敢地跳出大多數人直覺的框架去思考，就像是餵食給 AI 愈來愈多的數據，最後可以不帶感情、反人性地，甚至有點冷酷地做出最適的決定。原始人性大概斬不斷，演化的力量藏在我們的每一個細胞裡，但我們可以藉由不斷訓練和有意識的調整，在遇到狀況時壓制人性缺陷的情緒，如焦慮和恐慌，讓訓練有素的觀念介入，做出冷靜的判斷。今天講的就是我們的原廠大腦在面臨投資市場時，會有哪些情況？以及我們可以建立哪些新的標準作業流程？如此一來，當面臨意外時，便能在回過神後，掌握先機、做對判斷，把危機時的損失降到最低，甚至是把危機化為轉機，變成獲利的跳板。股市猶如四季有其軌道，股票漲跌也在一定軌道上，最重要的觀念是要放下關於「漲跌、賺賠、高低、好壞、長短」的分別，依道而行，依法買賣，就可穩健獲利，這才是智慧理財。「投資不影響修行，修行可幫助投資；把漲跌回歸股市，把快樂帶給自己。」他希望傳遞投資人正確的理財觀念，並強調理財如同修行，若自己願意勤修「戒、定、慧」，就能熄滅「貪、瞋、癡」，自然也能「曲直向前 福慧雙全」，獲得美好人生。在我們本身有能力的時候就需要幫助需要幫助更多需要幫助的人，人生本是一場修行，在我們賺到錢不再做金錢的奴隸，就需要我們貢獻出一份力，造福社會幫助他人，這樣我們才能得到心安以及福報。最近市場利空消息來臨，我們需要提前做好風險防範，針對這次的行情我已經組織了特別團隊出去考察市場，給大家帶回穩定的獲利操作方案。請大家靜候我的佳音。