2023-06-25|閱讀時間 ‧ 約 6 分鐘

《失蹤的加密貨幣女王》沒有科技的科技公司:維卡幣龐氏騙局

作者:傑米.巴特利特(Jamie Bartlett) 譯者:鄭煥昇 出版社:大塊文化
這是一部真人真事沒有改編,紀錄著一場涉及 40 億美元(是矽谷「惡血」詐騙案的 5 倍)龐氏騙局的「小說」,故事的主角是「偽加密貨幣」維卡幣(One Coin)以及其創辦人茹雅.伊戈納托娃(Ruja Ignatova)博士。
進入正題之前,想先差評一下出版社的文案,竟把「比特幣之父」中本聰和一海票詐騙仔(惡血案、霸菱案、龐氏風暴始祖)放在同一個語境裡相提並論,個人覺得不妥。
龐式騙局是指一種表面上提供高收益的投資計劃,但事實上運作方式卻是靠新投入資金充當目前投資者的甜頭,是一種典型的「後金補前金」投資騙局。 比特幣是一種去中心化的數位資產,其本身不存在任何收益發放行為、不存在各種保證承諾——事實上,比特幣從來就不是一項投資計畫;比特幣是一套電子貨幣系統,只是因為具備類似黃金的資產屬性,所以在市場上存在漲跌與價差。 坊間或有心人士舉著比特幣、加密貨幣、虛擬貨幣投資計畫的旗幟建立新的龐式騙局,但那與比特幣本身毫無關聯,因為同樣的情況也時常發生在外匯、貴金屬等金融商品。


■ 沒有科技的科技公司

失蹤的加密貨幣女王》的主人公茹雅,擁有無懈可擊的學經歷(牛津大學博士學位、顧問公司巨頭麥肯錫諮詢師),能夠流利地使用五種語言交談、自信的舞台魅力與與時尚靚麗的造型,被眾人譽為「加密貨幣女王」。
而維卡幣是茹雅和共同創辦人賽巴斯琛・葛林伍德(Sebastian Greenwood)於 2014 年 7 月啟動的一個「偽加密貨幣」項目 。他們以多層次傳銷體系(直銷制度),販售不同等級的「教育課程」,這些盒裝課程裡「免費」贈送為數不等(視禮包級別而定)的維卡幣。
之所以説維卡幣是偽的,乃因其挖礦(記帳)過程是假的,加密貨幣幣價也是假的,用戶購得的代幣,背後只是 SQL 資料庫(可理解為高級版 Excel)裡的一筆筆資料。換言之,維卡幣缺乏加密貨幣的本體——有公信力的 區塊鏈 帳本技術——就像是一台沒有引擎的車子。
維卡幣是一間沒有科技的科技公司。
雖然維卡幣網站裡有一個功能叫做「區塊鏈實況直播」,但那只是某種事先 set 好的「劇本」,只是一台現成的機器上跑著各種造假的交易數據;2017 年年初,比特幣專家比約恩(Bjorn)前前後後花了數週時間,在「前台」(維卡幣支付介面)進行了大約 200 筆實測,然後觀察「後台」的鏈上紀錄,到底有沒有吻合的對帳資料,答案是否定的,一次都沒有。


■ 騎虎難下

根據一封(茹雅在 2015 年 8 月寫給塞巴斯琛的)電子郵件考證,維卡幣早期可能在某處有某種區塊鏈,試圖去彌合「偽」加密貨幣(SQL 資料庫)與「真」區塊鏈之間的斷點;茹雅原本可以暫停活動,並在原地等候區塊鏈跟上那些當前「超賣」(按:維卡幣訂於 2015 年 1 月正式上線,但早在 2014 年 9 月起開始預售)的維卡幣,但循著區塊打包產幣的速度,她得等上一年。
好不容易已經燃起的直銷動能,怎麼可能冷卻一年?也有可能是茹雅礙於面子拉不下臉,或是她自視甚高,覺得之後一定可以找到方法把洞給補起來。
維卡幣只好繼續騎虎難下。
更有甚者,維卡幣出乎意料地成長迅速,在開賣 18 個月以後遇到了無幣可賣的情況,茹雅提出的解決之道竟是(以資料搬遷的名義)修改代幣總量的規則。在 2016 年 10 月推出「新鏈」,並把維卡幣的總量增加到 1200 億枚,這是原先 21 億枚的將近 60 倍——而且維卡畢的價格會完全維持不變(畢竟那些資料庫的數字都是自定義的),整個遊戲規則都為她轉彎了
不論是經濟學的供需法則,或是區塊鏈世界「code is law」的信任基礎都被違背、得罪。


■ 成也區塊鏈,敗也區塊鏈

失蹤的加密貨幣女王》為維卡幣下了一段註解:
維卡幣的諷刺之處就在於,茹亞在三年間向世界推銷的科技革命(區塊鏈)——由電腦程式碼控制的固定貨幣供給——最終竟成了她無法脫困的原因。
區塊鏈其中一個特性是不可篡改(immutable),無法改動的歷時性紀錄(時間戳)作為一種革命性的系統,本來應是一種能解放人的工具,但最終卻成了讓人動彈不得的腳鐐。意思是說早在維卡幣於 2015 年上演「挖出創世區塊」戲碼的當時,就埋下了一個永遠無法填平的坑,最終必會「ㄅㄧㄚˋ康」而走向潰堤,一切都只是時間早晚的問題。
維卡幣打著(不存在的)區塊鏈技術而大發,卻也因為區塊鏈性質而東窗事發。
至今,名列 FBI 十大通緝要犯的茹雅仍未被逮捕歸案,最新一則新聞來自 2023 年 1 月其「倫敦房產現形」的消息,維卡幣的故事還沒有結束。
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