2024-01-24|閱讀時間 ‧ 約 23 分鐘

【理財對決筆記15】市值型ETF的買進及賣出時機

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上篇提到高股息ETF的買進及賣出時機,這篇就來談市值型ETF的買進及賣出時機。

KD值投資v.s定期定額

市值型ETF又可以分成美股跟台股,美股部分因為交易過程中會產生很多手續費,所以會比較推薦長抱。並且因為美股體質好,所以永遠長抱下去幾乎沒有不賺錢的。而台股部分大家則比較推薦進出,之前有個說法是K<20的時候買入,K>80的時候賣出,是一個買進買出的策略。

但實際上經過實測之後,因為不斷地買進又賣出,可能會因此錯過配發股息、或是再買入獲利的時間點。而不斷的買進又賣出也增加了手續費跟證交稅的成本。

而反觀一直使用定期定額留在市場的投資人,則可以透過不斷享受複利效應得到資產增加的機會。所以其實只要定期定額無腦投資下去,完全的躺平投資,就可以獲得最大的效益了。這邊也推薦大家使用ETF精選神器,來算出定期定額要存多少才可以達到投資目標。

槓桿型ETF怎麼操作

這個其實算是延伸議題,因為不管是美股VOO還是0050,都有固定的配息進來。但是槓桿型ETF如0050正2,就是沒有配息的。當然最推的作法就是永遠不要賣,永遠不要離開市場。但如果很擔心沒有配息來做平衡的話,可以透過再平衡的方式,稍微賣出一些,並且在低價時再買入來做資產平衡。比例就是維持整體投資資金的50%,另外50%可以用於投資無風險資產或放在現金。但當然能夠撐得住,一直不要買的話就更好。

結論

結論就是不管是美股還是台股,都永遠不要賣!!永遠留在市場裡面享受複利。至於如果需要現金流的部分,則可以透過將自己年老後的資產慢慢配置到市值型ETF或債券型ETF來達成。不要讓自己有必須要賣股換現金的那一天。

參考資料:

K<20買,K>80賣,用KD值來交易0050報酬如何?歷史資料實測給你看!

K<20買,K>80賣真能打敗大盤?用KD指標回測0050歷史股價

運用槓桿投資法,你一定得學會「再平衡」

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