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【理財對決筆記14】高股息ETF的買進及賣出時機

閱讀時間約 1 分鐘
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高股息ETF已經討論過很多次了。這邊就討論一下什麼時間是覺得適合買入的時間點,以及什麼時候適合賣出。其實還蠻多人開發出怎麼領月月配、分散資產的投資選擇。但我覺得討論重點應該還是要放在在什麼價格買入,比較是適合的時間點。

適合買入的時間點

其實最重要的就是要算出什麼時候是便宜價、合理價以及不用購買的昂貴價,普遍來說一般的算法如下:

  • 股價=股利*10,可以全力加碼。
  • 股價=股利*15,代表非常便宜。
  • 股價=股利*20,代表價格合理。
  • 股價=股利*30,這裡觀察就好,不用入手。
  • 股價=股利*40,絕對不買進。

知道這個原則後,不管你是想買0056、00878、00919、00929,應該都可以看時機買入,再來就是要注意計算單次的股利收入不要超過2萬元,以避免扣到二代健保。把握這兩個原則,接下來就是安心買就對了。

適合賣出的時間點

這個點其實有點tricky,就是照理來講高股息ETF應該是放著不要賣,繼續讓它長股利才對。但如果遇到了2023年這種高股息ETF猛爆性成長的話,那到底該不該賣呢😂😂😂?時間點一樣可以靠股利當基準來做計算,當漲幅已經超過三到五年所領取股利的總和時,就可以準備賣掉了。因為五年內一定有機會可以把股票買回來,可以先把五年內的獲利入袋為安。

結論

股票的重點就是要不斷變動性調整,重點在於要持續的買入跟加碼,選一個好的時間進場,一個好的時間出場,讓自己的獲利最大化。大概就是股票投資的重點了。



希望透過這個系列一一介紹我在理財上所學習到的筆記跟選擇困難歷程,慢慢達到人生自由的目標!
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這本書算是日本人撰寫的投資書,主要透過各種小故事講述55條個有錢人的思考法則。裡面是沒有教怎麼投資,更多的反而是觀念上的討論,對於自己職場的工作、投資、創業或是改善關係等,我覺得都蠻有幫助的,比較像是觀念建立的書,很推薦一讀。
我開始研究投資大約是2023年初,受到朋友的影響開始研究。有段時間會很認真的研究個股、每天聽大家講美股、還試圖學怎麼看財報等等。然後發展到現在已經變成被動投資的信徒,就來講一下我為什麼這樣選擇。
上一篇討論了用海外券商或複委託買美股的優缺點,但不管用哪一個管道,都會產生手續費的問題。於是我就想到,其實台股裡面,也有很多是追蹤美國指數的ETF,如果要購買的話,可以買哪些標的呢?
最近台幣暴跌一波,實在不是一個買美股的好時間。不過今天想來比較一下如果我們要從臺灣買美股的話,可以透過海外券商跟複委託兩種方式購買,那這兩種方式分別有甚麼好處跟壞處。因為這個議題實在太多人講了,但大概8成以上的都是推薦海外券商,我也想把這些意見總結一下,最後講出我的看法。 海外券商 海外券商就是
保險、房子和投資是人生資產配置的三大要素,保險和投資都需按照個人需求和生活階段來調整,並應該將保險和投資分開。這篇會為您介紹一下不同的險種,讓保險新手也能一目瞭然。
探討臺股與美股市值型ETF的差異,討論台股跟美股市場的不同,並分析0050與VOO的報酬率,比較兩者之間的差異和適合投資的情況。
這本書算是日本人撰寫的投資書,主要透過各種小故事講述55條個有錢人的思考法則。裡面是沒有教怎麼投資,更多的反而是觀念上的討論,對於自己職場的工作、投資、創業或是改善關係等,我覺得都蠻有幫助的,比較像是觀念建立的書,很推薦一讀。
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本篇參與的主題策展
本文分享了股癌 Podcast 中的投資見解,探討股票市場的科學與藝術,並分析最近的市場動態與未來趨勢。重點聚焦於美國央行的降息決策及其對股市的影響,以及臺灣央行的打房政策如何影響房市。同時,文中也提及功率半導體和車用產業的發展,最後分享了iPhone 16 Pro Max的使用心得。
終於開始看施昇輝老師的書了,之前主要是看他在節目上發言,這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書,所以針對的收入跟各種也走向小資,力求簡單無腦投資,捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股,美股因手續費推薦長抱,而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機,增加成本。定期定額投資則能享受複利效應,建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利,若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF,不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中,重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說,計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入,而在賣出時,可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼,以及在合適的時間出場,以最大化收益。
這本書算是日本人撰寫的投資書,主要透過各種小故事講述55條個有錢人的思考法則。裡面是沒有教怎麼投資,更多的反而是觀念上的討論,對於自己職場的工作、投資、創業或是改善關係等,我覺得都蠻有幫助的,比較像是觀念建立的書,很推薦一讀。
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