㊙️TLT vs TLTW 獲利績效, 誰贏!(更新)

下圖是TLT 和TLTW今年以來的漲跌幅:

• 跌幅一致: 跌6.36%

下圖是還原除息後的漲跌幅度:

• TLTW 跌3.07%
• TLT 跌5.75%

當前殖利率:

• TLT 年化殖利率4%
• TLTW 年化殖利率17.24%

退稅幅度:(美國預扣30%)

• TLT:全退30%
• TLTW: 退稅10.8%
• TLT 和 TLTW 詳細退稅紀錄(<=點我)

綜合上述，2024/1/1~2024/5/18的表現：

1. 此段時間FED利率無升降
2. TLTW 用covered call 策略, 獲利大於TLT, 無誤.
3. 但是TLTW的利息, 會被扣掉19.2%的利息
4. 嘉信不會幫忙退稅那10.8%
5. 若TLTW 利息30%全數不退還, 轉換獲利為:
   - TLTW: -4.2%
   -TLT: -5.75%
   TLTW依然比TLT獲利多出1.5%
6. 但是開始降息後, TLTW的covered call 策略將會輸給TLT.

策略:

• 確定開始降息時間後, 必須全數出掉TLTW, 轉進TLT.
• 而強降息時期, TMF將會是更好的選擇.

⛔[[本篇內容並非投資意見，亦不構成任何投資產品之要約、要約招攬或建議。本資料只作為一般用途，它並沒有考慮您的個人需要、投資目標及特定財政狀況。投資附帶風險。]]

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