股魚教你一本搞懂ETF~書本摘要與心得

更新於 發佈於 閱讀時間約 4 分鐘

股魚教你一本搞懂ETF

這是一本教導ETF股票相關知識的入門書籍,對於想多了解一些ETF知識的人,是一本實用的書。

一開始在累積被動收入的時候過程真的很辛苦,需要很多的耐心和毅力;但當被動收入累積到一定金額的時候,就可以靠它得到穩定的被動收入,基本上是非常好的。

至於哪種投資方式是上班族最好的投資工具,股魚毫不猶豫地說是ETF,這是上天賜給小資族的禮物,可以改變小資族被坑殺宿命的好東西。

 

第一章 建立基礎觀念扎穩腳步

ETF主要可以分成四大類

市值型ETF

高息型ETF

債券型ETF

其它型ETF

一般來說ETF的市價應該要貼近它的淨值,比如元大台灣50 2024年1月17的淨值是127.34元,市價是127.45元,兩者僅差0.09 %。可是同樣的時間以台積電來說,台積電的淨值是約130元,但是它的股價卻是500多元,兩者相差了非常多(這是因為台積電有很多智慧價值在裡面)。

基本上ETF的公司應該要把折溢價控制在1%以內。

買ETF前關注三重點,將投資化繁為簡。重點一:ETF追蹤的投資主題。重點二:ETF追蹤的指數策略內容。重點三:ETF的歷史回測表現。

 

第二章 了解產品類型挑對標的

ETF大致上可以分成市值型ETF、高股息ETF、債券型ETF及其它類型ETF(如5G股票、海外股票……等)。

留意ETF股票四大風險

雖然ETF股票對於散戶而言是最棒的投資,但是投資就有風險;以下列舉ETF股票可能的風險。

流動性風險,交易量太小,容易出現交易成本增加或者不容易買賣。

清算下市風險,基金規模太小,或者漲跌太大,ETF股票有可能被下市。

追蹤誤差風險,誤差風險越小的越好。

折溢價風險,折溢價差距越小的越好。

適時查詢ETF基金月報。

 

第三章 應用實戰攻略提升勝率

在人生中不同的年齡階段,可以有不同的ETF投資策略。比如說年輕人剛出來上班,可以購買比較有成長性的股票ETF,讓股值、股價隨著年齡逐步成長;當然隨著年齡越大,購買穩定配息的ETF就可能比較適合。

 

第四章 解開常見疑惑,安心投資

想要安心投資嗎?有三個原則要注意。

原則一:量力而為,挑選適合自己的ETF。首先了解自己,量力而為,如果你是一個保守的投資人,結果跑去買高波動的ETF,那絕對是一場折磨自己的旅程。

原則二:關注ETF的前景,而非年度報酬率。比如說,這檔ETF的投資策略我喜不喜歡?他的題材前景是不是看好?如果這檔ETF的投資策略,我喜歡;它題材前景也是看好的,只是因為當前的大環境關係,而使得年度報酬率沒有很好,甚至下跌,那我們就持續的買,總會反轉為獲利的。

原則三:用閒錢投資,這一點非常重要。為什麼要特別強調用閒錢投資,因為投資千萬不要給自己造成太大的壓力,以免投資的風險超過自己能負擔的程度。

當ETF遇到這兩種狀況的時候可以考慮執行停損。情況一:ETF投資的前景轉差,比如說ETF的投資標的是5G,如果5G的產業開始轉差,那麼就應該要開始停損投資了。情況二:購入之後這一檔ETF的價格持續下跌,甚至在短時間內超過15 %就不足以投資。

 

第五章 釐清投資訴求,打造金庫

台灣的高股息ETF有幾種分類:

1 預測型高股息,以元大高股息0056作為代表。

2 納入低波動因子,以元大台灣高息低波00713為代表。

3 確定型高股息,以國泰永續高股息00878作為代表。

4 策略型高股息,以富邦特選高股息30,00900為代表。

5 兩段式高股息,以群益台灣精選高息00919為代表。

6 產業型高股息,以復華台灣科技優息00929為代表。

用高息型ETF可搭配出四種月月配息的組合。

 

 

後記:這本ETF解說書籍給我最大的收穫是台灣股市有很多相同題材的ETF,比如光是追蹤大盤市值的就有11檔。如果是一個初入社會的年輕人,覺得買0050(元大台灣50)一張約18萬元,太貴了,那也可以選擇其它追蹤台灣市值較便宜的ETF股票,比如00905(FT台灣SMART)一張只要約1萬4000元,年輕人一個月存一張,應該還可以支付。當然選擇比較新的股票得留意其交易流暢度與股票規模,新發行的股票因為仍然未經過多年的複利效果,故其帳面價格會比較便宜,此部分是購入時得留意的內容。

  另外一部分的想法就是,投資股票是一定要做功課的,雖然不能完全達到一分耕耘一分收獲的程度,但是經過學習與研究後的投資股市勝率應該是比較高。除非是有絕頂好運,一買就上手,一投資就賺錢;若真有這樣的好康,也只能說那人運氣真好。當然在股市中買賣,學習非常重要,但是擁有一點運氣也非常的重要。

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