退休生活先修班-財務規劃5（股神巴菲特只買這種ETF-美國版0050-幫你找出所有頂尖公司)

打造晚美生活的第一步，就是建構能支應退休生活所需的財務安全網。

★股神巴菲特只買這種ETF-美國版0050

巴菲特股東年會上多次向散戶投資人推薦，並擬定其遺產有高達90%要購買「追蹤美國巿值前500大公司的ETF(標普500 ETF）」

主要理由有3項：1. 大部份的主動式投資無法長期維持擊敗大盤（標普500指數）的表現。2. 美國大企業長期具成長性，透過標普500ETF買進所有美國大公司，就相當於同時買進美國『所有』的產業。3.要想獲得『市場最大的可能報酬』 ＇成本極為重要，必須壓低投資成本，減少管理費或佣金，並長期、持續、定期買入標普500 ETF，你可能不會買在最低點，但也不會買在最高點，如此才能獲得更多退休金。

簡單來說，標普500ETF就是美國版的0050，一個是追蹤美國前500大企業(標普500 ETF），一個是追蹤台灣前50大企業（台灣50ETF-0050)，都能幫你找到下一輝達、下一個台積電👍。

如果你想效法股神巴菲特的投資方式「透過長期投資享受及獲得股票市場整體報酬」，建議你可以繼續看下去，若你已具備過人的選股技巧、或想從事短線操作，抑或想擊敗市場獲得超額報酬（高報酬伴隨高風險），這個小天地可能對你就比較沒有幫助😊。

★獲得台股大盤整體報酬率的方法-投資「台灣50指數」ETF

巴菲特推薦的標普500 ETF，是追蹤美股巿值前500的企業所編製的指數「標普500 指數」所發行的ETF，目標是獲取美國股市大盤整體報酬。

在台灣，若你看好台灣長期發展，想參與台股並獲取台股大盤整體報酬，考量我們無法直接投資台灣大盤指數，目前最有效獲取台股大盤指數報酬的方法，就是投資以追蹤台股巿值前50大企業所編製的指數「台灣50指數」所發行的ETF。因為據統計，二十年累積下來，「台股大盤指數」與「台灣50指數」的總報酬相當，只差了 3% (台灣50指數還略勝台股大盤指數）。

★「台灣50指數」ETF-0050、006208

承上，在台灣，追蹤「台灣50指數」的ETF，最廣為人知的就是是0050ETF(元大台灣50）。

不過，0050ETF（元大台灣50) 好貴哦！除了有其它選擇嗎？

這是我的好朋友最近想了解ETF的其中一個問題，0050一張動輒近20萬元，對許多朋友們來說，是初期在接觸投資ETF會遇到的困難🤔，降的話，是否有其它選擇呢？

其實，還有另一檔006208（富邦台灣50），除了價格比0050低之外，ETF總費用率（0.25%）也比0050（0.43%）低，費用率低有利長期投資報酬率的提升，且統計自今年以來報酬率(截至10/1收盤價計算)，以在台灣證交所及OTC掛牌的ETF，在排除會造成ETF淨值減損的槓反ETF（ETF名稱有正2、反一 者）及有集中度過高風險的ETF(如集中於單一產業、單一區域等）後，仍是以單純追蹤台灣市值前50大企業的006208(富邦台50)股價報酬率為最高。

雖然006208（富邦台灣50）價格也不便宜（2024/10/1收盤價107.5元），不過，大家可以利用下列方式投資。

1. 券商定期定額：現在券商幾乎都有定期定額的功能，但不同的券商，所提供的定期定額的股票或 ETF 都不一樣。一般都可透過手機下單app或線上申請定期定額存股。

2. 盤中零股：006208整股成交量近萬張，零股流動性佳，可以以盤中零股交易方式買進零股。

零股交易注意事項

（1）需以電子下單。

（2）交易時間：9:00-13:30。

（3）撮合成交時間：每分鐘撮合一次（證交所預計在113年12月2日將撮合時間縮短為5秒）。

總結

一、即使在ETF百花齊放的今天（高股息ETF、5GETF、電動車ETF、AI ETF …），巴菲特依然只投資單純以追蹤巿值前500大公司所編製指數的標普500 ETF(美國版0050)，可見，最簡單的投資邏輯,就是股神最推薦的投資方式，既然股神都報明牌了，那我們還等什麼呢?😆

二、006208（富邦台灣50），除了價格比0050低之外，ETF費用也比0050低（費用率低有利長期投資報酬率的提升），最重要的，006208績效也優於追蹤相同指數的0050，有興趣的朋友們可透過券商app定期定額買股功能或自行於盤中買進零股。

最後，想提醒各位朋友們，任何投資都有風險，ETF在投資期間並不是都穩賺不賠（如遇到2008年、2011、2018年…股市逆風的時期,ETF價格仍舊會隨著大盤回檔，而股市回升時也會隨之上漲📈），故能透過長期投資ETF,獲取等同股票巿場報酬，所以做好資產配置很重要，需配置一定比例的現金，以避免在股災時，因臨時需要用錢而不得不將ETF砍在低價，進而傷害了你的資產價值。

若你也喜歡這篇文章的內容，歡迎分享給你身邊對這個議題也有興趣的朋友，對什麼主題有想再多了解的，也歡迎你留言給我，你的支持鼓勵是晚美小姐創作的最大動力😊。

小科普：

1. 股神巴菲特多次推薦投資標普500ETF歷程：https://www.businesstoday.com.tw/article/category/80401/post/202001020028/

2.https://sparksparkfinance.com/investment/etf/standard-and-poor-five-hundred-etf/

標普500 ETF所追蹤的標普500指數是什麼？

標準普爾500指數（簡稱標普500指數），全名為 Standard & Poor’s 500 Index（簡稱 S&P 500 Index），於1957年3月4日成立，是美國股市中最具代表性且歷史悠久的指數之一。

標普500指數是一個涵蓋美國證券交易所上市的市值最大的500家企業的指數，這些企業的市值合計佔據了美國股票市場約80%的份額，非常具有影響力。代表性的頂尖公司包括：蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、英偉達（Nvidia）等。與道瓊指數相比，標準普爾500包含的公司更多，產業也更加多樣，因此風險更為分散，能夠反映更廣泛的市場變化。此外，相較於道瓊指數抓股價加權，標準普爾500是採用市值加權，更能反映公司股票在股市上實際的重要性。

參考資料：

TIP台灣指數公司：

https://taiwanindex.com.tw/indexes/comparison?p=&r=t00,TW50&start=2024-09-03&end=2024-10-03

台灣證券交易所（盤中零股交易方式）：https://www.twse.com.tw/market_insights/zh/detail/ff8080818bf08529018bf6c8a5690016

台股的歷史資料 – 以台灣五十報酬指數為例：https://ask-jj.com/historical-data-of-tw-stock-market/