破除ETF必賺的迷思

我喜歡單刀直入,()內均為真實數據,

先看一個數據:

     (台灣0050自2003年成立至2023年底，20年來配息後再投入的累計報酬率達587.82%)。

哇!!ETF真棒!

再看一個數據:

    (日本日經225指數在 1989 年的最後一個交易日（12/29）觸及歷史高點 38,915 點。當時的人大概沒想到在跨年之後，日經 225 會持續下跌達一整個世代的時間，經過三十多年也一直沒有再回到當時的高點。)

(如果我們在 1989 年 12 月的高點開始投資，到了 2019 年 12 月，資產衰退 9.07%，年化報酬率為 -0.32%。到了 2020 年 11 月，有股息再投資的投資人其損益才終於看到正值（雖然價格指數還是負值）。)

2020-1989=31年,整整賠31年啊!我的媽!

我這樣唱衰一定會被人家罵,誰不知道在台灣買ETF己經變成全民運動,連事先就嗆聲有平準金機制的高股息,明確就說左手配右手了,你的收益也許就是你的本金(其實就是啦!),依然買氣不減,於是市場上散戶分為二派:高股息及市值型....

回歸正題:為什麼特意拿台灣及日本市值型出來比較?

【買ETF就是在賭國運】!

賣你ETF的卷商,只會講美國SP500績效多好多好,然後拿台灣的ETF來對比,死都不會告訴你日本長期投資有多慘;我挺羡慕卷商的,一手拿散戶的錢買報酬率較高的現股,一手又拿散戶的管理費,二頭賺真爽啊!

由於八九十年代經濟起飛時台灣幾乎是走日本的路過來的,甚至台積電也是,要是當年東芝半導體沒受到美國強力打壓,今天哪有台積電生存的餘地?

過去的績效不代表未來績效,就算台灣現在屌打日本,也不代表未來真能一飛沖天永不回頭。

全部把棺材本歐印在股市的退休族不在少數,可是配多少,是由本金決定的,就算不像日本失落三十年,當遇到崩盤.....哦不,是均值回歸啦~~~!本金一瞬間少了一半甚至更慘。

這種鳥事,一輩子碰上一次,一定變成下流老人,好處是一輩子也只有一次~~~~~~因為你再也沒錢賠了,到時七老八十的你怎麼辦?知道房地產店面始終寸土寸金的原因了吧?

下一篇文章,我想談談DIY終生俸的話題,當然也很喜歡大家留言給我,或許我能提供有用的答案。