吉米 (保險知識家)
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喜歡交朋友、聊生活與美食 ☕📚｜保險顧問，偶爾分享保障與稅務小知識
賴：jimmy_fu（位置：新竹）
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由新到舊
👩💼「有錢要先存起來，還是該先買保險？」
很多客戶跟我分享這個兩難問題，其實不需要二選一。
有一些方式，可以同時兼顧【儲蓄】與【癌症風險保障】，
關鍵在於配置比例與時間規劃。
想知道適合自己的做法嗎？私訊我，我幫你簡單分析看看😊
#理財規畫 #儲蓄增值 #保險規劃 #健康保障 #癌症保
合法排除特留分限制，實務上常見做法有以下幾種：
（一）排除繼承資格
（二）生前贈與
（三）契約信託
（四）人壽保險
#特留分 #排除 #限制 #繼承 #贈與 #信託 #保險
顏正國肺腺癌病逝！早期像感冒，拖到晚期「5年存活率剩1成」
🩺肺癌篩檢推動一週年，符合資格的您做了嗎？
肺癌是全球癌症死因首位，我國111年肺癌標準化死亡率為每十萬人21.8人，相較於100年時每十萬人26.0人，雖已下降16.2%，但仍高居臺灣癌症死因第一位。肺癌之所以死亡率較高，源
實支實付險損失率飆高，近年出現一波停售風潮，截至2024年底，五年內已停售上百張的實支實付保單。壽險業高層表示，損失率過高讓業者賣愈多、賠愈多。壽險公會理事長屢屢喊話，不建立合理調費機制，未來將有兩種後果，一是年輕人買不到，二是保費「貴到爆」。
#實支實付 #停售 #損失率 #保單 #買不到 #貴
稅務局提醒，民眾出售自用住宅用地後，兩年內購買新的自用住宅用地，可申請退還部分土增稅，但不論是先賣後買或先買後賣，「出售的那一塊地」都必須符合自用住宅用地資格，否則就無法適用退稅規定。
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國稅局提醒，民眾在處理遺產申報時，可向國稅局申請「遺產稅申報稅額試算服務」，可大幅簡化申報流程。
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財政部訂定發布「個人經常性於網路發表創作或分享資訊課徵營業稅作業規範」，境內網紅符合在境內設有實體固定營業場所、具備營業牌號、僱用人員協助處理銷售事宜或網路銷售額達營業稅起徵點，即應辦理稅籍登記。
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稅務局提醒，民眾在申請土增稅「一生一屋」優惠時，應特別注意成年年齡修正，自2023年起已由20歲下修至18歲，直接影響「一生一屋」適用條件，若誤以為子女20歲以前都算未成年，可能導致喪失原本可享有的稅務優惠。
國稅局提醒，無論不動產位於國內或國外，只要買賣雙方無法提出價款支付與資金來源確實證明，就會被視為「贈與」，依法課徵贈與稅。
這項規定是為了防堵部分民眾「假買賣、真贈與」來規避應繳的贈與稅。
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雖有近4成的住宅投保「地震基本保險」，但該險種僅在「全倒或半倒」時才可啟動理賠。若重視保障，民眾應善用「擴大地震險」、「超額地震險」與「輕損地震險」等產險商品才建構完整保障。
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