證券投資分析師 考取經驗分享

閱讀時間約 7 分鐘
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大家好,下一篇創作的主題目前還在構思中
想說先跟大家分享我自己在過往考取證券投資分析師的經驗
目前從事的是銀行業會考取這個證照單純是興趣,以及想說給自己的履歷背景增添一些色彩。
至於能不能對我的銀行本業產生作用,我只能說趨近於零,但認真讀完內容確實是能對金融投資領域加深了解

先告訴大家結論,考完分析師不會讓你變成股票大師只是會讓你懂更多理論能不用活用還是得看你累積多少的市場實戰經驗,至於考試難度其實不會到太難可以用時間磨完4科,對我來說真的難的是我每天下班拖著飽受社會摧殘的心回家還要強迫自己打開參考書,而且我又想研究投資市場的其他東西在時間的安排上真的很頭痛,所以我考了大約一年,除了會計跟總經外我其餘兩科都各失敗過一次,而且三科每次都只差一題,但最後好在上天還是眷顧我的就讓我順利考完了:)

證券分析師

首先要了解的是究竟何謂證券分析師

  • 針對國內證券投資市場進行研究分析,提供投資人一些適當的投資建議。
  • 對經濟產業及股市,進行所謂的技術分析、基本面分析以及代客操作等三方面業務。
  • 出版投資書籍、雜誌,或者是從事證券投資分析的活動、演講等。

簡單來說要想像電視節目上的老師一樣對股票進行分析得先有執照

證券分析師應試資格

  1. 公立或私立專科以上學校或經教育部承認之國外專科以上學校畢業,並從事證券相關工作二年以上經驗者。
  2. 公務人員高等考試或相當於高等考試以上之特種考試及格,並從事證券相關工作一年以上經驗者。
  3. 經投信投顧業務員測驗合格者,並從事證券相關工作一年以上經驗者(取得投信投顧業務員證照前後之工作資歷皆可認列之)。
  4. 取得證券商高級業務員資格者,並從事證券相關工作一年以上經驗者(取得高級業務員資格者,前後之工作資歷皆可認列之)。

註:所稱「從事證券相關工作」是指:於金融事業(「金融事業」係包括銀行、信用合作社、農會信用部、漁會信用部及郵政 儲金匯業局) 、行政院金融監督管理委員會證券期貨局、證券商、證券金融事業、證券 投資信託事業、證券投資顧問事業、證券交易所、證券櫃檯買賣中心、集中保管結算所、 台灣金融服務業聯合總會、證券商業同業公會、證券投資信託暨顧問商業同業公會、期 貨業商業同業公會、信託業商業同業公會、證券暨期貨市場發展基金會、會計研究發展 基金會、台灣金融研訓院、保險事業發展中心、保險業從事財務或投資有價證券等專門 性業務及其他依證券交易法設立之證券相關事業等從事證券相關之工作者。

以上資料來源於證基會官網,證券相關工作還有其他的行業也在規範內有興趣的朋友可以上證基會官網看一下,我當初是在銀行就職滿一年後先考到高業的證照接著考分析師,這樣有個好處是因為高業的考試內容有一部分跟分析師是重疊的讀起書來會比較輕鬆。


測驗科目 測驗題型 測驗時間

證券交易相關法規與實務
(含投信投顧相關法 規及自律規範)

投資學 一律為70%選擇題 皆為90分鐘
30%申論題或計算題 會計及財務分析

總體經濟及金融市場

每科60分及格,及格科目可保留兩年,也就是說最早及格那科考過後2年後考完剩餘3科就好

考試準備

參考書

參考書的部分市面上的選擇不多,我是購買宏典新細說CSIA,加上證基會出的600題(這個真的必買!!!!!),其中宏典的書真的讓我讀的不是很順,有些可能考到的考點並沒有收錄到參考書內,也發生過例題不會卻沒有解析可看,但優點是他後面會附有近幾屆考題題目跟詳解,證基會的600題自然不用多說必看!有時間最好刷兩遍就我自己觀察每年大約選擇題有20分左右會從題庫出來。

準備流程

我通常會在考前兩個月左右開始看一次準備1~2科,一周大概花20個小時念,其實有時間的或定性很好的人一個月準備應該足夠,但本人上完班後真的會很想跟床黏在一起所以只得提前,先用大概3周把宏典的整本讀完然後1周做完600題這時候我通常會發現自己有大概30~40%的地方還不是很懂就會回頭去看,剩下的一個月狂刷歷屆試題從101年一路做到112年,給自己練習訂下的目標就是選擇題至少要拿下60分,因為申論跟計算題不是我能掌握的就我觀察3題裡面通常會有1題簡單的給你拿分剩下2題就看考運了,也曾經碰過3題都那麼剛好完美的避開我念的地方全部讓我寫不出來,申論還可能看閱卷老師要不要讓你用墨水分救一下,計算那不會就是不會了,所以我後來真的都盡人事的把選擇盡量往60分衝,剩下就盡力而為。
然後阿摩測驗會是你準備考試的好幫手可以好好善用!


各科心得

證券交易相關法規與實務(含投信投顧相關法 規及自律規範)

這科沒什麼好說的,就是背就對了,要注意的地方就是做歷屆考題的時候,要小心有些題目答案已經因為法條過時了,所以有疑問的時候去翻下法條會比較好,另外公司法跟證交法在沒念熟的時候容易搞混,可以的話建議做個筆記來區分,考前可以上網查一下公司法跟證交法在近期有沒有法條更新,可能會有申論題要你回答修法前後的差異。

投資學

如果本身有在銀行或已對投資領域有相關了解的人對這科目會比較順手,幾個重要的公式及題目反覆做就能掌握基本的分數,像是 股利成長模型、PVGO、債券殖利率及價格、存續期間、修正存續期間、ROE、ROA、杜邦分析、營收週轉率等等,最愛考的莫過於CAPM 投資組合與資產的定價模式,選擇權跟期貨的部分期貨到是沒特別大難度搞懂期貨的原理就差不多了,選擇權的話要背下各種組合所以如果平常有操作經驗相關的朋友這邊就會很輕鬆,另外CRR、賣買權評價模式也蠻常考的,整體來說就是一科你得花點時間搞懂的科目會需要花蠻多時間在計算上的,3題基本都是計算題不會就要涼涼。

總體經濟及市場

對我來說四科裡面第二簡單(第一當然是法規),貨幣概論這邊因為大學讀商科時經濟課有教過就快速略過,IS-LM曲線這邊開始務必認真讀懂因為後續總合供給曲線都是這個的延伸,這個如果沒弄懂的話這科大概率要跪,再來就是弄懂利率結構、國際收支及外匯這些項目,最後就要背人名了這邊真的是跟歷史課沒兩樣,凱因斯貫穿全場反覆出現讀到都煩,各個經濟學派理論請在考前再背一次,申論題要會畫圖 IS-LM這些的都可能會要你依照題目畫出來然後題目可能1題分成2小題,後面會試著要你根據敘述改變線圖,各項貨幣、物價、外匯、利率之間的關係也可以在考前再統整一下,我遇過一題申論題印象中是政府提出了一項政策讓我推論這個政策會造成上述那些事物的變動並繪出圖表,大概讓我畫了6張圖左右。

會計及財務分析

這科一直是我認為最難的一科,畢竟在下大一初會都能被雙殺,即使現在能讀懂財報並分析但那都是我考完試後的事情,所以這一科束在下沒太多能分享的。據會計相關科系的友人說,這科難度大概略低於中會,如果可以有會計相關的朋友可以請益,在讀這科的時候會是很大的助力。


最後預祝各位考生都能順利通過!





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