別被騙了!! 買進ETF前的檢視流程

閱讀時間約 5 分鐘

近幾年ETF ( 交易所買賣基金 OR 股票型指數基金 ) 熱潮興起,導致海內外投信機構瘋狂發行,而目前各式各樣的ETF已經爛大街, 其實很多ETF商品都是掛羊頭賣狗肉,但投資人在買進前有查看商品合約內容,並做相關研究的有幾位 ? 別讓辛苦工作存來的資金白白浪費。
※ETF與銀行理專推銷的基金不同的是,它不像銀行基金需透過銀行做申購和贖回,可直接在股票交易所買賣,跟你用卷商軟體買股票一樣,造成手續費與管理費也比一般銀行基金低非常多。( 銀行基金 3~4% VS 0050 0.43% )

投資不要光看財經節目、聽同事與親朋好友講就跟風,花點時間好好查資料與驗證。

ETF可以簡要分成下列5種:

  1. 指數型ETF:以追蹤全球、區域、單一國家或產業股價指數以及各類型債券等相關指數為主的ETF。
  2. 商品/匯率型ETF:以黃金、石油、美元、日圓…等商品價格做為投資標的ETF。
  3. 槓桿型ETF:與追蹤標的指數報酬具有正向倍數的ETF。
  4. 反向型ETF:與追蹤標的指數報酬具有反向表現的ETF。
  5. 主動型ETF:以追蹤標的指數為基礎,但買賣時間點跟持有那些資產仍由基金經理人決定,追求較追蹤標的指數更高的報酬,因此相關管理費用,較一般ETF為高。

台灣投信機構發行的ETF,只有股票型指數ETF不是掛羊頭賣狗肉外,其它幾項ETF都不是持有現貨商品,不信 ? 你可以照以下流程檢視一遍。


股票型指數ETF的優勢 圖片來源:StockFeel 股感

探討台灣投信公司發行的ETF:
檢視基金合約內容資產規模基金持股管理費用追蹤誤差基金折溢價


元大台灣50
台灣證交所 ETF專區
連結:https://www.twse.com.tw/zh/ETF/news

基金合約內容:



資產規模:


點選基金經理公司網站連結


連結:https://www.yuantaetfs.com/#/FundWeights/1066

基金持股:






確認是按市值加權比例去持有公司股票。


管理費用:


中華民國證卷投資信託暨顧問商業公會


連結:https://www.sitca.org.tw/ROC/Industry/IN2211.aspx?pid=IN2222_01

這網站查出來的費用數據最完善,包含手續費、交易稅、經理費、保管費、保證費與其他項費用都一一列出來。

追蹤誤差:





基金折溢價:
點選基金經理公司網站連結
連結:https://www.yuantaetfs.com/#/RtNav/Index 簡單來說折溢價,折價就是目前市場成交價低於基金淨值( 買到便宜價格 ),反之溢價就是你買到較貴的價格,而大幅折溢價通常發生在熱門與冷門時,遇到時要特別注意。



元大S&P原油正2 ( 槓桿型 ):
近期真的非常夯,相關新聞滿天飛

基金合約內容:



資產規模:



基金持股:


投資人看到沒,它持股是寫有多少原油桶嗎 ? 它是持有期貨啊!! 還是有開槓桿的,很多投資人對期貨的印象應該不用我多說,通常是避之唯恐不及,但現在你卻買得很開心,掛羊頭賣狗肉的代表,只能小賭怡情,大賭輸到脫褲。


管理費用:
合約那張表有寫到,管理費用+保管費=1.15%,但他沒提到的是高昂的重置成本,它名子叫單日正向兩倍,表示每日要頻繁買賣,大跌,大量賣出 ; 大漲,大量買進,造成要付出許多買賣手續費與到期轉倉費用,保守估計費用至少6~8%/年。

追蹤誤差:


今年的跌幅嚇死人,高達90%以上,這就是槓桿型的恐怖之處,長期持有你會家破人亡的,便宜還有更便宜,肺炎疫情,俄羅斯與阿拉伯又吵著要增產,開盤當天爆賠14.81%,投資人完全傻掉,原油是高度參考供需數據的商品,造成供給變化很大,常受到OPEC等產油與美國的頁岩油生產狀況影響,而投資人對相關數據並不瞭解。


資料來源:https://coldbloodinvestment.blogspot.com/2019/09/20190918TW-STOCK.html

基金折溢價:

你沒看錯溢價高達168.15%,台灣人賭性堅強。


2020 3月股災遭清算的海外ETF:


一籃子的槓桿型ETF ( 都是持有期貨的假ETF ),別相信ETF不會被清算下市,別聽奇怪股市達人告訴你可以長期持有0050反一 與 VIX ( 持有期貨 ),沒被清算只是平常有燒香。

國外ETF的檢視流程:
讓你達成資產配置『全世界』的四檔ETF (AOA、AOR、AOM與AOK)

結論:

長期持有大範圍追蹤的全球股市的股票型指數ETF ( VT ) ,至少能保證賺到全球長期經濟成長該有的報酬,當然你要支持自己國家也沒問題 ( 例如:台灣0050,持有50檔市值最大的上市公司股票 ),投資本來就沒有標準答案。
最後,希望讀者看完文章學習到檢視流程後,不再被掛羊頭賣狗肉的ETF騙到就好,真要玩也不要長期持有與配置高比例的資金。

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    一. 投資理財的重要: 理財的核心思想與自我檢測 定存其實在溫水煮青蛙!? 不投資的敵人,『通貨膨脹』的起源 二. 投資前的準備: 緊急預備金 人身保險 三. 資產配置的核心思想: 投資其實很無聊 資產配置的階段與本質 資產配置的本質-『股東』的起源 只持有國家/全球指數型ETF的風險 2
            經過2019年的大漲(多頭長達11年),有多少人放大槓桿與借錢投資呢 ? 投資理財說難不難,說簡單也蠻簡單,但失敗率就是居高不下,從新聞媒體與周遭親友中得知踏入投資市場失利的數不勝數,金額從月薪賠到賣祖產一應俱全😂。  加權指數(台灣)2019年走勢與報酬         開始進
            當你準備好緊急備用金後,恭喜你已經完成投資前的準備中的1/2。再來就是保險的部分,要知道保險的核心精神在於「用小小的錢,買大大的保障」,同時也是人們互助下的產物,畢竟人從出生就面臨著各種自然災害和意外事故,導致在與其抗爭的過程中,產生了對付災害事故的保險思想。  目前市面上的主流
    首先,近期在首席分析師楊應超的著作中,聽到他分享債卷梯 (bond ladder) ,能有效的應用在公司債與ETD身上,創造穩定的現金流收入,同時降低人性風險。因為這兩項投資工具擁有絕對還本的特性,只要不發生償還違約情況,比目前投資市場上的顯學-買進高股息個股來的穩妥許多,畢竟誰知道會不會賺息賠價差
    假設不賺不賠(29買29賣) 會賠錢嗎?? 會,賠掉交易成本,但你覺得那是小錢 沒什麼 那你就小看她了 台灣交易手續費: 0.1425%、一買一賣來回0.285% 台灣證交稅: (賣出才收) 0.3% TOTAL:0.285% + 0.3% = 0.585% 還是覺得不多? 假
     固定收益與穩定收益類的投資商品在眾多投資工具中是相當寂寂無聞,並且平常也不太波動的商品,但其實這類商品的總市值比股票市場幾乎大一倍之多。        現金流資產不像有如大怒神的個股、期貨、選擇權與外匯保證金等超高波動的商品,但都是為了達成理財目標,我們可以選擇穩穩地開慢車(固定收益與穩定收
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