別被騙了!! 買進ETF前的檢視流程

更新於 發佈於 閱讀時間約 6 分鐘

圖片來源:統一投信

近幾年ETF ( 交易所買賣基金 OR 股票型指數基金 ) 熱潮興起,導致海內外投信機構瘋狂發行,而目前各式各樣的ETF已經爛大街, 其實很多ETF商品都是掛羊頭賣狗肉,但投資人在買進前有查看商品合約內容,並做相關研究的有幾位 ? 別讓辛苦工作存來的資金白白浪費。

※ETF與銀行理專推銷的基金不同的是,它不像銀行基金需透過銀行做申購和贖回,可直接在股票交易所買賣,跟你用卷商軟體買股票一樣,造成手續費與管理費也比一般銀行基金低非常多。( 銀行基金 3~4% VS 0050 0.43% )


投資不要光看財經節目、聽同事與親朋好友講就跟風,花點時間好好查資料與驗證。

ETF可以簡要分成下列5種:

  1. 指數型ETF:以追蹤全球、區域、單一國家或產業股價指數以及各類型債券等相關指數為主的ETF。
  2. 商品/匯率型ETF:以黃金、石油、美元、日圓…等商品價格做為投資標的ETF。
  3. 槓桿型ETF:與追蹤標的指數報酬具有正向倍數的ETF。
  4. 反向型ETF:與追蹤標的指數報酬具有反向表現的ETF。
  5. 主動型ETF:以追蹤標的指數為基礎,但買賣時間點跟持有那些資產仍由基金經理人決定,追求較追蹤標的指數更高的報酬,因此相關管理費用,較一般ETF為高。

台灣投信機構發行的ETF,只有股票型指數ETF不是掛羊頭賣狗肉外,其它幾項ETF都不是持有現貨商品,不信 ? 你可以照以下流程檢視一遍。


股票型指數ETF的優勢 圖片來源:StockFeel 股感

探討台灣投信公司發行的ETF:
檢視基金合約內容資產規模基金持股管理費用追蹤誤差基金折溢價


元大台灣50
台灣證交所 ETF專區
連結:https://www.twse.com.tw/zh/ETF/news

基金合約內容:



資產規模:


點選基金經理公司網站連結


連結:https://www.yuantaetfs.com/#/FundWeights/1066

基金持股:






確認是按市值加權比例去持有公司股票。


管理費用:


中華民國證卷投資信託暨顧問商業公會


連結:https://www.sitca.org.tw/ROC/Industry/IN2211.aspx?pid=IN2222_01

這網站查出來的費用數據最完善,包含手續費、交易稅、經理費、保管費、保證費與其他項費用都一一列出來。

追蹤誤差:





基金折溢價:
點選基金經理公司網站連結
連結:https://www.yuantaetfs.com/#/RtNav/Index 簡單來說折溢價,折價就是目前市場成交價低於基金淨值( 買到便宜價格 ),反之溢價就是你買到較貴的價格,而大幅折溢價通常發生在熱門與冷門時,遇到時要特別注意。



元大S&P原油正2 ( 槓桿型 ):
近期真的非常夯,相關新聞滿天飛

raw-image

基金合約內容:

raw-image



資產規模:



基金持股:

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投資人看到沒,它持股是寫有多少原油桶嗎 ? 它是持有期貨啊!! 還是有開槓桿的,很多投資人對期貨的印象應該不用我多說,通常是避之唯恐不及,但現在你卻買得很開心,掛羊頭賣狗肉的代表,只能小賭怡情,大賭輸到脫褲。


管理費用:
合約那張表有寫到,管理費用+保管費=1.15%,但他沒提到的是高昂的重置成本,它名子叫單日正向兩倍,表示每日要頻繁買賣,大跌,大量賣出 ; 大漲,大量買進,造成要付出許多買賣手續費與到期轉倉費用,保守估計費用至少6~8%/年。

追蹤誤差:

raw-image


今年的跌幅嚇死人,高達90%以上,這就是槓桿型的恐怖之處,長期持有你會家破人亡的,便宜還有更便宜,肺炎疫情,俄羅斯與阿拉伯又吵著要增產,開盤當天爆賠14.81%,投資人完全傻掉,原油是高度參考供需數據的商品,造成供給變化很大,常受到OPEC等產油與美國的頁岩油生產狀況影響,而投資人對相關數據並不瞭解。


資料來源:https://coldbloodinvestment.blogspot.com/2019/09/20190918TW-STOCK.html

基金折溢價:

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你沒看錯溢價高達168.15%,台灣人賭性堅強。


2020 3月股災遭清算的海外ETF:

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一籃子的槓桿型ETF ( 都是持有期貨的假ETF ),別相信ETF不會被清算下市,別聽奇怪股市達人告訴你可以長期持有0050反一 與 VIX ( 持有期貨 ),沒被清算只是平常有燒香。

國外ETF的檢視流程:
讓你達成資產配置『全世界』的四檔ETF (AOA、AOR、AOM與AOK)


結論:

長期持有大範圍追蹤的全球股市的股票型指數ETF ( VT ) ,至少能保證賺到全球長期經濟成長該有的報酬,當然你要支持自己國家也沒問題 ( 例如:台灣0050,持有50檔市值最大的上市公司股票 ),投資本來就沒有標準答案。

最後,希望讀者看完文章學習到檢視流程後,不再被掛羊頭賣狗肉的ETF騙到就好,真要玩也不要長期持有與配置高比例的資金。

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