投資的邏輯 - 股市能預測嗎?

閱讀時間約 6 分鐘
在電影大話西遊中,紫霞仙子在孫悟空跟牛魔王的戰鬥中,
為了保護孫悟空而被牛魔王重傷,在臨死前紫霞仙子對孫悟空說:
「我的意中人是個蓋世英雄,有一天他會踩著七色的雲彩來娶我,我猜中了前頭,可是我猜不著這結局……」
電影中的這個場景讓人動容。
在股市中我們往往會想去預測行情,
比如你可能會這麼想:
『今天大跌,明天肯定會反彈!!』
『這個盤我看過!!今天肯定開低走高收最高!!』
『道瓊昨天大跌 300 點,今天台股沒崩算我輸!!』
『台積電 ADR 大跌,大盤明天完蛋了!!』
『這邊是上次的最高點,不可能突破了!! 』
可惜的是,市場往往會讓我們出乎意料,
發生與我們所想的完全不一樣的狀況,
就跟電影裡的對白一樣,
即使猜對了前頭,往往我們是猜不到結局的。
或許你覺得自己的運氣很好,
或許你覺得自己的技術高超,
不如我們來嘗試個簡單的小實驗吧?
打開你習慣用的技術線型分析軟體,
隨意選一個你不熟悉的標的,
先往回拉一大段,
之後你可以嘗試去猜測後面每一根你還沒看到的 K 線會是漲還是跌。
一開始先測個五根,
再來十根、二十根、五十根、一百根...
相信你實驗得越多,
猜中的機率就會越接近 50%,
換句話說,就是錯誤的機會也高達 50%,
說白了,就是無法預測。
既然股市無法預測,那我們該怎麼辦呢?
不如我提幾個方法讓大家一起思考看看:
方法一:『追高殺低。』
這個方法普遍來說高機率會失敗,所以一定要提出來討論一番。
當股價開始往上大漲時,往往我們會產生一種興奮的情緒,
那就是「再不買就來不及了!」。
一旦產生了這樣的心情,就很容易買在最高點附近;
當股價開市往下崩跌時,我們則會產生一種恐慌的感覺,
「再不賣就來不及了!」。
於是我們就把股票砍在最低點附近出場。
這種受短期波動而過度影響的情緒反應,是每個投資人都會經歷的過程,
如果你總是因為這種方法而受傷,那不如換個方法試試?
下次跌深的時候買進看看?漲多的時候則賣出試試?
或許把原本的方法反過來做你就能開始賺錢了。
但這種違反人類本性的操作並不容易,
我的建議是在你習慣下單的環境附近,
比如電腦螢幕的上方,貼上提醒自己的紙條,
在下單前你看到了那些對自己的提醒與警告,
或許就能做出不一樣的反應,進而改善原本經常虧錢的策略。
方法二:『買黑不買紅,不大跌不買。』
這種做法相對方法一來說,基本是可行的。
在股價下跌時買進,接下來可能會有三種走勢:
第一種:上漲,跌深後的反彈是相對容易發生的。
第二種:平盤,跌深後可能會進到整理的階段。
第三種:下跌,跌深後要再大幅下跌的機率是相對較低的。
靠這種方法賺錢的邏輯,在於股價在短期內會自動修正。
當股價下跌時,空軍會努力的進攻,
而空軍進攻一段時間後,他們總是要稍作休息的,
此時多軍就會嘗試性的將股價拉回,
而究竟能不能一次性的將跌幅全部修正呢?
我們都無法確定,畢竟股市無法預測,
但至少你能買在一個波段中相對較便宜的位置,
進而提升獲利的可能性。
Ps:使用此方法的前提在於目前趨勢必須仍然是向上漲的,
如果該次崩跌導致趨勢反轉,那就不適合去嘗試抄底。
當趨勢不明的時候,請不要使用此種方法。
方法三:『怕啥?跟他賭了,股市就是賭場!怕輸不要來啊!』
股市我認為它可以說是一個合法的賭場,
政府跟券商做莊,收取交易稅跟手續費,
每個投資人之間彼此鬥智鬥勇,
因為股市並不是買進後就一定會賺錢的,
我們總會有判斷錯誤的風險,
如果你覺得你能承擔各種不確定性,
那就能完全把股市當賭博一般來操作,
但這種做法太吃運氣,
並不建議一般人嘗試。
如果真的想這麼做股票的話,
可以考慮先做好資金管理,
用小金額去試單,
如果猜對了就繼續加碼來擴大獲利,
如果猜錯了就立刻停損以減少損失,
只要能避開大賠的風險,
那要賺錢並不會是多困難的事情。
方法四:『隨時買,想買就買,定期定額,讓買進價格趨近平均值。』
這種方法在存股族中蠻常被推薦的,
它的好處是不需要煩惱太多事情,只要有錢就找機會買進,
只要不斷的儲蓄下去,就能累積一筆可以定期領取股息的金融資產。
那這個方法真的那麼好嗎?並不見然。
定期定額的投資策略最為人詬病的點就是股價會波動,
當數年難得一見的股災發生時,這些存股族恐怕就會在短時間內產生大量的「未實現虧損」。
針對這點我想提出一點我的看法:
當你選擇存股時,你看中的是目前這筆資產的配股配息吧?
那當股災發生時,會影響你領取配股配息的權利嘛?
我相信不會。
股災發生後,股價會慢慢回升嘛?
我認為這只是時間問題。
如果你也同意這樣的看法,那下次股災的時候,
或許不用急著把好不容易存下來的股票都出脫在損失最慘的位置吧?
如果選擇存股,卻受短期情緒影響,
而將大量的存股在相對低價的位置一次性的砍倉,
這真的是正確的選擇嗎?我認為不是。
要避免這樣的風險我推薦三種做法:
第一種是隨時保有部分資金,讓自己能在低價的位置加倉,
進而降低總體的持有成本,如此一來就能提升配股配息的相對報酬率。
第二種則是在存股之餘,也用同一筆資金進行波段交易,
部分存股標的每年都會固定在一個區間裡震盪,
稍作觀察就能發現它的規律,
若你有自信能掌握這樣的波動,
那就能嘗試在高點賣出,並在低點重新買進,
進而放大收益並提升存股數量。
第三種則是在股價相對便宜時多買一點,股價較高時買少一點,
如此一來就能將持股成本平均在相對較低的位置,
那當股災發生時,未實現損失也就相對會少一些,
你心理的壓力自然不會那麼大,自然比較不容易做出不理智的錯誤選擇。
方法五:『先訂好停損的基準點,等待接近停損點附近的位置買進。』
在趨勢向上的過程中,我們可以先思考出可能波動的區間,
並設定好預計停損的價位,
當價格波動到自己預計停損的位置附近時,就可以考慮買進。
這種作法能將風險壓縮到自己能控制的程度,
也能讓你在買進時就預先思考出可能的虧損是多少,
而這樣的虧損你能接受嘛?
如果能接受,這筆投資就可以考慮投入資金;
如果無法接受,那就可以繼續等待更好的機會再進場。
以上僅列出幾種較普遍的操作方式,
希望能讓大家集思廣益出更棒的投資方法,
股市無法預測,我們該如何應對這樣的不確定性?
我認為最重要的一個大前提就是控制住風險,
只要你的方法能避免大賠,那它就很有可能會是個賺錢的好方法。
2會員
12內容數
留言0
查看全部
發表第一個留言支持創作者!
ASURA BUSHI的沙龍 的其他內容
有看過周星馳的唐伯虎點秋香吧? 裡頭方唐鏡講過這樣的一段話: 「這樣可以了吧!怎麼樣!我又跳出來了!我又跳回去了! 怎麼樣怎麼樣怎麼樣~我又跳出來了,打我啊笨蛋!」 之後他果然被包龍星一陣痛打。 在市場胡亂的進出,往往會被市場多空雙巴,打的狗血淋頭。 我們在操作時該以什麼作為買進買出的基礎呢? 我
賭神 2 裡有句經典對白: 「我老爸教我賭錢的時候,贏要衝,輸要縮。跟他拚了!」 這段能帶給我們什麼啟發呢? 我想到的是「資金管理」。 資金管理在投資中是個非常重要的課題,尤其是在當你的資金逐漸增長之後。 當你今天只有幾萬塊在投資,全部損失掉了並不會心痛到哪去, 但當你一次損失幾十萬、幾百萬的時候
總看著別人分析的頭頭是道,卻不知道該如何應用嗎? 基本面分析、技術分析、籌碼分析,這些分析方式最重要的前提又是甚麼? 我認為投資前必須想清楚一件事情,那就是「時間框架」。 「時間框架」是什麼呢? 簡單來說它是你看待一件事情的時間長短,這個觀念在投資前一定要先想清楚, 不同的時間框架就會產生不同的策
有看過周星馳的唐伯虎點秋香吧? 裡頭方唐鏡講過這樣的一段話: 「這樣可以了吧!怎麼樣!我又跳出來了!我又跳回去了! 怎麼樣怎麼樣怎麼樣~我又跳出來了,打我啊笨蛋!」 之後他果然被包龍星一陣痛打。 在市場胡亂的進出,往往會被市場多空雙巴,打的狗血淋頭。 我們在操作時該以什麼作為買進買出的基礎呢? 我
賭神 2 裡有句經典對白: 「我老爸教我賭錢的時候,贏要衝,輸要縮。跟他拚了!」 這段能帶給我們什麼啟發呢? 我想到的是「資金管理」。 資金管理在投資中是個非常重要的課題,尤其是在當你的資金逐漸增長之後。 當你今天只有幾萬塊在投資,全部損失掉了並不會心痛到哪去, 但當你一次損失幾十萬、幾百萬的時候
總看著別人分析的頭頭是道,卻不知道該如何應用嗎? 基本面分析、技術分析、籌碼分析,這些分析方式最重要的前提又是甚麼? 我認為投資前必須想清楚一件事情,那就是「時間框架」。 「時間框架」是什麼呢? 簡單來說它是你看待一件事情的時間長短,這個觀念在投資前一定要先想清楚, 不同的時間框架就會產生不同的策
你可能也想看
Google News 追蹤
Thumbnail
這個秋,Chill 嗨嗨!穿搭美美去賞楓,裝備款款去露營⋯⋯你的秋天怎麼過?秋日 To Do List 等你分享! 秋季全站徵文,我們準備了五個創作主題,參賽還有機會獲得「火烤兩用鍋」,一起來看看如何參加吧~
Thumbnail
美國總統大選只剩下三天, 我們觀察一整週民調與金融市場的變化(包含賭局), 到本週五下午3:00前為止, 誰是美國總統幾乎大概可以猜到60-70%的機率, 本篇文章就是以大選結局為主軸來討論近期甚至到未來四年美股可能的改變
Thumbnail
寫在前面:這個只是我預估的方法,單純做為年度收入估計的參考而已,不是絕對能夠算出數字的公式。另外這邊所提到的個股係為說明使用,非投資建議,特此聲明。 前篇有提到,官股銀行的股利,是政府歲收中的一部分。 所以,每年財政部應該都會努力壓榨銀行們,把滿足國庫收入的數字生出來… 在這個前提下,能否用財政部的
Thumbnail
前幾年看『華爾街日報』報導一件事,全球大數據資料的擴增跟應用正急速擴張當中,因為中國大陸的崛起還有人數的因素,以亞洲地區大數據相關產業最具獲利潛力。 從今之後,用大數據來獲取投資,是越來越常見到的事,高盛集團在2015年對新加坡大數據公司進行高達5,600萬美元的投資案,企圖從社群媒體、通訊APP得
Thumbnail
圖片來源:pexels 如果用到「預測」這個字眼,我覺得會讓民眾抱著明牌的高度期望 ,這非常要不得,畢竟如果了解人工智慧的原理,以及認知到市場的高度變化 『預測』,在MBA百科寫的給大家參考參考: 預測(forecasting)是預計未來事件的一門藝術,一門科學。它包含採集歷史數據並用某種數學模型來
Thumbnail
A.i人工智慧真的能預測股市嗎 ? 我們不免俗再提到機器學習,前幾年機器學習,人工智慧這些名詞非常的夯,引領風潮,全世界都在瘋狂,因為AlphaGo 打敗了無數個圍棋高手,開始炒熱機器學習。有人也許好奇,AlphaGo的技術不就是人工神經網路嗎,他的概念由來已久......
Thumbnail
對於某些特定產業,總是無可避免的會出現景氣循環,當企業獲利大好,成長幅度特別明顯,在優異的基本面情況下,要考慮的不一定是進場投資,而是要思考是否可能出現盛極而衰,景氣循環轉入衰退前的最後繁榮期。
Thumbnail
大多數人會相信自己想要相信的,而不一定會看清事情的真相究竟是甚麼;在股市投資人對真實現象視而不見的原因之一,是股價表現干擾了投資人的想法,為了避免受到短線股價波動干擾,投資人得專注看著中長期的方向
Thumbnail
之前的訊息,只是造成不具趨勢意義的股價波動,如果仰賴股價表現,上漲就看好,下跌就看壞,當股價不具趨勢的來回波動,投資人將無法仰賴股價判斷而失去方向。
Thumbnail
這個秋,Chill 嗨嗨!穿搭美美去賞楓,裝備款款去露營⋯⋯你的秋天怎麼過?秋日 To Do List 等你分享! 秋季全站徵文,我們準備了五個創作主題,參賽還有機會獲得「火烤兩用鍋」,一起來看看如何參加吧~
Thumbnail
美國總統大選只剩下三天, 我們觀察一整週民調與金融市場的變化(包含賭局), 到本週五下午3:00前為止, 誰是美國總統幾乎大概可以猜到60-70%的機率, 本篇文章就是以大選結局為主軸來討論近期甚至到未來四年美股可能的改變
Thumbnail
寫在前面:這個只是我預估的方法,單純做為年度收入估計的參考而已,不是絕對能夠算出數字的公式。另外這邊所提到的個股係為說明使用,非投資建議,特此聲明。 前篇有提到,官股銀行的股利,是政府歲收中的一部分。 所以,每年財政部應該都會努力壓榨銀行們,把滿足國庫收入的數字生出來… 在這個前提下,能否用財政部的
Thumbnail
前幾年看『華爾街日報』報導一件事,全球大數據資料的擴增跟應用正急速擴張當中,因為中國大陸的崛起還有人數的因素,以亞洲地區大數據相關產業最具獲利潛力。 從今之後,用大數據來獲取投資,是越來越常見到的事,高盛集團在2015年對新加坡大數據公司進行高達5,600萬美元的投資案,企圖從社群媒體、通訊APP得
Thumbnail
圖片來源:pexels 如果用到「預測」這個字眼,我覺得會讓民眾抱著明牌的高度期望 ,這非常要不得,畢竟如果了解人工智慧的原理,以及認知到市場的高度變化 『預測』,在MBA百科寫的給大家參考參考: 預測(forecasting)是預計未來事件的一門藝術,一門科學。它包含採集歷史數據並用某種數學模型來
Thumbnail
A.i人工智慧真的能預測股市嗎 ? 我們不免俗再提到機器學習,前幾年機器學習,人工智慧這些名詞非常的夯,引領風潮,全世界都在瘋狂,因為AlphaGo 打敗了無數個圍棋高手,開始炒熱機器學習。有人也許好奇,AlphaGo的技術不就是人工神經網路嗎,他的概念由來已久......
Thumbnail
對於某些特定產業,總是無可避免的會出現景氣循環,當企業獲利大好,成長幅度特別明顯,在優異的基本面情況下,要考慮的不一定是進場投資,而是要思考是否可能出現盛極而衰,景氣循環轉入衰退前的最後繁榮期。
Thumbnail
大多數人會相信自己想要相信的,而不一定會看清事情的真相究竟是甚麼;在股市投資人對真實現象視而不見的原因之一,是股價表現干擾了投資人的想法,為了避免受到短線股價波動干擾,投資人得專注看著中長期的方向
Thumbnail
之前的訊息,只是造成不具趨勢意義的股價波動,如果仰賴股價表現,上漲就看好,下跌就看壞,當股價不具趨勢的來回波動,投資人將無法仰賴股價判斷而失去方向。