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利率升降與金融類股的趨勢特性

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近幾個月的台股裡的金融類股相對弱勢,在6月初見到反彈的相對高點,約略在年均線附近就開始回跌,一般說法是因為降息,使得銀行業放款利差縮小,獲利縮水,所以金融股在降息階段不易有好的表現,這確實是股價弱勢重要原因,但若把股價表現歸因於單一項因素,可能過度簡化投資的問題。
即使是在股價表現最好的半導體產業裡,都可以找到獲利沒有衰退,但股價表現相對弱勢的個股(例如日月光、力成),另外長期營運獲利穩定的個股,如電信類股(中華電信),或是民生消費相關類股(統一超)也可以看到一些相對弱勢個股,除了企業本身獲利情況導致股價弱勢,還有一些其他因素共同影響著股價的表現。
降息通常代表景氣走緩,整體企業獲利可能陷入衰退,在理財角度會減少配置於股市的資金,不過在投資和理財的資金配置兩種角度,看待股市的思考未必相同,投資角度可能由企業營運成長的角度決定是否持續投資,不管整體景氣環境如何變化,是由下而上的思考,即使降息或景氣衰退,若企業營運績效優異仍會繼續投資,
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股價波動速度比較快,可能幾天之內就漲完了,預期的營收卻還沒有實現,在等待營收實現期間,股價變得不上不下,實際企業營收可以持續成長,股價卻常會出現停滯等待。
大戶或法人的買賣不必然立即造成股價漲跌,不過還是會形成潛在推動股價的力量,觀察大戶在各權值股交易的動向,大致也會與指數表現方向一致,可以做為推測整體股市表現的參考。
雖然股市常有些與歷史相似的走勢,每次的狀況還是有些差異,或可能發展出不同於歷史經驗的意外走勢,這使得投資人不一定能仰賴歷史經驗在判斷交易的效用。
訊息公布使利多(利空)實現,預期心理消失,反而使股價停滯,甚至使股價走勢逆轉,如果股價要繼續表現,公布的訊息需比原本市場的心理預期更優異(惡化),或是有新的事件而有新預期心理,才會繼續推動股價。
人性心理總是想貪點小便宜,把價格訂得略高,再打折計算也許與原本合理價格接近,卻會因為標示為折扣價,而對消費者更有吸引力,這是在心理層面伎倆,運用定錨價格,達成影響對手決策的目的。
需要『搶』時間的情境,意味著時間並不站在自己這一邊,在時間夾縫中求生,會隨著時間拖越久,對自己越不利,例如過馬路搶黃燈,或是搶時間趕飛機,都必須在時限內完成必要的動作安排,投機搶反彈也需要有一定的紀律
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