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停止問這兩個問題,你才能開始聰明的投資

更新於 2021/02/15閱讀時間約 3 分鐘
在投資股票這個領域,我最常被讀者問的是這兩個問題:
  1. 買什麼股票好?
  2. 還可以買嗎?
每次看到又有人問,我心裡都感到相當的無奈。其實如果好奇這兩個問題的話,付錢給投顧老師,他們一定會告訴你,這也是投顧生意之所以好做的原因吧。
問別人要買什麼股票很危險,因為這等於你打算只跟「明牌」,放棄自己研究。本來這也沒什麼,很多有錢人都會聘用理財顧問協助打理財產。不過當散戶問這種問題的時候,通常情況就比較危險了。這顯示即使投資 ETF 這種方法就能夠打贏大部分的基金經理人,你還是貪婪的希望獲得更高績效。
股價飆高吸引目光(圖片來源:Taiwan Today)
其次,問的是「還可以買嗎?」的時候,股價應該已經上漲一陣子了,你看著上揚的線圖流口水,「感覺」它還會再繼續漲下去,但又不知道如何判斷行情是否過熱,如果它突然開始跌了怎麼辦?
好難啊,不知道買什麼股票!不知道還可不可以買!有些人其實沒有選股能力,也不知道這家公司的價值,甚至可能不知道這支股票為什麼會漲,但也不想花時間研究,所以把重要決策的課題都留給了別人。
這類問題會盼來什麼答案呢?推薦你買什麼股票的人,自己怎麼會不買,而他自己都已經買了,就當然會希望買的人越多越好,非常大的可能是,他跟你說可以買,而且什麼時候都是「還可以買」。
思路這麼一轉,你有沒有發現,這兩個問題其實很沒有意義?不信你可以到台灣某個知名的股票主題社群上轉轉,你會發現某檔股票的板上,板上的大部分網友不管怎樣都告訴你這支股票未來看好。已經上漲的,他們會告訴你會繼續漲;開始跌的,他們會告訴你這叫微調;連續慘跌的,他們會說準備要觸底反彈⋯⋯。
因為會關注這檔股票的板上網友,大部分都已經買進這檔股票,有的還被套牢,恨不得所有人都衝進來幫他們把股價買上去。
我的意思當然不是沒有人會摸著良心給你一個中肯的回覆,你那好心的朋友可能會勸你:「我買了,可是我的持有成本很低,現在買的風險比較高!」讓你自己評估要不要拿錢開玩笑。
無論如何,上面提到的兩個問題並不怎麼聰明。一個聰明的投資者要尋求答案的問題應該是:
  • 哪家公司的未來被看好?
  • 這家公司短期或中長期內還有成長空間嗎?
如此問問題,才能察知到股價的本質——也就是公司的價值,到底值不值得投資。
而這兩個問題,通過勤奮學習之後,大部分投資者都可以憑藉自己的能力得到解答。等你具備足夠的資訊敏銳度、市場和財報判讀力、風險控管能力,甚至會為每一次的投資決策佈置下更多的門檻。那時候,可能會多問自己幾個問題:
  • 如果股價不如預期,我可以承受多少損失?
  • 現在如果不是一個好的進場點,我要等到何時,或是乾脆尋找另一個更好的標的?
  • 如果都沒有信心,是否把現金留在手中,比較心安理得?
注意,「不買」也是一個選擇,這意味著你可以把現金保留到也許更好的進場點。一個好的標的,如果買在一個相對高的價位,那可能會成為一個不好的投資。反之,一個不夠好的標的,如果買在足夠便宜的價位,也可能成為一個好的投資。
如果你現在尚發現自己無力去釐清,至少抓住一個重點,就是「不要做超出自己能力範疇的事」!
當你壓抑不住貪婪,買了不懂的、或是追高某檔股票,承受風險的心性就不穩定,認賠出場的可能性就大了。投資者在股市往往會面臨種種誘惑,亂買或追高,無怪乎是太想賺錢。下單之前,無妨想像一下賠錢的痛苦,深思熟慮之後,再做出決定。
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十多年前買下第一張股票的小股東,認為投資不用複雜,平凡小資族也可以做得到。在這個專欄用簡單的文字分享投資常識和觀點,陪伴讀者逐步邁向自由人生。
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