投資中,最重要的兩件事

更新於 2021/09/16閱讀時間約 4 分鐘
從遠而近,我們漸漸的越來越接近實際操作,離市場越來越近,現在本篇,要來聊聊筆者認為真正進入市場投資中最重要的兩件事情,直接先給結論:
  1. 如何活下去
  2. 知道自己心魔有哪些,並且學習與它共處

如何活下去

相信很多人一進市場,就只想著我要賺錢,最好可以靠股市翻身,達到財富自由。但也正是因為有著這樣的心態,人們只注意著眼前的目標,而忽略了其中的風險,就像是到叢林裡冒險找寶藏,但只看著前方的寶藏,而忽略了身後的風險。

分享一個筆者的故事,筆者有一些也有在進行投資的朋友,以前常聽到他們分享如何殺進殺出今天又買了什麼,又賣掉了什麼,賺了多少%,有一天筆者詢問他們自己投資的目標大概是怎樣,幾個朋友說下來聽到的大概都是在一年20%-30%的區間,一開始我感到不解,為什麼目標是一年20%-30%但是操作起來都像是一年要賺200%-300%,每一支股票的上漲都要參與到。
多跟他們聊天後漸漸理解了,原因其實就是比較,在這個投資盛行的時代,拿自己的股票跟身邊的股票比較,拿自己的獲利跟別人的獲利比較,在各種比較下漸漸地失去了冷靜, 最後造成無法修復的傷害後,黯然離開市場。
以今年 2021年台股為例,航運三雄延續去年的氣勢,今年繼續一路凱歌向上,有很多投資人都參與到了這次的行情,賺得盆滿缽滿,但應該也看到有很多投資者看著別人賺錢爭先恐後要跳上船,把風險全部拋在腦後,然後現在在咕嚕咕嚕,別誤會,我沒有認為未來他們不會絕對解套,但筆者想說的是因為失去冷靜而造成無視風險有多危險。
圖片來源:https://ent.ltn.com.tw/news/breakingnews/1480832
對於有賺到這次的行情的人,假如沒有一套自己完整交易體系的話,筆者估計在往後更長的交易投資生涯來說,這次的經驗很可能會變成「大海的詛咒」,然後在不知道什麼時候發生在什麼地方的浪潮中,消逝在股海裡。要記得:
不論是多少的報酬,永遠要記得他相應的風險,只要不死,其餘的一切都只是擦傷。

知道自己心魔有哪些,並且學習與它共處


談完「安全性」後,接下來要考慮的下一個問題,筆者認為是「心魔」。
心魔之所以為心魔,就是因為他很難被克服,他與你的自身性格深深的綁在一起,因此每個人的心魔都不同,如果要把心魔從自己身上移除,治本的話就是回歸到修身養性、宗教、老莊思維等等等,那心如止水可能也不會想要投資了。
所以筆者選擇另一條較實際的路,「學習如何與心魔共處」,學習著了解自己的心魔,知道心魔在怎樣的狀況會發作,當心魔要發作或已經發作的時候,知道要怎麼做可以降低自己的心魔。
關於心魔的描述,筆者參考了投資最重要的事交易心態原理的內容,來和大家分享。
潛在的心魔原因,像是貪婪、恐慌、恐懼、害怕、緊張、焦慮、缺少質疑、急躁、從眾傾向、嫉妒、比較心態、自負、過分自信、傲慢等
股市中常見的心魔
進而誘發出許多的症狀,症狀發作時會有以下一些表徵:
  1. 明知要認賠,卻又懷抱希望一路凹單
  2. 害怕認賠後,股票又漲回來
  3. 有一點點獲利時,就想著獲利了解,擔心獲利回吐。
  4. 過度交易
  5. 患得患失
  6. 喜歡與人比較、喜歡到處炫耀
  7. 認為自己錯過了某些東西、想要更多的錢、相信交易越多錢越多
  8. 期待過高的單筆交易成功率 與 期望過高的單筆交易報酬率
  9. 賠錢時,心痛很久,很想快點討回來
  10. 覺得自己無所不知
  11. 高估自己的知識水平
  12. 控制錯覺,覺得自己能掌控隨機獨立事件
  13. 賺錢之後,風險承受度變得激進,覺得自己掌控度提升
  14. 股票上漲也擔心、下跌也擔心
  15. 對未來過度樂觀
  16. 尋求別人認同、尋找同溫層
  17. ... 等等
投資人在投資剛開始時,可能還會記得注意讓自己避免出現心魔,但隨著操作時間拉長,便會漸漸的忘了這件事,因此,十分推薦時時回顧這些症狀,看看自己是不是不知不覺之中,又落入了心魔的魔掌之中。

結語

人的大腦演化路徑,一點都不適合從事投資這檔事,也因此投資心魔無處不在,時時刻刻會讓人容易做出錯誤的判斷。如果沒有刻意練習過「如何活下去」,則心魔出現的時候,很容易產生致命一擊,直接永久退出市場。
投資對筆者而言,不像球類比賽中需要一些 nice play 或關鍵表現來贏得比賽,他比較像是無聊的遊戲,比的是不要犯錯、把球打過網即可。 投資是沒有終點的一項遊戲,只要過程中出現重大虧損(e.g. -50%以上),就會把你之前累積的所有勝利直接抹平。 因此,控制好虧損,想辦法在市場上活下去是最重要的課題。只要能一直活在市場上,那麼你有非常多的時間來消除心魔、完善投資架構、增進投資技巧、提升投資績效以及讓資源複利成長。
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三白,三個從AI、數據科學領域轉進投資市場的投資者,專注的市場是台股與美股。 本專欄把三白的投資思維與投資邏輯記錄下來,以美股為主要分析市場。
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