區塊鏈去中心化金融(DeFi) 的高收益是怎麼來的 ?
更新於 2022/02/09閱讀時間約 1 分鐘
這幾年區塊鏈產業日趨成熟，也帶動區塊鏈去中心化金融發展。去中心化金融（Decentralized finance，簡稱DeFi）是一種基於區塊鏈的金融，不依賴金融機構提供金融工具，而是利用區塊鏈上的智慧型合約（如: 以太坊）來進行金融活動。
DeFi減少傳統金融中介人工處理、搓合流程，而以智能合約來執行，真的是一大創新，大家最關心的是那從事DeFi理財活動的高收益是怎麼來的?目前大致上有3大來源 :
📌資金借貸 :
簡單來說，就是借款者將手上持有的加密貨幣進行質押，取得資金再投資，我以AAVE的借貸平台為例，參考下圖 :持有Matic代幣， 透過擔保，可質借出部分Matic，或者換成穩定幣再投資。
簡單來說，就是借款者將手上持有的加密貨幣進行質押，取得資金再投資，我以AAVE的借貸平台為例，參考下圖 :持有Matic代幣， 透過擔保，可質借出部分Matic，或者換成穩定幣再投資。
📌流動性挖礦 :
由於區塊鏈產業蓬勃發展，很多新項目發行新的代幣，交易流動性較差，為了促使投資人投入，因此有一獎勵機制，只要將資金投入個別資產的交易對，做為一造市商，提供流動性，就可以獲得獎勵，獎勵收益的來源，通常是【手續費收益分潤+代幣儲存期間利息】
由於區塊鏈產業蓬勃發展，很多新項目發行新的代幣，交易流動性較差，為了促使投資人投入，因此有一獎勵機制，只要將資金投入個別資產的交易對，做為一造市商，提供流動性，就可以獲得獎勵，獎勵收益的來源，通常是【手續費收益分潤+代幣儲存期間利息】
📌代幣質押(Stake) :
質押(Stake)通常是生態鏈代幣，主要是基於POS(Proof Of Stake) 需要，由於區塊鏈是一個鏈上公開帳本，需要礦工(節點驗證人)來協助驗證記帳，礦工因此獲得Gas(手續費)，持幣者可以將手上代幣委託節點驗證人(即礦工)，當礦工手上取得越多委託代幣，當份額%越高，取得收益機率也越高，委託人獲得的質押收益來自於礦工手續費收益的分潤，當生態鏈越活耀收益也會越高。
質押(Stake)通常是生態鏈代幣，主要是基於POS(Proof Of Stake) 需要，由於區塊鏈是一個鏈上公開帳本，需要礦工(節點驗證人)來協助驗證記帳，礦工因此獲得Gas(手續費)，持幣者可以將手上代幣委託節點驗證人(即礦工)，當礦工手上取得越多委託代幣，當份額%越高，取得收益機率也越高，委託人獲得的質押收益來自於礦工手續費收益的分潤，當生態鏈越活耀收益也會越高。
總結: DeFi的世界真的是突破傳統金融想像，今天先和大家簡單分享，未來將再針對細節和大家分享
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Hi 大家好，歡迎來到喬治的理財研究室，投資理財是現代人必學知識之一，但過多的資訊卻常讓人無所適從。我的頻道目標是幫助大家能有系統性的建立理財知識，初期會將文章分為3大類別 : 【理財基礎知識】；【傳統理財工具】；【加密貨幣/區塊鏈】，每周定期更新 ，讓我們一起邁向財富自由。
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*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
剛出社會的時候，很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天，都會聽到各種市場動態、理財話題，像是：聯準會降息或是近期哪些科
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原來是泰國天氣悶熱，加上飲食重口味，皮膚水土不服了！
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一個創新的區塊鏈，賦予創新的應用程式，為保護敏感的商業和個人資料提供支持。
作為一位區塊鏈參與者，在看好區塊鏈技術發展的同時，需要思考該技術與去中心化理念真的是必要的嗎，還是只是偽命題？
由於區塊鏈、加密貨幣從2008年中本聰發表至今，不過13年的歷史；反觀股市從17世紀發展至今超過400年。加密貨幣市場仍是相當新穎、新創的，會投資的人多少都要有堅定的信仰。
作者約翰．哈格雷夫爵士提出「區塊鏈投資人計分卡」，用５個面向探究適合投資的加密貨幣。
最近網上關於NFT的教學文已經多得看不完，作為一個對區塊鏈一知半解的人，總是講不出一個所以然來，與其班門弄斧，不如講講我對它的愛恨好了。
先前有與大家淺談區塊鏈的運作方式，而這次來聊聊區塊鏈的「去中心化、不可篡改性、公開透明及可追溯性」。
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