區塊鏈去中心化金融(DeFi) 的高收益是怎麼來的 ?
這幾年區塊鏈產業日趨成熟，也帶動區塊鏈去中心化金融發展。去中心化金融（Decentralized finance，簡稱DeFi）是一種基於區塊鏈的金融，不依賴金融機構提供金融工具，而是利用區塊鏈上的智慧型合約（如: 以太坊）來進行金融活動。
DeFi減少傳統金融中介人工處理、搓合流程，而以智能合約來執行，真的是一大創新，大家最關心的是那從事DeFi理財活動的高收益是怎麼來的?目前大致上有3大來源 :
📌資金借貸 :
簡單來說，就是借款者將手上持有的加密貨幣進行質押，取得資金再投資，我以AAVE的借貸平台為例，參考下圖 :持有Matic代幣， 透過擔保，可質借出部分Matic，或者換成穩定幣再投資。
簡單來說，就是借款者將手上持有的加密貨幣進行質押，取得資金再投資，我以AAVE的借貸平台為例，參考下圖 :持有Matic代幣， 透過擔保，可質借出部分Matic，或者換成穩定幣再投資。
📌流動性挖礦 :
由於區塊鏈產業蓬勃發展，很多新項目發行新的代幣，交易流動性較差，為了促使投資人投入，因此有一獎勵機制，只要將資金投入個別資產的交易對，做為一造市商，提供流動性，就可以獲得獎勵，獎勵收益的來源，通常是【手續費收益分潤+代幣儲存期間利息】
由於區塊鏈產業蓬勃發展，很多新項目發行新的代幣，交易流動性較差，為了促使投資人投入，因此有一獎勵機制，只要將資金投入個別資產的交易對，做為一造市商，提供流動性，就可以獲得獎勵，獎勵收益的來源，通常是【手續費收益分潤+代幣儲存期間利息】
📌代幣質押(Stake) :
質押(Stake)通常是生態鏈代幣，主要是基於POS(Proof Of Stake) 需要，由於區塊鏈是一個鏈上公開帳本，需要礦工(節點驗證人)來協助驗證記帳，礦工因此獲得Gas(手續費)，持幣者可以將手上代幣委託節點驗證人(即礦工)，當礦工手上取得越多委託代幣，當份額%越高，取得收益機率也越高，委託人獲得的質押收益來自於礦工手續費收益的分潤，當生態鏈越活耀收益也會越高。
質押(Stake)通常是生態鏈代幣，主要是基於POS(Proof Of Stake) 需要，由於區塊鏈是一個鏈上公開帳本，需要礦工(節點驗證人)來協助驗證記帳，礦工因此獲得Gas(手續費)，持幣者可以將手上代幣委託節點驗證人(即礦工)，當礦工手上取得越多委託代幣，當份額%越高，取得收益機率也越高，委託人獲得的質押收益來自於礦工手續費收益的分潤，當生態鏈越活耀收益也會越高。
總結: DeFi的世界真的是突破傳統金融想像，今天先和大家簡單分享，未來將再針對細節和大家分享
為什麼會看到廣告
留言
留言分享你的想法！
你可能也想看
Google News 追蹤
【vocus 精選投資理財/金融類沙龍，輸入 "moneyback" 年訂閱 9 折】
市場動盪時，加碼永遠值得的投資標的——「自己」
川普政府再度拋出關稅震撼彈，全球市場應聲重挫，從散戶到專業投資人，都急著找尋買進殺出的訊號，就是現在，輪到知識進場！把握時機讓自己升級，別放過反彈的機會！
就能get 同款 韓系質感包👜
而且獨家下殺 299元up
讓它成為你的 必備單品吧！
-
momo優惠折扣碼 領取超簡單❤️
點擊右下角 會員中心 - 折價券
輸入 FLOWERMOMO 點擊歸戶
就能領取 商店優惠券 啦！
-
https://momo.dm/RaFNzR
momo店+ S999純銀四葉草項鍊，精緻細膩，代表愛情、希望、信念與幸運，是送給自己或別人的完美禮物。限時下殺299元起，超取免運！
美國銀行或已全面採用Ripple的XRP進行內部交易，這一消息可能改變金融業的格局，開啟區塊鏈技術及加密貨幣的大規模應用。若屬實，這是否意味著傳統金融系統的重構？XRP的未來如何，會帶來哪些機會與風險？本文深入探討Ripple的XRP與加密貨幣市場的潛力與挑戰，並分析投資者該如何應對。
小張剛進入3C金融公司，滿心期待能在這家專注於金融科技的企業發揮所長。他的第一份工作是參與公司的虛擬貨幣交易平台維運，負責基本的數據分析與系統監測。然而，第一天的資安教育訓練就讓他大吃一驚：「區塊鏈技術是透明的，但駭客無所不在，你真的知道該如何保護你的私鑰嗎？」
資訊安全教育的關鍵：新手如何理解虛
RateX 是一個創新的去中心化金融（DeFi）平台，目前發布在 SOLANA 上，專注於提供高效的收益交易和流動性管理解決方案。通過 RateX，用戶可以輕鬆地在平台上進行收益交易，並利用其獨特的代幣設計來最大化收益。
RateX 把鏈上的收益型產品進行拆分，一部份是本金(PT)，一部份是未
隨著區塊鏈技術和去中心化金融（DeFi）的崛起，投資者有了更多透過加密貨幣獲取收益的方式。本文將深入解析常見的區塊鏈投資方式：質押（Staking）、收益耕種（Yield Farming）、借貸（Lending/Borrowing）流動性挖礦（Liquidity Mining）。
區塊鏈的深度技術往往被忽視，大多數人只關注投機炒幣。導致一個常見誤解：似乎操作加密貨幣非透過中心化交易所不可，讓「去中心化」淪為炒作的假象。
支付服務與金融交易是截然不同的需求
支付服務與金融交易滿足了完全不同的市場需求。事實上，透過中心化交易所應用程序購買比特幣、以太幣或期貨合約等金融衍生
【vocus 精選投資理財/金融類沙龍，輸入 "moneyback" 年訂閱 9 折】
市場動盪時，加碼永遠值得的投資標的——「自己」
川普政府再度拋出關稅震撼彈，全球市場應聲重挫，從散戶到專業投資人，都急著找尋買進殺出的訊號，就是現在，輪到知識進場！把握時機讓自己升級，別放過反彈的機會！
就能get 同款 韓系質感包👜
而且獨家下殺 299元up
讓它成為你的 必備單品吧！
-
momo優惠折扣碼 領取超簡單❤️
點擊右下角 會員中心 - 折價券
輸入 FLOWERMOMO 點擊歸戶
就能領取 商店優惠券 啦！
-
https://momo.dm/RaFNzR
momo店+ S999純銀四葉草項鍊，精緻細膩，代表愛情、希望、信念與幸運，是送給自己或別人的完美禮物。限時下殺299元起，超取免運！
美國銀行或已全面採用Ripple的XRP進行內部交易，這一消息可能改變金融業的格局，開啟區塊鏈技術及加密貨幣的大規模應用。若屬實，這是否意味著傳統金融系統的重構？XRP的未來如何，會帶來哪些機會與風險？本文深入探討Ripple的XRP與加密貨幣市場的潛力與挑戰，並分析投資者該如何應對。
小張剛進入3C金融公司，滿心期待能在這家專注於金融科技的企業發揮所長。他的第一份工作是參與公司的虛擬貨幣交易平台維運，負責基本的數據分析與系統監測。然而，第一天的資安教育訓練就讓他大吃一驚：「區塊鏈技術是透明的，但駭客無所不在，你真的知道該如何保護你的私鑰嗎？」
資訊安全教育的關鍵：新手如何理解虛
RateX 是一個創新的去中心化金融（DeFi）平台，目前發布在 SOLANA 上，專注於提供高效的收益交易和流動性管理解決方案。通過 RateX，用戶可以輕鬆地在平台上進行收益交易，並利用其獨特的代幣設計來最大化收益。
RateX 把鏈上的收益型產品進行拆分，一部份是本金(PT)，一部份是未
隨著區塊鏈技術和去中心化金融（DeFi）的崛起，投資者有了更多透過加密貨幣獲取收益的方式。本文將深入解析常見的區塊鏈投資方式：質押（Staking）、收益耕種（Yield Farming）、借貸（Lending/Borrowing）流動性挖礦（Liquidity Mining）。
區塊鏈的深度技術往往被忽視，大多數人只關注投機炒幣。導致一個常見誤解：似乎操作加密貨幣非透過中心化交易所不可，讓「去中心化」淪為炒作的假象。
支付服務與金融交易是截然不同的需求
支付服務與金融交易滿足了完全不同的市場需求。事實上，透過中心化交易所應用程序購買比特幣、以太幣或期貨合約等金融衍生