《ETF》富邦台50 (006208)數據分析,2023年

2023/03/19閱讀時間約 6 分鐘
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這次帶大家看富邦台50(006208),這是在台灣的你,不可錯過的一檔台股指數型ETF,破題說明這檔ETF是追蹤台灣50指數,其成分股會是台灣市值前50大的公司,當然這一切不會這麼簡單,我在本文會帶大家認識關於富邦台50(006208),指數的追蹤與成份股、ETF的股利、管理費、投資規模,也會計算上市至今的報酬率,最後我也會告訴你,投資富邦台50你可能會遇到的最大回檔幅度,讓你對於投資能夠有所準備。

富邦台50基本資訊

  • 基金名稱:富邦台灣釆吉50基金
  • 股票名稱/代號:富邦台50/006208
  • 目標追蹤指數:臺灣50指數
  • 收益分配:每年兩次(6/30和10/31)
  • 經理費/管理費:0.15%/0.035%
  • 發行價格:30元
  • 發行公司:富邦投信
  • 上市日期:2012/07/17

富邦台50特色

用一檔股票買進台灣前50大市值的公司,這就是最言簡意賅地說明。與加權指數的高相關性是他的特色,若是你沒有超額報酬的打算,富邦台50這檔ETF是能夠,讓你最趨近於台股加權指數報酬的工具。

富邦台50追蹤的指數?

富邦台50追蹤的是台灣50指數,這個指數同時參考了市值和流動性,兩者皆要符合才會納入50檔成分股,除此之外還會選擇出5檔市值作為後補名單,流動性的篩選條件如下。
  1. 入選成分股的資格,流動性篩選👉過去的 12 個月裡面,至少要有 10 個月,每月股票的週轉率大於1%。
  2. 現有成分股的,流動性門檻👉過去的 12 個月裡面,至少要有 8 個月,每月股票的週轉率大於1%

富邦台50有哪一些成分股?

Hank從發行的投信網站,整理了目前(2020/03/17)佔富邦台50(006208)的前5大持股給大家參考。
每年的3、6、9、12會是成分股調整的月份若需調整,會在當月的第三個週五,做成分股的調整。
從下面的數據來看,前5檔的成分股佔了整體的60.71%的權重,而位居首位的台積電有接近的47%的權重。
  1. 台積電(2330),47.0042%
  2. 鴻海(2317),4.6672%
  3. 聯發科(2454),4.347%
  4. 聯電(2303),2.3536%
  5. 台達電(2308),2.3385%

富邦台50股利分配狀況

目前每年會有兩次的評價分別是6/30和10/31日,按照台股除權息旺季來看,基本上是前低後高的狀況,這也顯現了台股股利發放的主要習慣,以殖利率來看因為主要並不是,追逐高股息的策略,所以不用太過於期待會有高股利的狀況。
近期2022年的股利,兩次除息的加總也突破了2。

富邦台50投資成本有多少?

從基金說明書我們可以看到,富邦台50(006208)固定的成本是經理費的0.15%和保管費的0.035%,兩者加總後是0.185%。
但千萬不要以為0.185%就是你全部的成本,ETF其實也有其他的成本費用,例如基金成分股的買進或轉換,都會有額外的證交稅和手續費,這些都是不包含於0.185%內的喔。
從發行年2012年至2022年之間的總管理費率,最高為2013年至2015年0.48%,最低為2022年的0.24%。
2023年資料統計至2023/02/28,目前總管理費率為0.04%,

富邦台50有多少人投資?

你一定會關心有多少人買這檔ETF,以下為Hank從富邦投信的統計資料所整理的每年12月的受益人數統計,給予大家參考。
從截稿時的最新受益人數來看,2023年2月的受益人數為257,058人,相較於剛成立的前五年,我們可以發現從2017年起都有不少的投資人,加入了投資此ETF的行列。

富邦台50規模有多大?

從歷史基金淨資產明細中,可以看到富邦台50(006208)在上市時的2012/07/17當時的基金規模為7.92億元(792,288,741)。
以下為站長從歷年基金資產明細中,所整理每年的最後一個統計日的基金規模,給予大家參考,至本文截稿的2023/03/17目前的規模已達470.52億元(47,052,261,397)。

富邦台50報酬率

投資總追求的是報酬,我們這邊以單比投入和定期定額投入做為報酬比較。
以從上市當天(2012/07/17)買入,持有至2023/03/17,的含息報酬率為209.89%。
若以定期定額的方式進行投資,假設你從發行的隔月2012年8月,每個月的5號,投入3000元,以2023年03月17日的收盤價進行報酬的試算,這邊的計算並不把手續費納入,股利會再投入,讓大家來看看會有多少的預期報酬。不過請留意,此試算為過去的報酬並不一定會複製到未來。
  • 總投資金額 384,000 元
  • 總資產市值 592,768 元
  • 報酬金額 208,768 元
  • 總報酬率 79.31%
  • 年化報酬率 5.65%

富邦台50最大回檔

前面提到的是獲利,那我們還是必須看在過去,投資週期中的虧損幅度,如果無法承受這些虧損,基本上你是無法獲得上述的投資報酬。
最大會檔指的是在歷史前高後回檔的幅度,2022年富邦台50出現歷年來最高的-34%的資產回檔。我自己不會拿回撤曲線來評斷一檔ETF的好壞,但我會用來評估我自己對於回檔幅度的可承受評估。
報酬的背後,多半代表的是風險,想要獲得報酬務必了解風險。
以回吐幅度-20%以上來看,除了2022年的-34%外,從發行至今共還有3次的-20%以上的回檔。
  • 2016,-22%
  • 2018,-23%
  • 2020,-21%

總結

在資產中配置最貼近大盤指數的ETF,會是讓你能夠貼近加權指數投資報酬的投資標的,幾乎就是台灣經濟的縮影,富邦台50(006208)相對直接買入個股,他具有更好的分散風險機制,且隨著規模的成長,流動性目前也相對成立初期進步了不少。
不過大家從最大回檔的數據也看到了,投資ETF仍會存在著虧損風險,因此投資前其實需要關注的反而不是報酬,而是如果發生虧損你後續會有哪一些計畫可進行操作。

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🙏全文完

以上數據如有誤植,請連絡我進行變更,謝謝!
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這邊你會看到一位記錄自己理財筆記的投資者,2019年開始進行長期投資以ETF與金控、傳產為主要投資的範圍,平時專注於本業,空閒時專注於投資。沒有少年股神的經歷,但是有相對穩扎穩打投資歷程,如果你也厭倦了汲汲營營於股市中,不妨一起來討論投資吧!!
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