人頭帳戶在洗錢和非法交易中的角色和風險是什麼？

這些案件發生在澳洲，其中包括有四起涉及到中國公民的案件。但是，這四個人都是在其他國家進行的，他們利用不同的方法和手段進行詐騙。所有這些案件都是在澳洲聯邦刑事調查局（FBI）發現這些案件之前發生的。但是，直到最近， FBI才開始調查這幾個案子。然而，根據聯邦刑事調查局的最新報告，這幾個人中的任何一個都會對澳洲國家安全構成重大威脅。他們還為犯罪分子提供了一系列方法和手段來進行詐騙。

1、詐騙車手刑期

自2018年1月以來，這個人一直在澳洲以多種不同的方式進行詐騙。他在中國進行了兩次詐騙，其中一次涉及到中國公民。另一次涉及到一名澳洲公民。根據聯邦刑事調查局的報告，該人還通過社交媒體平台聯繫受害者，並告訴他們，他的帳戶被盜了。受害者隨後轉而尋求幫助，並向 FBI提供了其銀行帳戶訊息。

該人還以各種方式向澳洲公民發出恐嚇訊息，威脅他們不能洩露他們的個人訊息。根據聯邦刑事調查局的報告，該人在2019年2月從中國抵達澳洲時被逮捕。

2020年1月，澳洲聯邦政府對該案件進行了調查，並成立了一個新的專門機構來調查這起案件。目前還沒有人被定罪。

2、人頭帳戶刑責

人頭帳戶是一個非常老的名字，它並不是一個詐騙帳戶，而是一個普通的帳戶。它的意思是，為了避免在帳戶上留下太多的痕跡，你必須在每個月都要更改一次你的銀行帳戶。在很多情況下，他們不會更改帳戶訊息，因為他們只想保持你的銀行帳戶乾淨。

然而，這並不意味著他們不會進行欺詐行為。人頭帳戶還可以用來冒充執法部門或政府機構。在大多數情況下，這些騙子只是想欺騙你，因為他們想避免留下太多的痕跡。

然而，由於人頭帳戶不會更改銀行訊息，這也意味著他們可以用來進行欺詐活動。聯邦刑事調查局說：“由於人頭帳戶不會更改銀行訊息，因此犯罪分子可以使用這種方法來欺騙你的帳戶和銀行訊息。”

FBI警告說：“如果你真的想保護自己的帳戶免受欺詐活動的影響，你必須保持警惕。因為我們沒有辦法追蹤這些帳戶訊息，而且我們也不能阻止犯罪分子進行欺詐活動。”

3、法院傳票

在澳洲聯邦刑事調查局的報告中，聯邦警察還揭露了另一種犯罪形式，即用電話和傳真給受害者發送傳票。這些傳票由騙子偽造，並由受過訓練的電話操作員或電子郵件操作員使用。他們要求受害者支付巨額罰款。

聯邦警察報告說，騙子們還向受害者發送一份由政府官員簽發的電子郵件，並稱這些官員已收到有關他們涉嫌犯罪的訊息。這些郵件還附帶了一張電子照片，顯示出一名穿著警服的男子的照片。

在這種形式的詐騙中，受害者會收到一個確認訊息，以表明他們被要求繳納罰款。騙子們還使用電話和傳真來向受害者發送傳票。

聯邦警察說：“這些傳票都是偽造的。但是，我們仍然在努力尋找這一問題的證據，並希望在未來幾週內能夠找到答案。”