不知道買哪支ETF嗎?台灣和海外ETF推薦

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大家好,我是小畢,我在”你為什麼該選擇指數化投資“分享了指數化投資的優點後,對於想要投資指數化投資的初學者來說,面對市面上眾多的ETF標的,可能會覺得不知該如何開始,接下來我會介紹常見並且合適的指數化投資標的,你可以針對商品特性選擇符合自己需求的指數化投資標的,我們會先從國內的股票ETF開始,再來介紹海外的股票ETF。

如果想要投資台灣的股票市場,那麼比較適合的標的有兩個,分別是元大台灣卓越50ETF(代號0050),以及富邦台灣采吉50基金(代號006208),這兩個追蹤的是台灣50指數,也就是台灣上市公司市值前50大,因此等於投資台灣7成市值的市場,2003年上市的0050歷史較長,總費用成本約0.43%,而006208因為2012年才上市,所以規模比0050小,但006208的優勢在於較低的成本費用,總成本費用約0.36%,至於其他台灣股票ETF由於總費用成本偏高,所以個人並不建議投資。

至於海外ETF擁有十分低廉的成本優勢,加上股票市場涵蓋美國甚至全球,除了更有效地分散只投資台灣市場的風險外,還可以獲得美國或是全球市場報酬的機會,如果只想投資美國市場的話,那麼可以投資美國整體市場股票ETF(代號VTI),內扣費用為0.03%,如果想投資全世界股票市場,可以投資全球股市股票ETF(代號VT),內扣費用為0.08%,除了美股ETF外,英股ETF也是另一個好選擇,雖然內扣費用較美股ETF高,但卻有非愛爾蘭居民免遺產稅和股息稅的稅賦優勢,以投資全世界股票市場的話,可以投資VWRA和VWRD,VWRA為累積型,而VWRD為配息型,和VT相比,VWRA和VWRD的追蹤指數少了小型股的部分,最後VWRA和VWRD的內扣費用為0.22%。

在資產配置中,債券ETF常用來和股票ETF作股債平衡,投資美國整體債券市場可以選擇先鋒美國整體債券ETF(代號BND),內扣費用為0.035%,而投資全世界債券則可以選擇先鋒全球債券市場ETF(代號BNDW),內扣費用為0.06%,相同地,如果選擇英股債券ETF,投資全世界市場可以選擇VAGU或AGGU,兩者都是累積型,內扣費用皆為0.1%。

最後幫大家總結一下,台灣市場如果要投資股票ETF可以選擇0050或006208,債券ETF的話台灣市場目前沒有合適的標的,建議只投資台灣市場的投資人可以搭配高利活存,或是定存作為取代債券的資產配置,美股股票指數ETF可以選擇VTI ,其投資組合以美國市場作為標的,或是以全世界市場為標的的VT,英股股票指數ETF,可以選擇以全世界市場為標的的VWRA或VWRD,美股債券指數ETF投資美國債券市場建議選擇BND,投資全球債券市場建議選擇BNDW,至於英股債券指數ETF,投資全世界市場可以選擇VAGU或AGGU。

接下來的影片我會分享這些指數ETF要定期定額還是一次買進,或是需要等到低點才買進嗎?歡迎大家訂閱和分享我的專題。

(本部落格文章,未經作者同意,禁止轉載)

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延伸閱讀:為什麼你該選擇指數化投資?



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大家好,我是小畢,諾貝爾經濟學獎得主馬克維茲教授,在西元1952年發表了現代投資組合理論,他將風險定義為報酬率的標準差,並且當投資組合中納入報酬不完全相關的資產時,可以產生波動度較低,也就是風險較低的投資組合。 到了1986年,三位研究員研究了91個大型基金,在1974到1983年共十年間,各種指
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「為甚麼要投資理財?」 現在物價飛漲,薪水卻不漲,年輕人買不起房,所以選擇活在當下、及時行樂,可是這樣的生活態度真的沒問題嗎?每每看到社群上經常出國玩的貼文、買名牌包的照片,我都會疑惑大家真的都這麼好過嗎? 今天分享兩本書,介紹非常實用且白話的投資理財方法。
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市值型ETF包括美股和臺股,美股因手續費推薦長抱,而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機,增加成本。定期定額投資則能享受複利效應,建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利,若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF,不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中,重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說,計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入,而在賣出時,可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼,以及在合適的時間出場,以最大化收益。
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