不知道買哪支ETF嗎?台灣和海外ETF推薦

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大家好,我是小畢,我在”你為什麼該選擇指數化投資“分享了指數化投資的優點後,對於想要投資指數化投資的初學者來說,面對市面上眾多的ETF標的,可能會覺得不知該如何開始,接下來我會介紹常見並且合適的指數化投資標的,你可以針對商品特性選擇符合自己需求的指數化投資標的,我們會先從國內的股票ETF開始,再來介紹海外的股票ETF。

如果想要投資台灣的股票市場,那麼比較適合的標的有兩個,分別是元大台灣卓越50ETF(代號0050),以及富邦台灣采吉50基金(代號006208),這兩個追蹤的是台灣50指數,也就是台灣上市公司市值前50大,因此等於投資台灣7成市值的市場,2003年上市的0050歷史較長,總費用成本約0.43%,而006208因為2012年才上市,所以規模比0050小,但006208的優勢在於較低的成本費用,總成本費用約0.36%,至於其他台灣股票ETF由於總費用成本偏高,所以個人並不建議投資。

至於海外ETF擁有十分低廉的成本優勢,加上股票市場涵蓋美國甚至全球,除了更有效地分散只投資台灣市場的風險外,還可以獲得美國或是全球市場報酬的機會,如果只想投資美國市場的話,那麼可以投資美國整體市場股票ETF(代號VTI),內扣費用為0.03%,如果想投資全世界股票市場,可以投資全球股市股票ETF(代號VT),內扣費用為0.08%,除了美股ETF外,英股ETF也是另一個好選擇,雖然內扣費用較美股ETF高,但卻有非愛爾蘭居民免遺產稅和股息稅的稅賦優勢,以投資全世界股票市場的話,可以投資VWRA和VWRD,VWRA為累積型,而VWRD為配息型,和VT相比,VWRA和VWRD的追蹤指數少了小型股的部分,最後VWRA和VWRD的內扣費用為0.22%。

在資產配置中,債券ETF常用來和股票ETF作股債平衡,投資美國整體債券市場可以選擇先鋒美國整體債券ETF(代號BND),內扣費用為0.035%,而投資全世界債券則可以選擇先鋒全球債券市場ETF(代號BNDW),內扣費用為0.06%,相同地,如果選擇英股債券ETF,投資全世界市場可以選擇VAGU或AGGU,兩者都是累積型,內扣費用皆為0.1%。

最後幫大家總結一下,台灣市場如果要投資股票ETF可以選擇0050或006208,債券ETF的話台灣市場目前沒有合適的標的,建議只投資台灣市場的投資人可以搭配高利活存,或是定存作為取代債券的資產配置,美股股票指數ETF可以選擇VTI ,其投資組合以美國市場作為標的,或是以全世界市場為標的的VT,英股股票指數ETF,可以選擇以全世界市場為標的的VWRA或VWRD,美股債券指數ETF投資美國債券市場建議選擇BND,投資全球債券市場建議選擇BNDW,至於英股債券指數ETF,投資全世界市場可以選擇VAGU或AGGU。

接下來的影片我會分享這些指數ETF要定期定額還是一次買進,或是需要等到低點才買進嗎?歡迎大家訂閱和分享我的專題。

(本部落格文章,未經作者同意,禁止轉載)

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延伸閱讀:為什麼你該選擇指數化投資?



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本篇參與的主題策展
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這本書算是日本人撰寫的投資書,主要透過各種小故事講述55條個有錢人的思考法則。裡面是沒有教怎麼投資,更多的反而是觀念上的討論,對於自己職場的工作、投資、創業或是改善關係等,我覺得都蠻有幫助的,比較像是觀念建立的書,很推薦一讀。
本書介紹透過蒐集客觀數據以及持續買進的投資策略來穩穩累積財富。書中強調了儲蓄和投資的重要性以及何時該專注於提升收入、增加儲蓄或是買賣股票。同時,書中也提到儲蓄與投資的關鍵,以及如何選擇及購買投資標的的策略。
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