基金(主動型)與美股ETF(被動型)

閱讀時間約 2 分鐘
  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
  • 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。
  • 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。
  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。

基金:所謂的基金(主動型基金),主動型基金是一種投資基金,其基金經理或管理團隊會積極地參與和管理基金的投資組合,以追求超越市場平均表現的投資回報。這種基金的特點是基金經理會選擇特定的股票、債券、或其他資產,並試圖在市場波動中找到投資機會,以實現資本增值。主動型基金的投資策略可以多種多樣,基金經理可能會根據市場情勢調整投資組合,以及尋找被低估或高潛力的資產。這種主動參與有助於基金經理在不同市場狀況下實現積極的投資回報,但也伴隨著相對高的管理費用,因為需要專業的管理和研究。

ETF:所謂的ETF(Exchanged Traded Fund),中文稱作指數股票型基金其主要策略是 passively(被動地)跟蹤特定的市場指數或資產組合,而不是積極地選擇和管理投資組合。這種基金的目標是將其投資表現盡量接近所選的指數或資產組合的表現,而不試圖超越市場平均水平。

前面講了一些文言文專有的詞彙,接下來我們還是用簡單的講述來比較主動型基金與被動型基金的差異:

1.資產投資組合:

主動型基金:經由基金管理者,找出適合的標的物,如股票,債劵,房地產等等,單一或組合成一個基金

被動型基金:經由ETF發行公司,針對如S&P500裡面包含的公司,按比例分配投資然後組成基金

2.基金管理的費用:

主動型基金:

手續費:0-3%

管理費:0.03-2%

保管費:0.1-0.2%

被動型基金:

管理費:0.03%-1%(已經內扣在股價上)

3.基金的透明度(公開投資的項目):

主動型基金:每月到每/年提供投資報告,但無法得知詳細內容,基本上如果沒有財經底子的人是沒辦法看懂

被動型基金:基本上是每年調整一次投資的比例,並詳細公開在相關的網站上

4.基金的市場預測:

主動型基金:因為經濟有景氣循環及熱門題材,所以主動型基金經理人,就必須隨著市場改變作調整,這樣才能贏過大盤指數(如S&P500指數),才能有獲利

被動型基金:被動型基金只追蹤大盤指數(不需要贏過大盤),所以說不需要預測市場方向或挑選個別投資,因此投資者不必擔心基金經理的投資決策

5.基金的報酬率:

主動型基金:一般我們看到的主動型基金報酬率是指配息或是淨值的報酬率,如果把配息及基金淨值一起合併算報酬率有可能會是負的報酬,所以這一點要小心.

被動型基金:被動型基金報酬率是指股票淨值+配息合併一起算,如果是負報酬馬上就可以看出來.

以上是我OGSun簡單的個人見解,未來我也會用詳細而又淺顯易懂的方式來跟大家講解,也請期待.

avatar-img
7會員
20內容數
您好,我是一位50歲的中年人士,我在財務上已經實現了自由。我投身於各種投資項目,並且在多個領域取得了成功。我的職業生涯充滿挑戰和機遇,這些經驗塑造了我堅韌的性格和敏銳的商業洞察力。我熱愛探索新的投資機會和創造價值的方式,並且致力於持續學習和成長。我的目標是在財務自由的基礎上,不斷追求個人和專業的卓越。
留言0
查看全部
avatar-img
發表第一個留言支持創作者!
OGSun的沙龍 的其他內容
股票或許有人碰過也我人聽過,但台灣股票與美國股票不都是股票有甚麼不同及差異,接下來我們用簡單方式來比較與說明: 1.股票的單位: 美股:是以1股為單位,舉例來說Apple(蘋果)股價(2023/09/25)目前為176.08美元(1股),換算台幣(1:32)約為5635元. 台股:是以1張(1
到底是先買房好,還是先做金融投資好,之前這個問題常常在我的腦袋裡一直困擾著, 有時候想要一個屬於自己的家,但想到要先準備頭期款及未來要背負20-30年的貸款時都會覺得壓力很大, 再來如果要做金融投資如股票等等的也不知道要該如何進行,然後看身邊的親朋好友相繼在做股票投資但看起來也都沒有甚麼大賺錢,
股票或許有人碰過也我人聽過,但台灣股票與美國股票不都是股票有甚麼不同及差異,接下來我們用簡單方式來比較與說明: 1.股票的單位: 美股:是以1股為單位,舉例來說Apple(蘋果)股價(2023/09/25)目前為176.08美元(1股),換算台幣(1:32)約為5635元. 台股:是以1張(1
到底是先買房好,還是先做金融投資好,之前這個問題常常在我的腦袋裡一直困擾著, 有時候想要一個屬於自己的家,但想到要先準備頭期款及未來要背負20-30年的貸款時都會覺得壓力很大, 再來如果要做金融投資如股票等等的也不知道要該如何進行,然後看身邊的親朋好友相繼在做股票投資但看起來也都沒有甚麼大賺錢,
你可能也想看
Google News 追蹤
Thumbnail
這個秋,Chill 嗨嗨!穿搭美美去賞楓,裝備款款去露營⋯⋯你的秋天怎麼過?秋日 To Do List 等你分享! 秋季全站徵文,我們準備了五個創作主題,參賽還有機會獲得「火烤兩用鍋」,一起來看看如何參加吧~
Thumbnail
11/20日NVDA即將公布最新一期的財報, 今天Sell Side的分析師, 開始調高目標價, 市場的股價也開始反應, 未來一週NVDA將重新回到美股市場的焦點, 今天我們要分析NVDA Sell Side怎麼看待這次NVDA的財報預測, 以及實際上Buy Side的倉位及操作, 從
Thumbnail
Hi 大家好,我是Ethan😊 相近大家都知道保濕是皮膚保養中最基本,也是最重要的一步。無論是在畫室裡長時間對著畫布,還是在旅途中面對各種氣候變化,保持皮膚的水分平衡對我來說至關重要。保濕化妝水不僅能迅速為皮膚補水,還能提升後續保養品的吸收效率。 曾經,我的保養程序簡單到只包括清潔和隨意上乳液
Thumbnail
根據 BofA 截至 8/29 當週的基金資金流向追蹤報告顯示,BofA 所調查的 Long-Only 基金在 8/29 當週大量買進公債,淨流入量單週報 84 億美元,創下自 2023 年 10 月以來的最大單週淨流入,反映聯準會 (Fed) 主席鮑爾在全球央行年會 Jackson hole 上所
Thumbnail
近年來,戰爭與地緣政治緊張頻仍,世界各地因氣候變遷造成的水災、熱浪、颶風等極端天氣事件不但越來越頻繁,越來越嚴重,糧食大規模欠收頻繁地發生,對全球糧食生產構成越來越大的風險。印度九種基金會討回糧食自主權給我們的啟示是捍衛台灣民眾的糧食主權應該是“韌性糧安”中不可或缺的一環。
Thumbnail
這幾天的美股大漲和超級大漲,當然和台股類似都是和即將來臨的聖誕假期有關 但是,台股並沒有明確地與美股連動 而昨晚美股大跌,道瓊大概回到了四天前大漲了500多點的點位 而美股大漲,台股都是小漲小跌,昨晚美股大跌 台股該不會也是小漲小跌吧 昨天的 AI 股們瘋旺的大漲,若以短線當沖而言 今天
Thumbnail
挪威主權基金狂愛台股 昇達科、台積電成最大贏家 台股近期受到外資的回補力道支撐,其中最引人注目的是全球第二大的挪威主權基金,其在台股的持股市值高達3,300億元,並且在55家上市櫃公司中躋身前十大股東之列1。這些公司涵蓋了電子、傳產、金融等多個產業,顯示出挪威主權基金對台灣市場的多元化投資策略。 挪
Thumbnail
台股主動基金大發光 這些基金讓你賺翻天 你們知道嗎?今年以來,台股主動基金的表現真是亮眼,不但規模大增,而且績效也超越大盤指數。根據工商時報的報導,今年至5月底,台股主動基金規模已達4,337億元、較去年底成長27.7%,而且累積淨申購金額也突破70億元大關,來到70.1億元。 這些主動基金中,有幾
Thumbnail
台灣最近又在吵要成立主權基金,到底台灣可不可以有主權基金? 主權基金是甚麼? 外匯存底可不可以直接當主權基金?
Thumbnail
立委提案修正中央銀行法,擬用我國外匯存底10%,成立主權財富基金。央行總裁楊金龍表示,央行一向持開放立場,並不反對成立主權基金,但他強調,應制定專法而非修央行法,且不宜無償撥用外匯存底,且最終應由政府「最高層」決定。 楊金龍亦點頭稱是,即成立主權基金並非央行說了算,最終應是總統拍板決定方向。會中央行
Thumbnail
台積電將於6月6日召開股東會,並於今年第一季調高單季配發股利至3元。新加坡主權基金、挪威主權基金逆勢增持,穩居前十大股東第三、四位;新制勞工退休基金同樣加碼,晉升為台積電第五大股東。
Thumbnail
這個秋,Chill 嗨嗨!穿搭美美去賞楓,裝備款款去露營⋯⋯你的秋天怎麼過?秋日 To Do List 等你分享! 秋季全站徵文,我們準備了五個創作主題,參賽還有機會獲得「火烤兩用鍋」,一起來看看如何參加吧~
Thumbnail
11/20日NVDA即將公布最新一期的財報, 今天Sell Side的分析師, 開始調高目標價, 市場的股價也開始反應, 未來一週NVDA將重新回到美股市場的焦點, 今天我們要分析NVDA Sell Side怎麼看待這次NVDA的財報預測, 以及實際上Buy Side的倉位及操作, 從
Thumbnail
Hi 大家好,我是Ethan😊 相近大家都知道保濕是皮膚保養中最基本,也是最重要的一步。無論是在畫室裡長時間對著畫布,還是在旅途中面對各種氣候變化,保持皮膚的水分平衡對我來說至關重要。保濕化妝水不僅能迅速為皮膚補水,還能提升後續保養品的吸收效率。 曾經,我的保養程序簡單到只包括清潔和隨意上乳液
Thumbnail
根據 BofA 截至 8/29 當週的基金資金流向追蹤報告顯示,BofA 所調查的 Long-Only 基金在 8/29 當週大量買進公債,淨流入量單週報 84 億美元,創下自 2023 年 10 月以來的最大單週淨流入,反映聯準會 (Fed) 主席鮑爾在全球央行年會 Jackson hole 上所
Thumbnail
近年來,戰爭與地緣政治緊張頻仍,世界各地因氣候變遷造成的水災、熱浪、颶風等極端天氣事件不但越來越頻繁,越來越嚴重,糧食大規模欠收頻繁地發生,對全球糧食生產構成越來越大的風險。印度九種基金會討回糧食自主權給我們的啟示是捍衛台灣民眾的糧食主權應該是“韌性糧安”中不可或缺的一環。
Thumbnail
這幾天的美股大漲和超級大漲,當然和台股類似都是和即將來臨的聖誕假期有關 但是,台股並沒有明確地與美股連動 而昨晚美股大跌,道瓊大概回到了四天前大漲了500多點的點位 而美股大漲,台股都是小漲小跌,昨晚美股大跌 台股該不會也是小漲小跌吧 昨天的 AI 股們瘋旺的大漲,若以短線當沖而言 今天
Thumbnail
挪威主權基金狂愛台股 昇達科、台積電成最大贏家 台股近期受到外資的回補力道支撐,其中最引人注目的是全球第二大的挪威主權基金,其在台股的持股市值高達3,300億元,並且在55家上市櫃公司中躋身前十大股東之列1。這些公司涵蓋了電子、傳產、金融等多個產業,顯示出挪威主權基金對台灣市場的多元化投資策略。 挪
Thumbnail
台股主動基金大發光 這些基金讓你賺翻天 你們知道嗎?今年以來,台股主動基金的表現真是亮眼,不但規模大增,而且績效也超越大盤指數。根據工商時報的報導,今年至5月底,台股主動基金規模已達4,337億元、較去年底成長27.7%,而且累積淨申購金額也突破70億元大關,來到70.1億元。 這些主動基金中,有幾
Thumbnail
台灣最近又在吵要成立主權基金,到底台灣可不可以有主權基金? 主權基金是甚麼? 外匯存底可不可以直接當主權基金?
Thumbnail
立委提案修正中央銀行法,擬用我國外匯存底10%,成立主權財富基金。央行總裁楊金龍表示,央行一向持開放立場,並不反對成立主權基金,但他強調,應制定專法而非修央行法,且不宜無償撥用外匯存底,且最終應由政府「最高層」決定。 楊金龍亦點頭稱是,即成立主權基金並非央行說了算,最終應是總統拍板決定方向。會中央行
Thumbnail
台積電將於6月6日召開股東會,並於今年第一季調高單季配發股利至3元。新加坡主權基金、挪威主權基金逆勢增持,穩居前十大股東第三、四位;新制勞工退休基金同樣加碼,晉升為台積電第五大股東。