20230401-正2雜談-如何擊敗正2

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投資理財內容聲明

 前言:

由於正2雜談已經慢慢發展成獨立的系列文

因此建立專區放置正2雜談系列文章

在搬動整理舊文的時候,

如果有一些新的東西,

也會一併更新上去。

 

正2雜談系列文專區:

https://vocus.cc/2xetf/home

以下正文:

我比較偏向以實際數據呈現績效。

 

在學習投資的歷程中,

常常會搜尋到一些資訊,

「指數過去N年的累積總報酬、年化報酬」

「拉長來看,很少人能擊敗大盤」

「大部分的基金,績效都輸給大盤,或浮浮沉沉,有時贏,有時平,有時輸」

「無腦投資就是買0050長抱」

等等諸如此類…

 

也因此近年指數投資成為顯學,

在指數之父柏格的引領之下,

現在市面上有許多指數商品,

指數績效也成為定錨效應,

投資人的績效是好是壞,

可與大盤相比較。

 

在經歷這幾年的波動之後,

產生的感想是,

若買進0050就能取得指數績效,

那麼無法擊敗0050的策略,都是垃圾。

歡迎來辯。

 

再衍伸,

如何「長期」擊敗0050?

比如2021年的少年股神群起,

目前就少了很多,

2021狂勝大盤,

2022消失,總結還是要輸。

 

我曾經買進5檔股票,

企圖以分散投資及勝多敗少贏過大盤,

績效如圖,

圖片來源:作者自製

圖片來源:作者自製


社團朋友可以任意代入其他股票及實際數據。

 

結果發現,

就算六角帳上獲利20元,

5檔是3勝2敗,

結果5檔加起來,

是負0.4%

即使時至3/31

六角帳上獲利34元,

總績效還是輸同期的大盤,

不禁感嘆,

「我到底在瞎忙什麼」

 

結果,

更令人打擊的事來了,

由於我長期追蹤並下單正2,

把正2拿來一比,

又輸的更遠了。

連大盤都贏不了,

何必操作個股?

 

就算你贏得了大盤,

你如何贏過正2?

 

只要買進並持有正2,

就能取得大盤1.7倍甚至更高的報酬,

一般投資人如何勝過1.7~2.2倍的大盤?

 

想到此節,

就覺得,

我過去幾年,

到底在忙什麼?

 

一般投資人要擊敗大盤已經很勉強,

連大盤正1都贏不了?

又要如何擊敗正2?

 

想來想去,

還是配置一部分的資金在正2,

就可以樂勝大盤了。


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