投資不看盤,我們才能賺到大錢! | ETF、資產配置、長期複利

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1.為什麼需要看盤?

看盤贏了誰?

沒有億萬富翁再看盤抄短線。

短線市場零和遊戲,假如大家都這麼厲害,那輸給平均大盤的人是誰?

因為馬太效應,在有效率市場,9成專家都無法打敗大盤。

而在沒有效率的市場,有公司的執行長、專業從業人員再跟普通人對賭,誰會贏?


研究投資得到什麼?

挖掘股票?

只有4%能超越大盤我們選的到?

7成的股票都是落後於大盤,更多會下市成為壁紙。

研讀財報?

這都是落後的資訊,在市場上已經沒有任何剩餘價值。

研究過去績效?

只是倖存者偏差,即使有超額回報,終會均值回歸。

預測景氣循環?

短期趨勢像漫步的醉漢,有如隨機的步伐難以預測,長期更難預測。

有多少人預測黑色星期一,以及隨之而來最長的牛市?

而俄烏大戰又有多少人提早知道?


得到金錢失去什麼?

當挖黃金的奴隸,把青春投入墓穴,

在困境中掙扎後,有幸將財富帶回,

才發現人生不見,黃金並不是一切。

別讓行情佔領生活。


2.如何賺到大錢?

努力儲蓄,有備無患

儲蓄是我們唯一可控的條件。

記錄金錢消耗的速度,瞭解要多少金錢、時間才是夠了。

並且保有足夠的護城河,建立起結實的城牆,別在洪水過後一貧如洗。

已走在富裕道路上,就別死在半路上。


分散風險,資產配置

不推薦高成本的主動基金,別讓銀行費用、稅金的複利成本,搬走我們的錢。

低成本、分散風險,用指數化基金ETF。

資產配置,同時也是投資時間的配置,現在年齡、幾歲提領?

例如:

年齡投資法,現在幾歲就要有幾%的保守產,如果30歲,則30%保守(債劵、定存),70%高報酬風險(股票)。

股票配置比例,如果投資美股,35%國際、65%國內,並可依照風險承受高度,來提高投資小盤股的比例。

依照自己風險承受度,來調整適合的比例配置。


長期投資,複利成長

複利的意思:擺著不動。做投資勤快絕非美德。

每年一次調整,最多四次。

每經過十年,大盤是上漲。

何賣出?需要錢的時候...。

另外,我個人只有三個情況賣出。

1.投資錯誤,發現我自己投資的想法是錯誤的。

2.再平衡,當標的漲幅過高,賣出一部分平衡配置。

3.更好投資標的,例如,我發現有類似,但成本更低的投資標的。


3.有哪些ETF?

基礎選擇市場型ETF。

投資美股:

股票

直接一檔全世界股票:VT

分國內外:

國內:VTI、VOO、IWV

國外:VEU、CWI

已開發市場:VEA、EFA

新興市場:VWO、EEM

債劵

直接一檔全債劵:BND / BNDW

短期債劵:SHY

國際政府債劵:IGOV、BWX

公司債劵:LQD


此外,自己選股,賺到樂子,失去銀子。

用5~10%(最多不超過15%)投資自己看好、瞭解的股票,瞭解不是聽他人的建議,也不只是看財報,而是對該領域深入的瞭解。


其實我們早就知道答案了,投資在於心安、悠哉。

想瞭解投資:夠了!金錢最佳策略投資金律漫步華爾街,10條頭資金律投資最重要的事

想瞭解被動投資:持續買進為什麼選被動投資而非主動投資?阿甘投資法

想瞭解ETF推薦:3檔台股ETF12檔中國ETF高股息ETF有什麼缺點?


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